Tin tức 
Thông tin Coin 
Về chúng tôi 
Theo CoinDesk đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), sàn giao dịch **”Crypto.com”** vừa nhận được “chấp thuận có điều kiện” từ Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Mỹ(OCC), mở đường cho việc xin cấp phép **”ngân hàng tín thác liên bang (national trust bank)”**. Động thái này có thể giúp Crypto.com cung cấp dịch vụ **”lưu ký (custody)”** và **”staking”** dưới khung giám sát liên bang, thay vì phải tuân theo hệ thống cấp phép rời rạc theo từng bang như trước đây, qua đó tăng tốc chiến lược tấn công thị trường Mỹ.
Theo OCC, ngày 24 tháng 2 (giờ địa phương), cơ quan này đã trao “chấp thuận có điều kiện” để Crypto.com thành lập ngân hàng tín thác liên bang. Crypto.com hiện là nền tảng tài sản số cung cấp dịch vụ giao dịch, lưu ký và thanh toán. Với bước tiến mới, sàn sẽ có cơ hội triển khai các dịch vụ lưu ký và **”staking”** cho khách hàng dưới sự giám sát trực tiếp ở cấp liên bang, thay vì chỉ dựa vào giấy phép cấp bang. Trong nhiều năm, doanh nghiệp tiền mã hóa tại Mỹ phải vật lộn với “ma trận cấp phép” khi mỗi bang đưa ra bộ quy định và tiêu chuẩn riêng, làm tăng chi phí tuân thủ và hạn chế khả năng mở rộng dịch vụ trên toàn quốc.
bình luận: Việc chuyển từ mô hình “xin phép từng bang” sang một giấy phép liên bang duy nhất được giới phân tích đánh giá là bước ngoặt cho các nền tảng tài sản số muốn xây dựng dịch vụ quy mô lớn tại Mỹ, đặc biệt là mảng lưu ký tổ chức và sản phẩm sinh lời từ **”staking”**.
Đồng sáng lập kiêm Giám đốc điều hành Crypto.com, Kris Marszalek (Kris Marszalek), nhấn mạnh trong thông cáo rằng “quyết định chấp thuận có điều kiện lần này là minh chứng cho cam kết **”tuân thủ (compliance)”** của Crypto.com, cũng như nỗ lực không ngừng nhằm cung cấp cho khách hàng những dịch vụ **”an toàn và đáng tin cậy”** mà họ kỳ vọng”.
Theo hồ sơ nộp lên cơ quan quản lý, Crypto.com đã gửi đơn xin cấp phép ngân hàng tín thác liên bang từ tháng 10 năm 2025. Nếu hoàn tất mọi điều kiện để được phê duyệt đầy đủ, thực thể ngân hàng Foris Dax National Trust Bank sẽ được đổi tên và vận hành dưới thương hiệu “Crypto.com National Trust Bank”. Về cấu trúc, giấy phép ngân hàng tín thác liên bang giúp tổ chức tài chính được đưa vào một khung giám sát liên bang thống nhất, có quyền bảo vệ và quản lý tài sản khách hàng trên phạm vi rộng hơn. Đáng chú ý, sau khi đáp ứng một số yêu cầu nhất định, tổ chức sở hữu **”national trust charter”** có thể giảm bớt nhu cầu xin thêm nhiều giấy phép riêng lẻ tại cấp bang cho hoạt động lưu ký – yếu tố khiến giấy phép này trở thành mục tiêu theo đuổi của nhiều doanh nghiệp tài sản số.
bình luận: Với mô hình này, Crypto.com có thể đơn giản hóa cấu trúc pháp lý khi cung cấp dịch vụ cho khách hàng tại nhiều bang khác nhau, đồng thời nâng cấp vị thế của mình từ một sàn giao dịch tiền mã hóa thành một định chế tài chính được công nhận ở tầm liên bang.
Xu hướng tìm kiếm **”địa vị ngân hàng liên bang”** không chỉ giới hạn ở Crypto.com. Nhiều doanh nghiệp tài sản số lớn đã và đang tham gia “cuộc đua giấy phép”. Theo thông tin được công bố gần đây, Bridge đã nhận được chấp thuận có điều kiện trong tuần trước. Trước đó, các tên tuổi như Ripple(XRP), Circle, BitGo, Fidelity Digital Assets, Paxos cũng từng được OCC chấp thuận ở mức độ tương tự cho các thực thể tín thác hoặc ngân hàng chuyên về tài sản số. Dòng chảy này cho thấy môi trường pháp lý tại Mỹ đang bước vào giai đoạn tái cấu trúc, với xu hướng dịch chuyển từ khung quản lý rời rạc theo bang sang mô hình tập trung hơn dưới quyền giám sát liên bang.
Sự thay đổi quan điểm tại OCC cũng là yếu tố quan trọng. Trong khoảng một năm qua, OCC liên tục đưa ra các động thái được đánh giá là “giảm bớt rào cản” cho ngành tài sản số trong hệ thống ngân hàng. Cơ quan này đã xác nhận rằng các tổ chức sở hữu giấy phép toàn quốc có thể thay mặt khách hàng mua bán tiền mã hóa, và âm thầm rút lại một số hướng dẫn cũ bị giới thị trường phàn nàn là “quá hạn chế” đối với hoạt động tài sản số. Nỗ lực của Crypto.com nhằm triển khai dịch vụ lưu ký và **”staking”** dưới giám sát liên bang vì thế được xem là phù hợp với xu hướng nới lỏng có kiểm soát từ phía nhà chức trách.
bình luận: Dù vậy, “chấp thuận có điều kiện” không đồng nghĩa với “tự do hoàn toàn”. Crypto.com vẫn phải chứng minh năng lực quản trị rủi ro, tuân thủ các chuẩn vốn, bảo mật và chống rửa tiền tương tự các định chế ngân hàng khác trước khi được cấp phép đầy đủ.
Trong bối cảnh đó, vấn đề **”quản trị nội bộ và lạm dụng thông tin”** trong ngành lại trở thành tâm điểm chú ý sau tuyên bố mới nhất từ một nhà điều tra on-chain nổi tiếng.
Theo CoinDesk đưa tin ngày 23 tháng 2 (giờ địa phương), chuyên gia phân tích chuỗi khối ZachXBT (ZachXBT) cho biết sẽ công bố vào ngày 26 tháng 2 bằng chứng liên quan tới một vụ **”giao dịch nội gián (insider trading)”** quy mô lớn, bị nghi ngờ xuất phát từ một doanh nghiệp tiền mã hóa hàng đầu. ZachXBT tiết lộ rằng nhiều nhân viên tại công ty này đã lợi dụng dữ liệu nội bộ trong thời gian dài để thực hiện các giao dịch mang lại lợi nhuận cao, mô tả đây là một trong “những mô hình kinh doanh sinh lời nhất trong ngành” dựa trên việc khai thác thông tin chưa công bố ra công chúng.
ZachXBT đã xây dựng uy tín trong cộng đồng khi liên tục sử dụng dữ liệu on-chain và thông tin nguồn mở để truy vết các vụ lừa đảo, tấn công và gian lận liên quan đến tài sản số. Gần đây, anh tham gia phân tích một chuỗi vụ tấn công sử dụng kỹ thuật **”tấn công xã hội (Social Engineering)”** nhằm chiếm quyền kiểm soát tài khoản và ví, gây thiệt hại ước tính khoảng 282 triệu USD với nạn nhân nắm giữ Bitcoin(BTC), Litecoin(LTC) và một số tài sản khác. Trong báo cáo đó, ZachXBT chỉ ra rằng phần lớn tài sản bị đánh cắp đã nhanh chóng được chuyển sang Monero(XMR) và qua các cầu nối cross-chain để xóa dấu vết. Diễn biến này trùng khớp với giai đoạn giá Monero(XMR) tăng vọt, được xem là một trong các yếu tố giải thích đợt tăng giá bất thường của đồng tiền này.
bình luận: Nếu các cáo buộc giao dịch nội gián sắp tới được chứng minh là đúng, ảnh hưởng sẽ không chỉ dừng lại ở công ty liên quan mà còn lan rộng sang toàn ngành, khi cơ quan quản lý có thêm lý do tăng cường giám sát hoạt động nội bộ và luồng thông tin tại các sàn và nhà cung cấp dịch vụ lớn.
Giới quan sát nhận định, trong bối cảnh ngày càng nhiều doanh nghiệp tài sản số tìm cách bước vào khuôn khổ **”giám sát liên bang”** thông qua các giấy phép như ngân hàng tín thác, mọi bê bối liên quan đến **”giao dịch nội gián”** và lạm dụng dữ liệu sẽ bị soi kỹ hơn. Đối với các dự án như Crypto.com đang nỗ lực hoàn tất **”giấy phép national trust bank”**, việc củng cố hệ thống kiểm soát nội bộ, bảo mật thông tin và minh bạch với cơ quan quản lý sẽ là điều kiện then chốt để vừa mở rộng kinh doanh dịch vụ lưu ký, **”staking”** và thanh toán, vừa duy trì niềm tin với khách hàng tổ chức lẫn nhà đầu tư cá nhân.
bình luận: Sự giao thoa giữa nới lỏng cấp phép và siết chặt kỷ luật nội bộ có thể sẽ định hình “chuẩn mực mới” cho ngành tài sản số tại Mỹ trong giai đoạn tới – nơi doanh nghiệp muốn khai thác lợi thế **”giám sát liên bang”** phải chấp nhận tiêu chuẩn cao hơn về minh bạch, quản trị rủi ro và phòng chống **”giao dịch nội gián”**.
Bình luận 0