Trên 10 triệu won: Hàn Quốc siết kiểm soát chuyển tiền mã hóa ra nước ngoài

Các sàn giao dịch tiền mã hóa trong nước tại Hàn Quốc sẽ phải kiểm soát chặt hơn các giao dịch chuyển tiền ra sàn giao dịch nước ngoài hoặc ví cá nhân. Các khoản nạp, rút trên 10 triệu won ra nước ngoài có thể trở thành đối tượng thẩm định theo hệ thống quản lý giao dịch bất thường riêng của từng sàn, còn giao dịch rủi ro cao hoặc chưa xác định rõ chủ thể giao dịch có thể phải trải qua thêm bước xác thực bổ sung.

News1 đưa tin ngày 11 rằng Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) và Cục Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU) trực thuộc đã thông qua tại cuộc họp Nội các dự thảo sửa đổi Nghị định thi hành Luật Thông tin Tài chính Đặc thù, nhằm siết chặt tiêu chuẩn phòng chống rửa tiền áp dụng cho giao dịch với các đơn vị kinh doanh tài sản mã hóa ở nước ngoài. Theo dự thảo sửa đổi, các sàn giao dịch trong nước phải phân loại sàn giao dịch nước ngoài và ví cá nhân theo mức độ rủi ro của đối tác, đồng thời quy định phạm vi cho phép chuyển tiền khác nhau tùy theo mức rủi ro đó.

Điểm cốt lõi của dự thảo sửa đổi không phải là cấm toàn bộ giao dịch chuyển tiền ra nước ngoài, mà là điều chỉnh mức độ thẩm định theo rủi ro. Giao dịch chuyển tài sản đến sàn giao dịch nước ngoài có mức rủi ro thấp có thể được cho phép. Còn giao dịch gửi đến sàn giao dịch nước ngoài khác hoặc ví cá nhân, về nguyên tắc chỉ được cho phép khi người gửi và người nhận là cùng một chủ thể.

Dự thảo cũng đưa ra ngưỡng số tiền cụ thể. Nếu khoản nạp, rút giữa sàn trong nước với sàn nước ngoài hoặc ví cá nhân từ 10 triệu won trở lên, sàn giao dịch trong nước phải thẩm định giao dịch đó thông qua hệ thống quản lý giao dịch bất thường của chính mình. Trường hợp chuyển đến sàn giao dịch nước ngoài có rủi ro cao, hoặc khó xác định rõ chủ thể giao dịch, sàn có thể yêu cầu người dùng xác nhận tài khoản có đứng tên chính chủ hay không và mục đích chuyển tiền.

Nếu không xác nhận được các thông tin liên quan, giao dịch chuyển tiền có thể bị trì hoãn hoặc từ chối. Với người dùng, điều này đồng nghĩa yêu cầu nộp tài liệu xác thực trong quá trình nạp, rút tại sàn nước ngoài có thể tăng lên, và họ cũng có thể phải giải thích tài khoản có đứng tên mình hay không cũng như mối liên hệ với ví nhận tiền.

Luật Thông tin Tài chính Đặc thù là luật quy định các công ty tài chính và đơn vị kinh doanh tài sản mã hóa phải thực hiện nghĩa vụ xác minh khách hàng và báo cáo giao dịch đáng ngờ nhằm giảm rủi ro rửa tiền. Trong giao dịch tài sản mã hóa, việc xác minh chủ thể giao dịch và dòng tiền là phần cốt lõi trong vận hành của cơ chế này.

Quy tắc du lịch (Travel Rule) cũng nằm trong xu hướng này. Đây là quy định phòng chống rửa tiền yêu cầu các đơn vị kinh doanh phải xác minh và truyền tải thông tin của người gửi, người nhận khi chuyển tài sản mã hóa. Bên cạnh đó, cơ quan quản lý cũng đang xúc tiến mở rộng phạm vi áp dụng, vốn trước nay chỉ giới hạn ở các giao dịch chuyển tiền từ 1 triệu won trở lên giữa các đơn vị kinh doanh tài sản mã hóa trong nước.

Trong tài liệu thông báo dự thảo lập pháp công bố ngày 30 tháng 3, Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc cũng đề xuất mở rộng Quy tắc du lịch, vốn đang áp dụng cho giao dịch chuyển tiền từ 1 triệu won trở lên giữa các đơn vị kinh doanh tài sản mã hóa trong nước, xuống cả các giao dịch dưới 1 triệu won. Nội dung đề xuất còn bao gồm quy định đơn vị nhận tiền cũng phải lưu giữ thông tin do người gửi cung cấp. Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc cho biết tính đến nửa cuối năm 2025, khoảng 60% giao dịch chuyển tiền giữa các đơn vị kinh doanh tài sản mã hóa trong nước có giá trị dưới 1 triệu won.

Đợt sửa đổi lần này là một phần trong cải cách quy định tổng thể, bao gồm cả điều kiện đăng ký của đơn vị kinh doanh tài sản mã hóa, nghĩa vụ xác minh khách hàng và hệ thống phòng chống rửa tiền. Trước đó, TokenPost từng đưa tin rằng tiêu chuẩn quản lý giao dịch chuyển tài sản mã hóa cũng sẽ thay đổi, theo đó giao dịch gửi đến đơn vị kinh doanh tài sản mã hóa nước ngoài có rủi ro thấp được cho phép, còn khi giao dịch với đơn vị nước ngoài khác hoặc ví cá nhân thì phải xác minh người gửi và người nhận là cùng một người.

Việc người dùng trong nước truy cập sàn giao dịch nước ngoài cũng là vấn đề riêng. Ứng dụng của các sàn giao dịch nước ngoài như Bybit và OKX được cho là đã bị dừng cung cấp tải mới cũng như cập nhật tự động trên Google Play Hàn Quốc kể từ tháng trước. TokenPost từng đưa tin rằng cơ quan chức năng đang xem xét phương án chặn dịch vụ của các sàn giao dịch tài sản mã hóa nước ngoài chưa đăng ký nhắm đến người dùng trong nước.

Dự thảo sửa đổi lần này khác về bản chất so với biện pháp chặn hoàn toàn việc chuyển tài sản qua sàn nước ngoài hay ví cá nhân. Nó thiên về việc siết chặt quy trình xác minh mức độ rủi ro của đối tác giao dịch và mục đích chuyển tiền. Phạm vi áp dụng thực tế cũng như quy trình thẩm định cụ thể tại từng sàn có thể khác nhau, tùy theo hệ thống đánh giá rủi ro và tiêu chuẩn nội bộ của mỗi đơn vị.

Các sàn giao dịch trong nước sẽ phải gánh thêm trách nhiệm phân loại, đánh giá rủi ro giữa đơn vị kinh doanh nước ngoài và ví cá nhân, đồng thời sàng lọc các giao dịch từ một mức tiền nhất định trở lên bằng hệ thống quản lý riêng. Người dùng có thể bị yêu cầu xác nhận mục đích chuyển tiền và tên tài khoản, khiến thời gian xử lý khi sử dụng sàn giao dịch nước ngoài kéo dài hơn.

Dự thảo sửa đổi Nghị định thi hành Luật Thông tin Tài chính Đặc thù sẽ trải qua quy trình thẩm định, phê duyệt và chính thức có hiệu lực từ ngày 20.

Nguồn xác minh: Tài liệu thông báo dự thảo lập pháp của Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc ngày 30 tháng 3 năm 2026 (https://www.fsc.go.kr/eng/pr010101/86597), bản gốc TechFlow (https://www.techflowpost.com/newsletter/131863)