40 cirBTC đầu tiên: Circle công khai dữ liệu dự trữ Bitcoin

Circle Internet Group (CRCL) đã đưa token Bitcoin được đóng gói (wrapped token) mang tên cirBTC vào hoạt động trên mạng Ethereum (ETH), với nguồn cung ban đầu còn rất khiêm tốn.

Theo dữ liệu công khai từ Circle ngày 11 (giờ địa phương), tính đến 8 giờ sáng cùng ngày, tổng nguồn cung cirBTC đạt 40,02159077 token, tương đương giá trị quy đổi khoảng 2.543.447 USD. Cùng thời điểm, tổng lượng Bitcoin (BTC) dự trữ được ghi nhận là 42,5070808 BTC, tương đương khoảng 2.701.404 USD.

cirBTC là token được thế chấp 1:1 bằng Bitcoin. Cứ mỗi token cirBTC phát hành, Circle sẽ giữ lượng Bitcoin tương ứng làm tài sản dự trữ, giúp giá trị của token luôn bám sát giá Bitcoin.

Token được đóng gói là hình thức cho phép tài sản của một blockchain này được sử dụng trên blockchain khác. Vì Bitcoin vận hành trên mạng lưới riêng, không thể tương tác trực tiếp với hợp đồng thông minh (smart contract) của Ethereum, nên token được đóng gói như cirBTC chính là cầu nối giúp Bitcoin được dùng làm tài sản thế chấp hoặc thanh toán trong các ứng dụng trên Ethereum.

Lượng Bitcoin dự trữ cho cirBTC được lưu giữ tại Circle National Trust – ngân hàng ủy thác quốc gia mà Circle chính thức được Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ (OCC) phê duyệt thành lập vào ngày 10 tháng 7 vừa qua.

Việc xác minh dự trữ được thực hiện thông qua địa chỉ ví công khai kết hợp với cơ chế bằng chứng dự trữ (proof of reserve) của Chainlink (LINK). Circle đã công bố các thông tin liên quan để người dùng có thể tự kiểm tra lượng token phát hành và tình trạng dự trữ trực tiếp trên blockchain.

Bằng chứng dự trữ của Chainlink là hạ tầng dữ liệu giúp truyền tải thông tin về tài sản thế chấp được lưu trữ off-chain hoặc trên blockchain khác vào hợp đồng thông minh. Cơ chế này cho phép các ứng dụng on-chain đối chiếu xem có chênh lệch giữa lượng token phát hành và lượng tài sản thế chấp thực tế hay không.

Cơ chế xác minh dự trữ công khai giúp giảm bớt rủi ro mà các token được đóng gói thường gặp phải, khi người dùng buộc phải tin tưởng hoàn toàn vào đơn vị phát hành. Tuy vậy, việc thông tin được công khai minh bạch có thực sự chuyển hóa thành mức độ chấp nhận trên thị trường hay không vẫn cần được theo dõi qua khối lượng lưu hành và phạm vi ứng dụng thực tế trong thời gian tới.

Circle định vị cirBTC là sản phẩm dành cho khách hàng doanh nghiệp đủ điều kiện. Theo tài liệu dành cho nhà phát triển của Circle, doanh nghiệp có thể phát hành hoặc hoàn trả (redeem) cirBTC thông qua nền tảng Circle Mint.

Các mạng lưới được hỗ trợ hiện gồm Ethereum mainnet, testnet Sepolia và testnet Arc. Địa chỉ hợp đồng (contract address) của cirBTC trên Ethereum mainnet cũng đã được công bố trong tài liệu dành cho nhà phát triển.

Theo quy trình thông thường, doanh nghiệp sẽ ký gửi Bitcoin để nhận về lượng cirBTC tương ứng. Khi muốn hoàn trả, doanh nghiệp nộp lại cirBTC để nhận lại phần Bitcoin đang được giữ làm dự trữ.

Nguồn cung hiện chỉ ở mức hơn 40 token cho thấy cirBTC vẫn đang ở giai đoạn rất sơ khai trong thị trường Bitcoin thế chấp trên nền tảng Ethereum. Dù đơn vị phát hành, bên lưu ký, địa chỉ dự trữ và hạ tầng xác minh đã được thiết lập đầy đủ, khối lượng lưu hành hiện tại vẫn còn quá nhỏ để đánh giá mức độ ứng dụng thực tế.

Trên thị trường Bitcoin được đóng gói dành cho tổ chức, cách thức lưu ký tài sản thế chấp, quy trình hoàn trả và khả năng xác minh dự trữ chính là những yếu tố quyết định niềm tin vào sản phẩm. Với cirBTC, Circle lựa chọn công khai cả ba yếu tố này thông qua tài liệu chính thức và dữ liệu on-chain.

Circle cho biết có kế hoạch mở rộng cirBTC sang mạng Arc và nhiều blockchain khác trong tương lai. Việc hỗ trợ trên Arc hiện vẫn đang ở giai đoạn dự kiến, còn khả năng được các giao thức cho vay, thị trường giao dịch phi tập trung (OTC), hoạt động tạo lập thị trường (market making) và quản lý tài chính doanh nghiệp chấp nhận sử dụng sẽ được xác nhận qua khối lượng lưu hành cũng như mức độ tích hợp với các giao thức bên ngoài trong thời gian tới.