Bỏ mốc 1 triệu won, Travel Rule crypto Hàn Quốc áp dụng toàn bộ giao dịch trong nước sau 6 tháng

Chính phủ Hàn Quốc quyết định bỏ mốc 1 triệu won trong quy định Travel Rule (quy tắc du lịch) áp dụng cho giao dịch chuyển tài sản mã hóa giữa các sàn giao dịch tài sản ảo trong nước, đồng thời mở rộng nghĩa vụ cung cấp thông tin sang toàn bộ giao dịch kể từ ngày sau khi hết 6 tháng công bố.

Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC - Financial Services Commission) cho biết ngày 11, tại cuộc họp Nội các, dự thảo sửa đổi Nghị định thi hành Luật Thông tin Tài chính Đặc định (특정금융정보법) nhằm tăng cường minh bạch thị trường tài sản ảo đã được thông qua. Nghị định sửa đổi này cụ thể hóa các tiêu chuẩn về điều kiện đăng ký sàn giao dịch tài sản ảo, phạm vi thẩm định cổ đông lớn, chế độ xác minh khách hàng và quản lý giao dịch chuyển tài sản, được ủy quyền theo Luật Thông tin Tài chính Đặc định sửa đổi công bố ngày 19/2/2026.

Theo nội dung sửa đổi, điều kiện “tình trạng tài chính lành mạnh” và “tín nhiệm xã hội” được quy định rõ trong các trường hợp từ chối tiếp nhận đăng ký sàn giao dịch tài sản ảo. Doanh nghiệp phải duy trì tỷ lệ nợ dưới 200% và trong 3 năm gần nhất không được có tiền sử vỡ nợ hay các hành vi làm tổn hại trật tự tín dụng. Các điều kiện không đủ tư cách đối với ban điều hành, người đại diện và cổ đông lớn cũng được cụ thể hóa.

Đối tượng thẩm định cổ đông lớn không chỉ giới hạn ở cổ đông lớn nhất hiện tại, mà còn bao gồm cổ đông đã bổ nhiệm quá bán số thành viên hội đồng quản trị hoặc tổng giám đốc. Nếu cổ đông lớn nhất là pháp nhân, cổ đông lớn nhất và người đại diện của pháp nhân đó cũng phải chịu thẩm định. Trước đó, TokenPost từng đưa tin về việc dự thảo sửa đổi Nghị định thi hành được đưa vào chương trình họp Nội các.

Đối với giao dịch chuyển tài sản giữa các sàn giao dịch tài sản ảo trong nước, Travel Rule sẽ áp dụng bất kể giá trị giao dịch. Sàn giao dịch nhận cũng phải lấy thông tin người gửi và người nhận từ sàn giao dịch gửi. Nếu thông tin bị thiếu, sàn giao dịch có thể yêu cầu bổ sung hoặc từ chối giao dịch.

Giao dịch với sàn giao dịch tài sản ảo nước ngoài và ví cá nhân được quản lý phân loại theo mức độ rủi ro. Giao dịch với sàn giao dịch nước ngoài rủi ro thấp được cho phép. Giao dịch với các sàn giao dịch nước ngoài khác hoặc ví cá nhân chỉ được phép khi người gửi và người nhận là cùng một chủ thể. Giao dịch có rủi ro cao bị cấm hoàn toàn, còn giao dịch chuyển ra nước ngoài hoặc tới ví cá nhân từ 10 triệu won trở lên buộc sàn giao dịch phải tự xây dựng và vận hành hệ thống quản lý giao dịch đáng ngờ.

Đây là nội dung đã được nới lỏng so với dự thảo lấy ý kiến trước đó. Dự thảo lấy ý kiến công khai hồi tháng 3 quy định giao dịch chuyển ra nước ngoài hoặc tới ví cá nhân từ 10 triệu won trở lên phải được coi là giao dịch đáng ngờ và báo cáo lên Cơ quan Tình báo Tài chính Hàn Quốc (KoFIU), bất kể mức độ rủi ro. Hãng thông tấn Yonhap đưa tin hồi tháng 6 rằng KoFIU đã tiếp thu ý kiến của ngành và điều chỉnh sang phương thức mỗi sàn giao dịch tự quản lý rủi ro rửa tiền, thay vì áp dụng quy định báo cáo đồng loạt.

Nghĩa vụ xác minh khách hàng cũng được siết chặt. Các tổ chức tài chính không chỉ dừng ở việc xác nhận danh tính khách hàng mà còn phải kiểm chứng độ chính xác của thông tin đó. Đối tượng áp dụng biện pháp xác minh khách hàng tăng cường sẽ được xác định dựa trên mức độ rủi ro theo hình thức giao dịch cũng như đặc điểm của sản phẩm, dịch vụ.

Các điều khoản về chế độ đăng ký sàn giao dịch tài sản ảo và thông báo biện pháp xử lý đối với nhân sự đã nghỉ việc sẽ có hiệu lực từ ngày 20/8/2026. Các điều khoản còn lại có hiệu lực từ ngày sau khi hết 6 tháng kể từ ngày công bố. Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc dự kiến tổ chức buổi thuyết minh về dự thảo sửa đổi Nghị định thi hành vào lúc 15h ngày 13/8, tại Dream Plus Gangnam, Seoul.