FBI: Gian lận tiền mã hóa tại Mỹ gây thiệt hại 11,4 tỉ USD năm 2025, lừa đảo dùng AI bùng nổ

Theo báo cáo mới nhất của Cục Điều tra Liên bang Mỹ(FBI), trong năm 2025, tổng thiệt hại do *gian lận tiền mã hóa* tại Mỹ đã lên tới 11,4 tỉ USD (khoảng 11.440 tỉ đồng). Trong bối cảnh *Bitcoin(BTC)* lập đỉnh mới và thị trường sôi động, các vụ lừa đảo liên quan đến *tiền mã hóa* cũng leo thang, khiến tâm lý cảnh giác của nhà đầu tư gia tăng trở lại. Theo báo cáo “Internet Crime Report 2025” do FBI công bố ngày (giờ địa phương), số vụ khiếu nại liên quan tới *tài sản số* ghi nhận là 181.565 trường hợp, tăng 21% so với năm trước. Tổng số khiếu nại về tội phạm mạng vượt mốc 1 triệu vụ, trong đó lừa đảo “phishing”, “spoofing”, tống tiền và *lừa đảo đầu tư* là những hình thức phổ biến nhất.

Nhóm người cao tuổi bị ảnh hưởng nặng nề nhất. Theo FBI, riêng nạn nhân từ 60 tuổi trở lên đã báo cáo thiệt hại khoảng 7,7 tỉ USD, tăng 37% so với năm trước. Những chiêu trò tinh vi nhắm vào người về hưu và người cao tuổi – từ mạo danh nhân viên ngân hàng, cơ quan chính phủ đến lời mời đầu tư “lợi nhuận cao, rủi ro thấp” trong lĩnh vực *tiền mã hóa* – vẫn tỏ ra hiệu quả. bình luận Thống kê này cho thấy khoảng trống rất lớn về nhận thức bảo mật với nhóm người cao tuổi, trong khi đây lại là nhóm thường nắm giữ lượng tài sản lớn, dễ trở thành “mục tiêu vàng” của tội phạm mạng.

Báo cáo năm 2025 lần đầu tiên bổ sung mục riêng cho các vụ *lừa đảo sử dụng AI*. Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet (IC3) thuộc FBI cho biết đã tiếp nhận 22.364 khiếu nại liên quan đến các hình thức lừa đảo dựa trên *trí tuệ nhân tạo*, với tổng thiệt hại lên tới khoảng 893 triệu USD. Tội phạm lợi dụng tài khoản mạng xã hội giả mạo, công nghệ sao chép giọng nói, giấy tờ tùy thân giả và cả video “siêu thật” (deepfake) để chiếm lòng tin nạn nhân, từ đó dẫn dụ chuyển tiền hoặc đầu tư vào dự án *tiền mã hóa* không tồn tại. bình luận Việc AI được tội phạm tận dụng ở mọi khâu – từ tiếp cận, thuyết phục đến che giấu danh tính – đang khiến ranh giới giữa thật và giả ngày càng mờ, làm nhà đầu tư khó tự bảo vệ hơn.

Tội phạm nhắm vào ATM và ki-ốt *tiền mã hóa* cũng tăng mạnh. Theo FBI, năm 2025 có 13.460 khiếu nại liên quan đến loại hình này, với tổng thiệt hại 389 triệu USD – tương ứng mức tăng 23% về số vụ và 58% về giá trị thiệt hại so với năm trước. Các máy ATM *tiền mã hóa* thường là mắt xích trong các kịch bản lừa đảo: nạn nhân bị hướng dẫn gửi tiền mặt, sau đó chuyển thành *Bitcoin(BTC)* hoặc các *tiền mã hóa* khác vào ví do kẻ lừa đảo kiểm soát, khiến việc truy vết và thu hồi tài sản trở nên khó khăn hơn nhiều.

Xét theo loại hình, *lừa đảo đầu tư* vẫn dẫn đầu với 61.559 vụ – phần lớn xoay quanh các cơ hội đầu tư *tiền mã hóa* hoặc dự án “DeFi”, “staking” hứa hẹn lãi suất cao. Tống tiền cùng các vụ phishing, spoofing tiếp tục nằm trong nhóm tội phạm mạng bị báo cáo nhiều nhất. Về phân bổ địa lý, các bang đông dân là nơi ghi nhận nhiều khiếu nại nhất: California dẫn đầu với 20.878 vụ, tiếp theo là Texas (13.965 vụ), Florida (13.381 vụ), New York (8.088 vụ) và Pennsylvania (5.118 vụ). Điều này cho thấy mật độ dân số và mức độ sử dụng dịch vụ trực tuyến cao đi kèm với rủi ro tội phạm mạng lớn hơn.

Trước xu hướng bùng nổ của *tội phạm mạng* và *lừa đảo tiền mã hóa*, FBI cho biết đã triển khai nhiều chiến dịch chuyên biệt. Chiến dịch “Operation Level Up” khởi động từ năm 2024 đã giúp cơ quan này gửi cảnh báo đến hơn 8.000 nạn nhân tiềm năng, ước tính ngăn chặn được hơn 500 triệu USD thiệt hại. Năm 2026, FBI tiếp tục công bố sáng kiến “Operation Winter SHIELD”, tập trung vào tăng cường an ninh mạng, phối hợp với sàn giao dịch *tiền mã hóa*, tổ chức tài chính và nhà cung cấp hạ tầng Internet để nhận diện sớm các mô hình lừa đảo mới. bình luận Các chiến dịch này cho thấy cơ quan thực thi pháp luật đang dịch chuyển từ cách tiếp cận “xử lý sau khi xảy ra” sang chủ động cảnh báo và phòng ngừa, nhất là với các vụ liên quan đến *tài sản số* vốn rất khó thu hồi sau khi thất thoát.

Trong khi *Bitcoin(BTC)* liên tục thiết lập mức giá cao kỷ lục và quy mô thị trường *tiền mã hóa* tiếp tục mở rộng, mặt trái là rủi ro lừa đảo và tội phạm mạng cũng phình to theo. Các chuyên gia cảnh báo rằng vấn đề “*bảo mật*” đang trở thành biến số then chốt tác động tới tâm lý nhà đầu tư, không kém gì yếu tố pháp lý hay biến động giá. bình luận Với sự kết hợp giữa công nghệ AI, mô hình đầu tư phức tạp và tâm lý “sợ bỏ lỡ cơ hội” (FOMO), *gian lận tiền mã hóa* nhiều khả năng sẽ còn tinh vi hơn, buộc cả cơ quan quản lý lẫn nhà đầu tư cá nhân phải nâng cấp đáng kể năng lực phòng vệ trong những năm tới.