Ấn Độ cấm Monero(XMR), Zcash(ZEC) và Dash(DASH) để ngăn rửa tiền bằng tiền mã hóa

Ấn Độ cấm giao dịch Monero, Zcash và Dash để tăng cường kiểm soát rửa tiền bằng tiền mã hóa

Chính phủ Ấn Độ đang siết chặt giám sát hoạt động rửa tiền trong thị trường tiền mã hóa bằng cách cấm lưu hành ba loại tiền mã hóa tập trung vào quyền riêng tư, bao gồm Monero (XMR), Zcash (ZEC) và Dash (DASH). Theo quyết định mới, các sàn giao dịch trong nước buộc phải dừng hoàn toàn việc nạp rút, giao dịch và hỗ trợ niêm yết ba loại tài sản này.

Theo trang CoinDesk đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), chính sách mới được đưa ra bởi Đơn vị Phân tích Thông tin Tài chính Ấn Độ (FIU-IND) – cơ quan phụ trách theo dõi các hoạt động tài chính bất thường trong nước. Các sàn giao dịch tiền mã hóa đã đăng ký với FIU-IND được yêu cầu hủy bỏ mọi giao dịch liên quan đến Monero, Zcash và Dash, đồng thời xóa các đồng này khỏi danh sách niêm yết.

FIU-IND khẳng định các đồng tiền nói trên sử dụng công nghệ ẩn danh quá mức, gây khó khăn cho nỗ lực xác minh danh tính người dùng và truy vết dòng tiền – những yếu tố quan trọng trong hệ thống chống rửa tiền (AML). Cụ thể, Monero áp dụng cơ chế “chữ ký vòng” (ring signature), giúp che giấu cả người gửi và người nhận; Zcash hỗ trợ giao dịch "ẩn danh toàn phần" thông qua công nghệ Shielded; còn Dash cho phép người dùng lựa chọn giao dịch với chế độ hoàn toàn ẩn danh.

“Các tính năng bảo mật này dù giúp đảm bảo quyền riêng tư cho người dùng, nhưng cũng vô tình trở thành kẽ hở hỗ trợ lưu thông dòng tiền phi pháp,” một chuyên gia ngành phân tích bình luận.

Động thái này nối tiếp quyết định trước đó của chính phủ khi vào tháng 10 năm ngoái đã chặn internet đối với 25 sàn giao dịch nước ngoài chưa đăng ký. Việc loại bỏ ba loại "từ" nói trên khỏi thị trường nội địa được xem là bước đi tiếp theo nhằm bịt kín các lỗ hổng trong hệ thống AML của quốc gia đông dân thứ hai thế giới. Hiện tại, chỉ còn một số sàn được phép hoạt động hợp pháp ở Ấn Độ như Binance, Mudrex, Coinbase, CoinSwitch Kuber và Zebpay.

Phản ứng thị trường cho thấy tâm lý nhà đầu tư khá phân hóa. Mặc dù bị "từ" trong nước, giá ba đồng tiền lại ghi nhận đà hồi phục ngắn hạn sau thông báo. Trong phiên giao dịch gần nhất, Monero tăng 3,5% lên 524 USD (khoảng 762.000 VNĐ), Zcash tăng 2,2% đạt 372 USD, còn Dash bật mạnh 11,6%.

Tuy nhiên, trên khung tuần, các chỉ số vẫn giảm sâu do áp lực tâm lý kéo dài. Dữ liệu từ CoinGecko cho thấy Monero giảm 21%, Dash sụt 20% và Zcash mất 8% trong 7 ngày qua. Monero hiện duy trì quanh mức hỗ trợ ngắn hạn 500 USD với biến động cao.

Việc “từ” các đồng tiền đề cao ẩn danh vẫn đang là chủ đề gây tranh cãi tại nhiều quốc gia. Tuy nhiên, Ấn Độ dường như đang đi tiên phong trong việc loại bỏ triệt để các dự án tiềm ẩn rủi ro rửa tiền.

“Trong bối cảnh các cơ quan quản lý trên thế giới đang xem xét lại quyền riêng tư trong blockchain, chính sách của Ấn Độ có thể tạo ra hiệu ứng domino,” một chuyên gia về chính sách tài chính nhận định.

Không thể phủ nhận rằng dòng tiền phi chính thống đang tìm cách lợi dụng các loại tiền mã hóa như Monero, Zcash và Dash để trốn tránh kiểm soát. Việc Chính phủ Ấn Độ quyết liệt “từ” những tài sản này phần nào phản ánh xu hướng toàn cầu trong việc cân bằng giữa quyền riêng tư cá nhân và trách nhiệm quản lý tài chính công.