Sàn Coinone Hàn Quốc bị phạt 5,2 tỷ won và đình chỉ hoạt động 3 tháng vì vi phạm quy định AML/KYC

*Theo Yonhap News đưa tin ngày 13 (giờ địa phương),* sàn giao dịch tài sản số **“Coinone”** – hiện là nền tảng lớn thứ ba tại Hàn Quốc – đã bị cơ quan quản lý phạt tiền và đình chỉ một phần hoạt động do vi phạm nghĩa vụ **“chống rửa tiền (AML)”**. Diễn biến này tiếp tục cho thấy làn sóng **“siết quy định”** đối với ngành tiền mã hóa Hàn Quốc, đồng thời tạo thêm sức ép đáng kể lên toàn bộ thị trường giao dịch trong nước.

Theo thông tin từ Cơ quan Phân tích Thông tin Tài chính Hàn Quốc (FIU) trực thuộc Ủy ban Dịch vụ Tài chính, **“Coinone”** bị phát hiện không thực hiện đúng quy trình xác minh danh tính khách hàng (KYC) trong khoảng **70.000 trường hợp**. Cụ thể, sàn này bị cho là đã đánh dấu trạng thái “hoàn tất xác minh khách hàng” ngay cả khi dữ liệu nhận dạng còn thiếu, và không chặn giao dịch đối với những tài khoản chưa hoàn tất quy trình xác minh.

Ngoài ra, FIU cho biết **“Coinone”** đã xử lý hơn **10.000 giao dịch** liên quan đến **16 sàn giao dịch nước ngoài** chưa đăng ký với cơ quan quản lý Hàn Quốc. Việc duy trì luồng giao dịch với các nền tảng chưa được cấp phép bị xem là làm suy yếu hàng rào **“phòng chống rửa tiền”** và mở ra kênh luân chuyển vốn khó kiểm soát.

FIU đánh giá các sai phạm này không chỉ là lỗi hành chính thông thường, mà phản ánh vấn đề **“lỏng lẻo trong kiểm soát nội bộ”** của **“Coinone”**. Trong bối cảnh AML là một trong những trụ cột trong khung pháp lý tài chính, việc bỏ sót bước xác minh khách hàng và không hạn chế giao dịch đối với tài khoản chưa KYC đầy đủ được xem là rủi ro trực tiếp cho hệ thống phòng chống rửa tiền.

Mức phạt lần này được ấn định khoảng **5,2 tỷ won**, tương đương **350 triệu won** theo tỷ giá khoảng **1.483,40 won/1 USD**. Bên cạnh **“tiền phạt AML”**, **“Coinone”** còn bị áp dụng lệnh **“đình chỉ một phần hoạt động kinh doanh trong 3 tháng”**, trong đó đáng chú ý là việc **hạn chế nạp – rút tiền của khách hàng mới** trong thời gian hiệu lực. Giám đốc điều hành **Cha Myung-hoon (차명훈)** cũng nhận **cảnh cáo hành chính**, tuy nhiên đây **không phải** là chế tài hình sự. Theo quy định, **“Coinone”** có **10 ngày** để nộp đơn khiếu nại hoặc yêu cầu xem xét lại quyết định xử phạt.

*bình luận*

Với một sàn nằm trong nhóm dẫn đầu tại Hàn Quốc, việc bị phạt ở quy mô hàng trăm tỷ đồng (tính theo VND) và chịu đình chỉ một phần hoạt động cho thấy cơ quan quản lý đang muốn gửi tín hiệu “răn đe” rõ ràng đối với những lỗ hổng liên quan đến **“AML”** và **“KYC”**. Trong bối cảnh toàn cầu đẩy mạnh minh bạch hóa dòng vốn, sai sót ở tầng kiểm soát nội bộ ngày càng khó được xem nhẹ.

Theo Yonhap, quyết định với **“Coinone”** được đưa ra không lâu sau khi sàn giao dịch **“Bithumb”** bị phạt vì các vi phạm tương tự. Tháng trước, **“Bithumb”** phải nộp khoảng **24 triệu USD** tiền phạt cùng với lệnh **đình chỉ một phần hoạt động trong 6 tháng** liên quan đến các thiếu sót trong quy trình **“chống rửa tiền”**. Hai vụ việc liên tiếp ở những sàn lớn đang làm rõ kỳ vọng của nhà chức trách: các nền tảng giao dịch phải nâng cấp quy trình **“xác minh khách hàng”** và **“kiểm soát nội bộ”** lên mức tương đương với chuẩn của ngành tài chính truyền thống.

Cùng lúc, trọng tâm giám sát của cơ quan quản lý Hàn Quốc có xu hướng mở rộng từ tuân thủ AML sang vấn đề **ổn định hoạt động của sàn**. Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc gần đây đã đề xuất với Quốc hội xem xét cơ chế cho phép **tạm ngừng giao dịch** trong trường hợp xuất hiện giao dịch bất thường hoặc biến động giá quá lớn trên thị trường tài sản số. Đề xuất này được xem là bước đi nhằm bổ sung “van an toàn” cho hệ thống, thay vì chỉ xử lý riêng lẻ từng vi phạm hành chính.

*bình luận*

Việc nhấn mạnh đến cơ chế “tạm ngừng giao dịch” cho thấy nhà chức trách Hàn Quốc đang nhìn nhận các sàn tài sản số như hạ tầng thị trường tài chính có khả năng gây rủi ro hệ thống, chứ không chỉ là nền tảng công nghệ. Nếu khung quy định mới được cụ thể hóa, các sàn sẽ phải đầu tư mạnh hơn vào hệ thống giám sát rủi ro theo thời gian thực, kịch bản ứng phó khẩn cấp và quy trình báo cáo minh bạch hơn.

Trong bối cảnh tỷ giá **won/USD** đang ở vùng **1.483,40 won/1 USD**, mức phạt dành cho **“Coinone”** tương đương khoảng **350 triệu USD**, con số không quá lớn so với doanh thu toàn ngành nhưng có ý nghĩa biểu tượng rõ rệt. Nhiều chuyên gia trong nước được trích dẫn cho rằng tác động tâm lý từ **“các quyết định xử phạt lặp lại”** còn lớn hơn bản thân lượng tiền phạt, bởi nó định hình lại cách thị trường nhìn nhận **“rủi ro pháp lý”** đối với các sàn giao dịch.

Theo giới quan sát, tương lai gần, các sàn tại Hàn Quốc sẽ phải:

- Thắt chặt hơn nữa quy trình **“KYC/AML”**, bao gồm rà soát lại toàn bộ hồ sơ khách hàng hiện hữu.

- Giảm tối đa hoặc cắt hẳn kết nối với các nền tảng nước ngoài chưa được đăng ký tại Hàn Quốc.

- Nâng cấp hệ thống **giám sát giao dịch bất thường** và quy trình xử lý tình huống, trong đó có khả năng tạm ngừng giao dịch theo yêu cầu cơ quan quản lý.

*bình luận*

Về dài hạn, khung giám sát chặt chẽ hơn có thể khiến chi phí vận hành của các sàn tăng lên, nhưng cũng có thể giúp thị trường **“tiền mã hóa”** Hàn Quốc được đánh giá là an toàn, minh bạch hơn, từ đó thu hút dòng vốn tổ chức. Khả năng thích ứng với chuẩn **“chống rửa tiền (AML)”** mới sẽ trở thành yếu tố phân hóa rõ rệt giữa các sàn giao dịch trong nước.