Hơn 300.000 bảng thiệt hại, công ty Key Coin Assets bị thanh lý tại Anh

Tòa án Tối cao London (Anh) đã ra phán quyết thanh lý công ty Key Coin Assets Ltd sau khi xác định công ty này gây thiệt hại hơn 300.000 bảng Anh cho 9 nhà đầu tư, trong bối cảnh không có bằng chứng cho thấy công ty thực sự thực hiện giao dịch tiền mã hóa nào.

Cơ quan Phá sản Anh (Insolvency Service) cho biết trong thông báo ngày 18 tháng 8 rằng Key Coin Assets Ltd đã bị thanh lý tại Tòa án Tối cao London vào ngày 11 tháng 8. Theo cơ quan này, 9 nhà đầu tư đã trình báo thiệt hại qua kênh tiếp nhận tố giác lừa đảo Action Fraud của Anh, với tổng số tiền họ đã nộp cho công ty vượt quá 300.000 bảng Anh.

Key Coin Assets Ltd từng chào mời nhà đầu tư mức lợi nhuận bảo đảm từ 40% đến 100%. Trên các bài đăng trực tuyến, công ty còn quảng cáo bằng cụm từ “không phí, không rủi ro”. Tuy nhiên, quá trình điều tra của Insolvency Service không tìm thấy bất kỳ bằng chứng nào cho thấy số tiền nhà đầu tư nộp vào được thực sự dùng để giao dịch.

Mark George (Mark George), điều tra viên trưởng của Insolvency Service, nhận định “Key Coin Assets Ltd đã hứa hẹn lợi nhuận bảo đảm nhưng không mang lại bất cứ điều gì”, đồng thời cho rằng “cách thức vận hành của công ty này thể hiện đầy đủ dấu hiệu của một mô hình kiểu Ponzi”. Phát biểu này cho thấy Insolvency Service không xem đây là một vụ thua lỗ đầu tư thông thường, mà là vấn đề về cấu trúc huy động vốn.

Kết quả điều tra cho thấy, trái với lời giới thiệu rằng tiền của nhà đầu tư được đưa vào tiền mã hóa, một phần dòng tiền đã được chuyển vào tài khoản cá nhân của người đại diện công ty chỉ vài giờ sau khi nhận được. Cơ quan điều tra cũng xác nhận có tình trạng tiền của nhà đầu tư mới được dùng để chi trả cho nhà đầu tư cũ.

Ngoài ra, công ty này còn đăng các đánh giá giả mạo từ khách hàng, đồng thời hướng dẫn nhà đầu tư không được ghi các từ như “tiền mã hóa” hay “đầu tư” khi chuyển khoản ngân hàng. Insolvency Service cho biết công ty đã không cung cấp hồ sơ kế toán khi được yêu cầu và nhiều lần thay đổi địa chỉ đăng ký chính thức.

Mô hình kiểu Ponzi là hình thức lấy tiền của nhà đầu tư mới để trả lợi nhuận cho nhà đầu tư cũ. Vì lợi nhuận không đến từ hoạt động kinh doanh thực tế mà phụ thuộc vào dòng tiền mới liên tục đổ vào, mô hình này sẽ sụp đổ ngay khi nguồn tiền mới ngừng lại.

Trước đó, Cơ quan Giám sát Tài chính Anh (FCA) đã đưa Key Coin Assets Ltd vào danh sách cảnh báo doanh nghiệp hoạt động không phép từ ngày 12 tháng 9 năm 2024. FCA khẳng định công ty này không có thẩm quyền cung cấp hay quảng bá dịch vụ tài chính tại Anh.

FCA cũng khuyến cáo rằng nhà đầu tư giao dịch với các doanh nghiệp không phép sẽ khó được bảo vệ bởi Dịch vụ Thanh tra Tài chính (Financial Ombudsman Service) hay Chương trình Bồi thường Dịch vụ Tài chính (FSCS). Dù đã có cảnh báo từ trước, vụ việc vẫn dẫn đến trình báo thiệt hại và sau đó là thủ tục thanh lý.

Vụ việc lần này nằm trong chuỗi diễn biến liên quan đến các cảnh báo của cơ quan quản lý về mô hình kinh doanh tiền mã hóa không phép mà TokenPost từng đề cập trước đó. Trọng tâm mà giới chức quan tâm không phải bản thân tiền mã hóa, mà là việc doanh nghiệp có được cấp phép hay không, cách thức cam kết lợi nhuận và dòng chảy thực tế của tiền nhà đầu tư.

Hiện tại, việc giám sát lĩnh vực tài sản mã hóa tại Anh chủ yếu dựa trên các quy định về phòng chống rửa tiền và quảng cáo tài chính. Đây là lý do nhà đầu tư cần xác minh xem quảng cáo hay lời mời chào mà mình tiếp cận có phải là dịch vụ tài chính hợp pháp hay không.

Theo lộ trình thanh toán của Chính phủ Anh, khung quy định về tài sản mã hóa theo Đạo luật Dịch vụ và Thị trường Tài chính năm 2000 (Financial Services and Markets Act 2000) dự kiến có hiệu lực từ ngày 25 tháng 10 năm 2027. Cho đến khi khung quy định mới này được áp dụng, tranh cãi về khoảng trống giám sát đối với các lời mời chào lợi nhuận cao không phép nhiều khả năng vẫn sẽ tiếp diễn.

Key Coin Assets Ltd có mã số doanh nghiệp 11621809. Hồ sơ tại Cơ quan Đăng ký Doanh nghiệp Anh (Companies House) ghi nhận công ty này đã thay đổi địa chỉ vào tháng 11 năm 2024 và tiếp tục vào tháng 8, tháng 9 năm 2025.

Insolvency Service cho biết một Official Receiver (cán bộ tiếp nhận chính thức) đã được chỉ định làm người thanh lý của công ty. Thủ tục thanh lý sẽ tiếp tục với các bước xác minh tài sản và các khoản nợ của công ty.