FIU yêu cầu 5 sàn giao dịch Hàn Quốc nộp dữ liệu số dư won tài khoản pháp nhân

Cơ quan Phân tích Thông tin Tài chính Hàn Quốc (FIU) đã yêu cầu các sàn giao dịch tài sản số nội tệ won rà soát hiện trạng tài khoản pháp nhân hiện có, trước khi mở rộng phạm vi giao dịch cho khối doanh nghiệp.

Theo Hãng tin Yonhap đưa tin ngày 19 (giờ địa phương), FIU mới đây đã yêu cầu Hiệp hội liên minh sàn giao dịch tài sản số Hàn Quốc (DAXA) nộp dữ liệu về số dư won và các trường hợp hoàn trả tiền won tại tài khoản pháp nhân của các sàn giao dịch nội tệ won, hạn chót nộp là ngày 19. Đối tượng rà soát là những khách hàng pháp nhân đã đăng ký trước khi Đạo luật về Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Cụ thể (Đạo luật Thông tin Tài chính Cụ thể) có hiệu lực, nhằm xác định xem trong nhóm này có khách hàng nào đang giữ tiền mặt won hay không, quy mô số dư won theo từng pháp nhân và các trường hợp đã hoàn trả tiền.

FIU được cho là đã gửi yêu cầu dữ liệu này tới 5 sàn giao dịch tài sản số lớn gồm Upbit, Bithumb, Coinone, DigitalX và Gopax. Cơ quan này cũng được cho là đã hỏi thêm kiến nghị của các sàn liên quan đến nghiệp vụ hoàn trả tiền won.

Đợt rà soát này được xem là bước đi nhằm xác nhận số dư won còn tồn đọng và quy trình hoàn trả tại các tài khoản pháp nhân cũ, trước khi phạm vi tham gia thị trường của khối doanh nghiệp được mở rộng. Nói cách khác, cơ quan quản lý muốn xử lý dứt điểm số dư và tiêu chuẩn nghiệp vụ của các tài khoản cũ trước khi đón dòng khách hàng pháp nhân mới.

Hồi tháng 5, FIU cũng đã thông qua DAXA yêu cầu các sàn giao dịch nộp tài liệu về công tác chuẩn bị phòng chống rửa tiền (AML) trước khi thị trường mở rộng cho khối doanh nghiệp. Đến tháng 4, cơ quan này được cho là đã tổng hợp và tiếp nhận dữ liệu giao dịch của 20 loại tài sản số có vốn hóa lớn nhất, vốn được phép cho sàn giao dịch bán ra.

Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) cùng các cơ quan liên quan đã công bố "Lộ trình cho phép pháp nhân tham gia thị trường tài sản số" vào tháng 2 năm 2025, đề ra định hướng mở rộng sự tham gia của khối doanh nghiệp. Theo lộ trình này, từ tháng 6 năm 2025, giao dịch bán ra nhằm mục đích chuyển đổi thành tiền mặt của các pháp nhân phi lợi nhuận đáp ứng một số điều kiện và của chính các sàn giao dịch đã được cho phép thực hiện. Ở giai đoạn 2, cơ quan quản lý đưa ra phương án thí điểm cho phép giao dịch của các công ty niêm yết (trừ tổ chức tài chính) và khoảng 3.500 pháp nhân đã đăng ký là nhà đầu tư chuyên nghiệp.

Tài liệu của FSC giải thích rằng giao dịch tài sản số của pháp nhân về nguyên tắc đã bị hạn chế kể từ sau đợt siết quản lý của chính phủ năm 2017. Các ngân hàng trong thời gian qua cũng theo thông lệ hạn chế mở tài khoản xác thực danh tính thực đứng tên pháp nhân.

Trong thông cáo báo chí tháng 2 năm 2025, FSC nêu rõ sự cần thiết phải mở rộng sự tham gia của khối pháp nhân cùng phương án cho phép theo từng giai đoạn. Tuy nhiên, việc mở rộng giao dịch của pháp nhân là vấn đề gắn liền với công tác phòng chống rửa tiền, xác minh nguồn gốc dòng tiền và hoàn thiện tiêu chuẩn kiểm soát nội bộ.

Để vận hành thị trường giao dịch bằng won, sàn giao dịch cần có thỏa thuận hợp tác tài khoản gửi rút tiền xác thực danh tính thực với ngân hàng. TokenPost từng đưa tin rằng Coinone đã gia hạn thêm 1 năm thỏa thuận hợp tác tài khoản xác thực danh tính thực với Kakao Bank.

Tài khoản xác thực danh tính thực là cơ chế đối chiếu tên chủ tài khoản trên sàn giao dịch với tên chủ tài khoản ngân hàng, qua đó quản lý luồng tiền won ra vào. Ngân hàng sẽ kiểm tra hệ thống phòng chống rửa tiền và năng lực giám sát giao dịch bất thường của sàn, còn sàn giao dịch duy trì kênh nạp rút tiền won cho người dùng thông qua tài khoản ngân hàng đối tác.

FSC dự kiến sẽ xây dựng hướng dẫn giao dịch trước khi triển khai giai đoạn 2 của lộ trình pháp nhân, trong đó bao gồm việc siết chặt xác minh mục đích giao dịch và nguồn gốc dòng tiền của ngân hàng, cũng như mở rộng công bố thông tin cho nhà đầu tư. Lịch trình triển khai giai đoạn 2 hiện vẫn chưa được ấn định.