Hàn Quốc siết chặt giám sát tài sản sàn giao dịch tiền mã hóa mỗi 5 phút sau sự cố Bithumb

Theo Yonhap đưa tin ngày 7 (giờ địa phương), cơ quan quản lý tài chính Hàn Quốc vừa yêu cầu các *sàn giao dịch tiền mã hóa* trong nước phải đối chiếu *tài sản* thực tế với sổ sách nội bộ theo chu kỳ 5 phút. Động thái này được xem là bước siết chặt kiểm soát sau sự cố chi trả nhầm quy mô lớn tại sàn Bithumb, làm lộ rõ lỗ hổng trong hệ thống kiểm soát nội bộ của ngành.

Theo Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC), ngày 7 (giờ địa phương) cơ quan này đã triệu tập cuộc họp với các *sàn giao dịch tiền mã hóa* lớn và Hiệp hội đồng quản trị các sàn tài sản số (DAXA) để công bố kết quả đợt kiểm tra khẩn cấp. Kết quả cho thấy trong 5 *sàn giao dịch tiền mã hóa* lớn tại Hàn Quốc, có tới 3 sàn chỉ thực hiện đối chiếu số dư *tài sản* một lần mỗi ngày. Bên cạnh đó, nhiều sàn chưa xây dựng đầy đủ cơ chế tự động dừng giao dịch khi phát sinh chênh lệch lớn giữa số dư thực tế và số liệu kế toán, khiến khả năng ứng phó với lỗi hệ thống quy mô lớn bị đặt dấu hỏi.

Sự thay đổi quy định lần này xuất phát trực tiếp từ vụ việc xảy ra vào tháng 2, khi Bithumb trong quá trình triển khai một chương trình khuyến mãi đã vô tình cấp nhầm tổng cộng 620.000 Bitcoin(BTC) cho 249 người dùng. Bithumb cho biết đã thu hồi được 99,7% ngay trong ngày, nhưng phần 0,3% còn lại – tương đương 1.788 Bitcoin(BTC) đã bị bán ra thị trường – phải được bù đắp bằng nguồn vốn của công ty. Theo giới chức tài chính, vụ việc là “bài kiểm tra thực tế” cho thấy quy trình phê duyệt nội bộ và hệ thống kiểm tra, xác minh của nhiều *sàn giao dịch tiền mã hóa* vẫn còn rất mong manh.

Với quy định mới, các *sàn giao dịch tiền mã hóa* tại Hàn Quốc buộc phải vận hành hệ thống tự động đối chiếu giữa ví nóng, ví lạnh và sổ sách kế toán nội bộ theo chu kỳ 5 phút. Nếu phát sinh chênh lệch *tài sản* vượt qua một ngưỡng nhất định, hệ thống phải có khả năng tự động kích hoạt chế độ tạm dừng giao dịch và chuyển sang quy trình kiểm tra khẩn cấp. Ngoài ra, những nghiệp vụ có rủi ro cao như chi trả trong các chương trình khuyến mãi, airdrop hoặc hoạt động thưởng *tài sản* cho người dùng sẽ phải qua khâu đối chiếu độc lập bên ngoài và quy trình phê duyệt đa tầng, thay vì chỉ dựa vào phê duyệt nội bộ cấp đơn lẻ như trước.

FSC đồng thời yêu cầu các sàn phân tách riêng các tài khoản được đánh giá là rủi ro cao, áp dụng công cụ kiểm tra tự động để phát hiện bất thường trong luồng dịch chuyển *tài sản*. Chu kỳ kiểm toán bên ngoài cũng được đề xuất rút ngắn từ theo quý xuống theo tháng, kèm theo yêu cầu mở rộng phạm vi công bố thông tin tới từng loại ví và từng danh mục *tài sản* trên sổ sách. Theo kế hoạch, cơ quan quản lý và DAXA sẽ hoàn tất việc sửa đổi, bổ sung các quy định liên quan trong tháng này.

bình luận: Giới phân tích tại Hàn Quốc cho rằng việc siết chặt nghĩa vụ kiểm soát *tài sản* có thể làm tăng chi phí vận hành cho các *sàn giao dịch tiền mã hóa* trong ngắn hạn, nhất là chi phí hạ tầng kỹ thuật và nhân sự kiểm soát rủi ro. Tuy nhiên, về dài hạn, cơ chế giám sát theo chu kỳ 5 phút được kỳ vọng sẽ giảm đáng kể khả năng xảy ra sai lệch lớn hoặc chi trả nhầm quy mô lớn như sự cố tại Bithumb, qua đó củng cố niềm tin của nhà đầu tư đối với toàn thị trường.

Trong bối cảnh quy định siết chặt, Bithumb đã lùi mục tiêu phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO) sang sau năm 2028. Cùng lúc, kế hoạch hoán đổi cổ phần giữa Naver Financial và Dunamu – công ty điều hành sàn Upbit – cũng bị trì hoãn. Diễn biến này phản ánh thực tế ngành *tiền mã hóa* Hàn Quốc đang đối mặt đồng thời với vòng tái cấu trúc kinh doanh và áp lực tuân thủ pháp lý ngày càng lớn, biến hệ thống kiểm soát nội bộ cùng tính minh bạch trong quản lý *tài sản* thành yếu tố then chốt quyết định sức cạnh tranh của từng *sàn giao dịch tiền mã hóa* trên thị trường.