Lừa đảo tiền mã hóa sử dụng AI tăng 500% trong 2025, bước vào thời kỳ công nghiệp hóa

Vụ lừa đảo tiền mã hóa sử dụng trí tuệ nhân tạo gia tăng 500% trong một năm, bước vào giai đoạn công nghiệp hóa

Theo báo cáo mới từ công ty phân tích chuỗi khối TRM Labs công bố ngày 29 (giờ địa phương), các vụ lừa đảo tiền mã hóa sử dụng trí tuệ nhân tạo (*AI*) đã tăng vọt hơn 500% trong năm 2025 so với năm trước. Sự phổ biến của công nghệ *AI* đã mang đến những hình thức lừa đảo ngày càng tinh vi, trong khi các tổ chức tội phạm vận hành như doanh nghiệp chuyên nghiệp để mở rộng quy mô gây thiệt hại.

TRM Labs cho biết tội phạm mạng đang sử dụng các mô hình ngôn ngữ lớn (*LLM*) để vượt qua rào cản ngôn ngữ và truyền tải các chiêu trò lừa đảo một cách thuyết phục đến nạn nhân toàn cầu. Một ví dụ điển hình là vụ giả mạo họp video — còn gọi là “lừa đảo Zoom Deepfake” — xảy ra vào tháng 3 năm 2025 khi ba nhà sáng lập công ty tiền mã hóa suýt bị lừa bởi cuộc họp video giả mạo do nhóm tin tặc Triều Tiên đứng sau. Những kẻ lừa đảo đã sử dụng *AI* để tạo khuôn mặt và giọng nói giống hệt người thật, khiến nạn nhân gần như không thể phát hiện.

TRM Labs bình luận rằng: “Kỹ thuật *AI* đang phá vỡ mọi rào cản về ngôn ngữ và văn hóa. Các công nghệ tạo video deepfake, giả giọng nói và hình ảnh bằng *AI* ngày càng tinh xảo”. Báo cáo cũng cho thấy các chiêu thức như gửi liên kết giả, dẫn dụ đầu tư hay tiếp cận qua tin nhắn được kết hợp chặt chẽ, tạo nên các hình thức lừa đảo đa nền tảng.

Chiêu trò lừa đảo ngày càng đa dạng và có tổ chức

Cũng trong năm 2025, TRM Labs ghi nhận một xu hướng nguy hiểm mới: sự pha trộn giữa các loại hình lừa đảo. Trước đây, các hình thức như lừa tình (*romance scam*), lừa thuế hay đầu tư thường tách biệt, nhưng hiện nay chúng được kết hợp thành một chuỗi kịch bản liên tục nhằm tối đa hóa sự thuyết phục.

Theo báo cáo, một nạn nhân có thể ban đầu bị dụ dỗ trong một mối quan hệ lãng mạn giả, sau đó được giới thiệu cơ hội đầu tư hấp dẫn và cuối cùng bị yêu cầu nộp thuế giả mạo để rút tiền. Với sự hỗ trợ của kỹ thuật *AI*, dữ liệu rò rỉ và nhân sự từ bên ngoài, các tổ chức lừa đảo hiện khó bị phát hiện hơn bao giờ hết.

TRM Labs nhận định: “Các băng nhóm tội phạm hiện hoạt động như công ty thật, có quy trình chuẩn hóa, phân công rõ vai trò và sử dụng công cụ tự động hóa. Một số nhóm thậm chí bán *AI dưới dạng dịch vụ* (*Fraud-as-a-Service*), bao gồm bộ công cụ giả mạo (*phishing kits*) và quyền truy cập dữ liệu bị đánh cắp".

Khối lượng giao dịch bất hợp pháp tăng mạnh nhưng tỷ lệ lại giảm nhẹ

TRM Labs ước tính tổng giá trị tiền mã hóa chảy vào các ví bất hợp pháp trong năm 2025 đạt khoảng 1.580 tỷ USD (khoảng 226.000 tỷ đồng), tăng gần 146% so với năm ngoái (640 tỷ USD). Trường hợp điển hình là tại các quốc gia bị trừng phạt như Nga, nhu cầu sử dụng tài sản kỹ thuật số để né tránh lệnh phong tỏa đang ngày càng tăng. Đồng thời, sự cải tiến trong kỹ thuật giám sát cũng giúp phát hiện nhiều hoạt động bất hợp pháp hơn.

Tuy nhiên, khi xem xét tổng thể, tỷ lệ giao dịch bất hợp pháp so với toàn bộ thị trường lại giảm nhẹ từ 1,3% vào năm 2024 xuống còn 1,2% trong năm 2025. Điều này cho thấy quy mô thị trường tiền mã hóa đang mở rộng nhanh chóng, khiến tỷ trọng hoạt động phi pháp suy giảm dù giá trị tuyệt đối tăng mạnh.

Từ khóa: “AI”, “tiền mã hóa”

Bình luận: Việc kết hợp công nghệ *AI* với tội phạm mạng đang thay đổi toàn diện bức tranh tội phạm trong lĩnh vực tiền mã hóa. Các cơ quan quản lý, doanh nghiệp công nghệ và nhà đầu tư cần có cách tiếp cận mới để ứng phó với những mối đe dọa thế hệ tiếp theo này. Chuyển đổi tư duy và đầu tư mạnh vào phòng chống sẽ là yếu tố sống còn trong cuộc chơi ngày càng khốc liệt.