Độ chính xác 89%, AI phát hiện giao dịch Bitcoin bất hợp pháp vẫn chỉ thu hồi 64%

Nhóm nghiên cứu tại Đại học Công an Nhân dân Trung Quốc (中国人民公安大学) đã phát triển một mô hình trí tuệ nhân tạo(AI) nhằm phát hiện giao dịch bất hợp pháp bằng Bitcoin(BTC) và các tài sản mã hóa khác. Kết quả kiểm chứng trên bộ dữ liệu công khai cho thấy độ chính xác tổng thể đạt 89,4%.

South China Morning Post (South China Morning Post) đã đưa tin về kết quả nghiên cứu này. Nhóm nghiên cứu đã công bố bài báo liên quan trên Tạp chí Thông tin học (情报学杂志) vào tháng 5 năm nay.

Mô hình gồm ba thành phần. △Mạng nơ-ron đồ thị động(DGNN) xem mạng lưới giao dịch tài sản mã hóa như một hệ thống luôn thay đổi, từ đó phân tích cấu trúc giao dịch, dòng tiền và biến động theo thời gian △Mô-đun bộ nhớ đối chiếu các giao dịch mới với những mẫu giao dịch bất hợp pháp tương tự trong quá khứ △Mô hình ngôn ngữ lớn(LLM) kết hợp đặc trưng và thông tin cấu trúc mạng từ hai bước trước để tạo đánh giá rủi ro bằng ngôn ngữ tự nhiên. Ở bước này, hệ thống đồng thời đưa ra phân loại hợp pháp hoặc bất hợp pháp, điểm rủi ro, căn cứ đánh giá và quá trình suy luận.

Quá trình kiểm chứng sử dụng bộ dữ liệu giao dịch Bitcoin công khai ‘Elliptic’. Bộ dữ liệu này gồm 203.769 giao dịch, 234.355 liên kết và 166 đặc trưng cho mỗi giao dịch. Trên bộ dữ liệu này, mô hình đạt độ chính xác phát hiện giao dịch bất hợp pháp 89,1%, trong khi tỷ lệ thu hồi(recall) đạt 64,5%. Tỷ lệ thu hồi thấp hơn độ chính xác và độ chính xác phân loại cho thấy mô hình vẫn có thể bỏ sót một phần đáng kể giao dịch bất hợp pháp thực tế. Nhóm nghiên cứu cho biết mô hình thể hiện hiệu năng tốt hơn các mô hình hiện có chủ chốt trong thử nghiệm bằng bộ dữ liệu công khai.

Nghiên cứu được công bố trong bối cảnh cơ quan chức năng Trung Quốc tăng cường trấn áp tội phạm tài chính liên quan đến tài sản mã hóa. Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao Trung Quốc (最高人民检察院) cho biết trong tháng 3 rằng cơ quan này đã truy tố 3.259 người trong năm 2024 vì cáo buộc rửa tiền thông qua tài sản mã hóa và ngân hàng ngầm(地下钱庄). Ngày 25 tháng trước, một tòa án tại Nội Mông cũng đã ra phán quyết trong một vụ việc liên quan đến khoảng 444 triệu USD(약 6200억원). Số tiền này bị nghi được dùng để thanh toán nợ cờ bạc trực tuyến, đồng thời có khả năng liên quan đến hoạt động cá cược trong thời gian diễn ra World Cup. Tuy nhiên, mục đích sử dụng cụ thể của khoản tiền vẫn ở giai đoạn cáo buộc và chưa phải là kết luận đã được xác nhận.

Nhóm nghiên cứu cho biết mô hình lần này là một phương thức phát hiện có độ chính xác, có khả năng khái quát hóa và có thể giải thích căn cứ đánh giá, qua đó có thể trở thành một hướng công nghệ mới cho cơ quan giám sát trong ứng phó tội phạm kinh tế liên quan đến tài sản mã hóa. Dù vậy, các chỉ số hiệu năng nêu trên chỉ là kết quả kiểm chứng bằng bộ dữ liệu Elliptic; hiệu quả khi áp dụng vào thực tế điều tra và giám sát vẫn chưa được xác nhận.