Mạng rửa tiền dùng tiếng Trung chiếm 20% dòng tiền phi pháp tiền mã hóa toàn cầu

Mạng rửa tiền sử dụng tiếng Trung chiếm 20% dòng tiền mã hóa bất hợp pháp toàn cầu

Tình trạng rửa tiền thông qua tiền mã hóa ngày càng gia tăng đáng kể, với mạng rửa tiền sử dụng tiếng Trung đang chiếm tới 20% tổng dòng tiền phi pháp toàn cầu – theo báo cáo mới công bố của công ty phân tích chuỗi khối Chainalysis vào ngày 24 (giờ địa phương).

Cụ thể, khối lượng rửa tiền trên chuỗi (on-chain) tăng vọt từ khoảng 10 tỷ USD (~238.000 tỉ đồng) vào năm 2020 lên tới 82 tỷ USD (~1,95 triệu tỉ đồng) trong năm 2025. Chainalysis cho rằng sự gia tăng “chóng mặt” này đến từ việc tiền mã hóa ngày càng trở nên dễ tiếp cận và thanh khoản cao hơn, đồng thời các mạng lưới rửa tiền cũng dần trở nên tinh vi và có tổ chức.

Mạng lưới rửa tiền tiếng Trung lớn mạnh nhanh chóng trong 5 năm

Theo Chainalysis, hệ sinh thái rửa tiền sử dụng tiếng Trung – gọi chung là “CMLN” – chiếm tới 20% dòng tiền bất hợp pháp toàn cầu trong năm 2025, trở thành mạng lưới đơn ngữ lớn nhất về quy mô. Đặc biệt, hơn 10% tài sản lừa đảo qua hình thức “giết heo” (Pig Butchering) – một loại lừa đảo đầu tư tinh vi – đều được chuyển qua hệ thống này để rửa tiền.

Đáng chú ý, trong khi vai trò của các sàn giao dịch tập trung đang giảm dần, thì các dịch vụ rửa tiền sử dụng tiếng Trung – hoạt động mạnh trên Telegram và một số nền tảng nhắn tin khác – lại chiếm tỷ lệ “bất thường cao” trong hệ sinh thái rửa tiền on-chain.

Tính đến năm 2025, giá trị tài sản bất hợp pháp chảy qua CMLN đã tăng gấp 7.325 lần so với năm 2020. Đây là tốc độ phát triển vượt xa cả dòng tiền rửa qua sàn giao dịch tập trung và giao dịch giữa các tội phạm. Tổng giá trị ước tính lên tới 16,1 tỷ USD (~454.000 tỉ đồng), được xử lý qua 1.799 ví on-chain đang hoạt động – cho thấy mức độ bành trướng của một mạng lưới từng rất nhỏ lẻ.

CMLN pha trộn cả kỹ thuật truyền thống và hiện đại

Báo cáo của Chainalysis chỉ ra rằng hệ sinh thái CMLN hiện gồm ít nhất 6 nhóm dịch vụ rửa tiền khác nhau, mỗi nhóm có tốc độ xử lý khoảng 1 tỷ USD với thời gian khác nhau tùy theo phương pháp.

Dữ liệu on-chain cho thấy dòng tiền trong CMLN tuân theo mô hình truyền thống như phân tán vốn (smurfing) và gom tiền về điểm chung (aggregation), kết hợp với các công nghệ hiện đại, khiến quá trình rửa tiền trở nên khó phát hiện hơn.

Cụ thể hơn, các mạng tiếng Trung không chỉ xử lý tài sản từ các hành vi phạm pháp liên quan đến tiền mã hóa mà còn rửa cả nguồn tiền ngoại tuyến, bao gồm lừa đảo tài chính, buôn bán ma túy và cá cược bất hợp pháp...

Mạng rửa tiền Nga vẫn song song tồn tại

Cùng với sự trỗi dậy của mạng tiếng Trung, mạng rửa tiền sử dụng tiếng Nga vẫn đang hoạt động rộng rãi. Vào tháng 12 năm 2024, Cơ quan Tội phạm Quốc gia Vương quốc Anh (NCA) đã triệt phá một mạng lưới rửa tiền tiếng Nga xử lý hàng tỉ USD cho các tổ chức tội phạm mạng, băng đảng ma túy và các cá nhân trên toàn cầu.

Ông Tom Keatinge – Giám đốc Trung tâm Tài chính và An ninh thuộc Viện Nghiên cứu Hoàng gia về Quốc phòng và An ninh (RUSI) – bình luận: “Khoảng cách về luật pháp quốc tế và khả năng truy vết tiền mã hóa còn hạn chế đã khiến loại tài sản này trở thành công cụ lý tưởng – rủi ro thấp và lợi nhuận cao – cho tội phạm”.

Cần hợp tác quốc tế và khung pháp lý toàn cầu cho tiền mã hóa

Báo cáo từ Chainalysis cho thấy sự phát triển của *mạng lưới rửa tiền sử dụng tiếng Trung* đang khai thác chính điểm mạnh của *tiền mã hóa* như tính phi tập trung và khả năng truy cập toàn cầu. Điều này tạo ra một môi trường lý tưởng cho các hành vi tội phạm xuyên biên giới.

Bình luận: Để đối phó hiệu quả, các quốc gia phải thúc đẩy hợp tác quốc tế chặt chẽ, chia sẻ dữ liệu xuyên biên giới và đầu tư vào việc nâng cao năng lực điều tra *tài sản số* cũng như công nghệ truy vết blockchain. Nếu không có biện pháp phù hợp, quy mô các mạng rửa tiền phi pháp như CMLN sẽ tiếp tục mở rộng, đe dọa sự an toàn của toàn bộ hệ sinh thái *tiền mã hóa*.