Mạng lưới rửa tiền tiền mã hóa Trung Quốc(CMLN) xử lý hơn 21 nghìn tỷ đồng trong năm 2025

Mạng lưới rửa tiền tiền mã hóa Trung Quốc xử lý hơn 21 nghìn tỷ đồng tài sản bất hợp pháp trong năm 2025

Theo báo cáo mới công bố của Chainalysis ngày 24, một mạng lưới rửa tiền quy mô lớn sử dụng tiếng Trung — được gọi là Mạng lưới rửa tiền nói tiếng Trung (CMLN) — đã xử lý khoảng 16,1 tỷ USD (tương đương hơn 21 nghìn tỷ đồng) tiền mã hóa bị đánh cắp và liên quan đến tội phạm trong năm 2025. Báo cáo cảnh báo xu hướng rửa tiền này đang ngày càng tinh vi và có tổ chức hơn, tạo ra mối lo ngại ngày càng lớn đối với an ninh toàn cầu.

Cụ thể, các giao dịch bất hợp pháp này được tiến hành qua hơn 1.799 ví tiền mã hóa khác nhau, với giá trị trung bình 44 triệu USD mỗi ngày. Chainalysis nhận định rửa tiền bằng tiền mã hóa hiện đang chuyển từ các sàn giao dịch tập trung sang những kênh rửa tiền mới ít bị kiểm soát, trong đó CMLN đóng vai trò trung tâm.

Tổ chức phân tích cũng cho biết, nhờ tính thanh khoản cao và khả năng giao dịch xuyên biên giới của tiền mã hóa, các tổ chức tội phạm đang tận dụng công nghệ để che giấu dòng tiền. Đặc biệt, CMLN có mối liên hệ chặt chẽ với các mạng lưới tội phạm quốc tế và thường xuyên sử dụng các nền tảng giao dịch phi tập trung và môi giới off-chain để tránh bị truy vết.

20% lượng rửa tiền toàn cầu thông qua CMLN

Theo báo cáo, tính đến năm 2025, khoảng 20% số tài sản mã hóa liên quan đến rửa tiền trên toàn cầu được xử lý thông qua mạng lưới CMLN. Trong đó, hơn 10% số tiền lừa đảo từ hình thức "giết thịt lợn" — một phương thức lừa đảo tình ái và tài chính phổ biến — cũng được rửa qua hệ thống này.

Báo cáo chỉ ra rằng các tổ chức rửa tiền đã nhanh chóng chuyển hướng khỏi các sàn giao dịch tập trung do nguy cơ bị phong tỏa tài sản, thay vào đó sử dụng các dịch vụ ngoài chuỗi như môi giới OTC phi chính thức, bróker ẩn danh và nền tảng phi tập trung. Tiền mã hóa chuyển qua CMLN trong giai đoạn từ năm 2020 đến nay tăng nhanh gấp 7.325 lần so với các sàn giao dịch lớn, vượt xa cả các giao dịch bất hợp pháp khác trong lĩnh vực DeFi.

Tăng trưởng này được thúc đẩy nhờ sự lan rộng của dịch vụ rửa tiền qua các kênh tiếng Trung trên Telegram và các nền tảng tin nhắn khác.

Hạ tầng "chợ đen kỹ thuật số" kết nối bằng nền tảng bảo chứng

Theo báo cáo của Chainalysis, hoạt động rửa tiền của CMLN dựa vào 6 loại dịch vụ chính, có thể xử lý trọn vẹn 16,1 tỷ USD tiền mã hóa bất hợp pháp chỉ trong một năm. Hơn 1.799 ví liên tục hoạt động, và một nền tảng thậm chí chỉ cần 236 ngày để đạt tổng khối lượng giao dịch hơn 1 tỷ USD.

Nổi bật trong số đó là các "nền tảng bảo chứng" như Huione và Xinbi. Những nền tảng này cung cấp cả dịch vụ marketing lẫn trung gian tài chính (escrow), kết nối người mua và người bán — chủ yếu là môi giới tiền mã hóa đen. Khi một tài khoản bị chặn, các đối tượng nhanh chóng chuyển sang nền tảng mới để tiếp tục hoạt động, cho thấy mức độ linh hoạt và khó kiểm soát.

Các phương thức rửa tiền bao gồm: mạng lưới ngân hàng giả ("dân chạy xe" chuyển tiền qua nhiều tài khoản), buôn bán tài sản OTC không chính thức, chiết khấu đồng tiền bất hợp pháp có tên gọi "Black U", rửa tiền thông qua cá cược, dịch vụ chuyển đổi (swap) và trộn tiền (mixing)... Như vậy, CMLN đã phát triển thành một "hạ tầng kỹ thuật số ngầm" cực kỳ đa dạng và khó điều tra.

Mối đe dọa tới an ninh toàn cầu, cần hợp tác công - tư

Trước mối nguy ngày càng rõ ràng từ các mạng lưới như CMLN, các cơ quan chức năng cũng đã có động thái can thiệp. Cụ thể, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) thuộc Bộ Tài chính Mỹ đã áp lệnh trừng phạt với Prince Group — một cấu phần quan trọng của CMLN. Đồng thời, Mạng lưới phòng chống tội phạm tài chính Mỹ (FinCEN) cũng đã ra cảnh báo chính thức về Huione Group.

Trong báo cáo, Chainalysis nhấn mạnh: “Tiền mã hóa đã mở rộng khả năng di chuyển vốn vượt biên giới ở một tốc độ chưa từng thấy. Các tổ chức rửa tiền kỹ thuật số này đang tạo ra mối đe dọa có thật đối với an ninh quốc gia của nhiều nước.”

Báo cáo đề xuất một chiến lược liên kết giữa khu vực công và tư nhân — kết hợp năng lực phân tích chuỗi khối (blockchain analytics), chia sẻ thông tin và thực hiện mục tiêu nhắm vào các cá nhân điều hành hệ thống rửa tiền — là hướng đi tất yếu trong thời gian tới.

Cuối cùng, Chainalysis cũng lưu ý rằng dù blockchain mang lại tính minh bạch "trên chuỗi", nhưng nếu thiếu đi hậu thuẫn về mặt pháp lý và hợp tác toàn cầu, hiệu quả chống rửa tiền còn rất hạn chế.

Từ khóa: “tiền mã hóa”, “rửa tiền”, “blockchain”, “Trung Quốc”, “CMLN”