Dưới 1 triệu won cũng bị áp Travel Rule: Hàn Quốc siết chuyển tiền mã hóa ra ví, sàn ngoại

Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) vừa cụ thể hóa quy tắc phòng chống rửa tiền áp dụng cho các sàn giao dịch tiền mã hóa trong nước khi chuyển tài sản số ra sàn nước ngoài hoặc ví cá nhân. Giao dịch rủi ro cao sẽ bị hạn chế, trong khi giao dịch với sàn nước ngoài rủi ro thấp vẫn được phép thực hiện.

Cơ quan Tình báo Tài chính (FIU) trực thuộc FSC cho biết trong dự thảo sửa đổi Nghị định thi hành và quy định giám sát Luật Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Cụ thể rằng các sàn trong nước sẽ được phép chuyển tài sản số ra nước ngoài hoặc vào ví cá nhân tùy theo mức độ rủi ro. Cụ thể, giao dịch chuyển đến sàn nước ngoài rủi ro thấp được cho phép; với các sàn nước ngoài khác và ví cá nhân, giao dịch chỉ được thực hiện khi người gửi và người nhận là cùng một người; còn giao dịch được đánh giá rủi ro cao sẽ bị hạn chế.

Đối với giao dịch giữa các sàn trong nước, nghĩa vụ cung cấp thông tin người gửi và người nhận, hay còn gọi là Travel Rule, trước đây chỉ áp dụng cho giao dịch từ 1 triệu won trở lên. Quy định mới mở rộng nghĩa vụ này xuống cả những giao dịch dưới 1 triệu won. Sàn nhận tài sản cũng phải có nghĩa vụ thu thập thông tin; nếu không nhận được thông tin đầy đủ, sàn phải yêu cầu bổ sung hoặc từ chối thực hiện giao dịch.

FIU giải thích rằng giao dịch dưới 1 triệu won giữa các sàn trong nước chiếm tới 60% tổng số giao dịch tính theo nửa cuối năm 2025, nên cơ quan này đã cân nhắc đến khả năng mức giao dịch nhỏ này bị lợi dụng để né tránh quy định và thực hiện rửa tiền.