Tổng chưởng lý New York cảnh báo dự luật liên bang có thể làm suy yếu giám sát tiền mã hóa

Theo Bloomberg đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), Tổng chưởng lý bang New York Letitia James đã kêu gọi Quốc hội Mỹ tăng cường giám sát *“tiền mã hóa”*, đồng thời cảnh báo một dự luật liên bang mới có thể làm suy yếu nỗ lực điều tra lừa đảo và bảo vệ nhà đầu tư. Động thái này cho thấy xung đột mới giữa chính quyền bang và liên bang trong bối cảnh quá trình đưa *“tiền mã hóa”* vào khuôn khổ tài chính truyền thống đang tăng tốc.

Trong bản điều trần gửi tới Ủy ban Tiểu ban Điều tra Thường trực Thượng viện Mỹ ngày 24, bà James cho rằng dự luật *“Đạo luật Rõ ràng về Thị trường Tài sản Số (Digital Asset Market Clarity Act)”* có nguy cơ “vô hiệu hóa trên thực tế” quyền hạn giám sát thị trường tài sản số của các bang. Theo bà, dự luật này sẽ chuyển phần lớn thẩm quyền quản lý sang Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC), qua đó làm suy yếu quyền thực thi pháp luật của chính quyền bang và địa phương trong lĩnh vực *“tiền mã hóa”*.

Dẫn số liệu từ văn phòng mình, Tổng chưởng lý New York cho biết trong 3 năm gần đây, số đơn khiếu nại liên quan tới lừa đảo *“tiền mã hóa”* gửi tới cơ quan này đã tăng gấp 3 lần. Trong vòng 5 năm, tổng thiệt hại được báo cáo vào khoảng 500 triệu USD, tương đương gần 7.330 tỉ đồng theo tỷ giá hiện tại. Bà nhấn mạnh các nền tảng *“tiền mã hóa”* phải nghiêm túc tuân thủ quy định chống rửa tiền (AML), xác minh danh tính khách hàng (KYC), yêu cầu về an ninh mạng, đồng thời duy trì cơ chế giám sát thường trực để phát hiện giao dịch đáng ngờ và hành vi thao túng thị trường.

Bên cạnh đó, bà James đề xuất yêu cầu các sàn giao dịch và đơn vị môi giới chịu trách nhiệm tài chính nếu không bảo vệ được khách hàng trước hành vi gian lận. Văn phòng Tổng chưởng lý cũng khuyến nghị cấm chuyển đổi sang USD đối với các loại *“tiền mã hóa”* liên quan đến công cụ trộn (mixer) hoặc có cấu trúc khiến việc truy vết trở nên đặc biệt khó khăn. Bà nhấn mạnh hệ thống pháp luật hiện hành của các bang về chuyển tiền, hàng hóa và chứng khoán cần được giữ nguyên và tiếp tục áp dụng đối với thị trường *“tài sản số”*.

Một nội dung đáng chú ý khác trong kiến nghị của bà James là vấn đề xung đột lợi ích. Bà cho rằng cần thiết lập rào cản pháp lý nhằm ngăn các quan chức dân cử và những người mới rời cơ quan công quyền – những người có thể có lợi ích tài chính trực tiếp trong ngành *“tiền mã hóa”* – tham gia vào việc xây dựng hoặc triển khai quy định đối với lĩnh vực này.

bình luận: Đề xuất này phản ánh lo ngại ngày càng lớn về “cửa xoay” giữa khu vực công và khu vực tư trong ngành tài chính số, nơi những quyết định chính sách có thể bị chi phối bởi lợi ích kinh tế riêng.

Đợt điều trần lần này diễn ra trong bối cảnh ngành *“tiền mã hóa”* liên tục thúc giục chính quyền liên bang ban hành khuôn khổ pháp lý rõ ràng trên toàn quốc, qua đó giảm bớt “ma trận” quy định khác biệt giữa các bang. Tuy nhiên, lập trường của New York cho thấy nhiều bang lo ngại việc tập trung hóa quyền giám sát ở cấp liên bang có thể tạo ra “khoảng trống giám sát”, khiến cơ quan địa phương khó can thiệp kịp thời trong các vụ lừa đảo, phá sản nền tảng hay tranh chấp với nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Hiện nay, *“Bitcoin(BTC)”*, *“Ethereum(ETH)”* và một số tài sản số lớn khác đang được kỳ vọng sẽ tiếp tục tiến sâu vào hệ thống tài chính truyền thống thông qua sản phẩm quỹ ETF, dịch vụ lưu ký tổ chức và tích hợp với các định chế tài chính lớn. Tuy vậy, câu hỏi liệu khuôn khổ pháp lý mới – bao gồm cả Đạo luật Rõ ràng về Thị trường Tài sản Số – có đủ khả năng bảo đảm *“bảo vệ nhà đầu tư tiền mã hóa”* hay không vẫn là trọng tâm tranh luận giữa giới lập pháp, cơ quan quản lý và cộng đồng thị trường.

bình luận: Nếu quan điểm của New York được nhiều bang khác ủng hộ, nguy cơ xuất hiện một mặt trận phản đối ở cấp bang đối với các nỗ lực “nới lỏng” quy định liên bang về *“tiền mã hóa”* là điều khó tránh khỏi.