Missouri điều tra 5 công ty ATM Bitcoin(BTC) sau loạt vụ lừa đảo gia tăng

Tiểu bang Missouri mở cuộc điều tra hàng loạt công ty ATM Bitcoin trước loạt vụ lừa đảo gia tăng

Việc lợi dụng máy rút tiền tự động Bitcoin (ATM Bitcoin) để thực hiện các hành vi lừa đảo ngày càng phổ biến tại Missouri (Mỹ), thúc đẩy chính quyền địa phương vào cuộc điều tra nhằm bảo vệ người tiêu dùng. Các hình thức gian lận liên quan đến “từ” Bitcoin(BTC) đang dấy lên lo ngại khi ngày càng xuất hiện nhiều chiêu trò tinh vi như thao túng phí, phishing đe dọa, và từ chối hoàn tiền.

Theo Reuters đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), Bộ trưởng Tư pháp Missouri, bà Catherine Hanaway, cho biết tiểu bang đã chính thức mở cuộc điều tra đối với các công ty vận hành hệ thống ATM Bitcoin trên toàn địa bàn. Bà nhấn mạnh, sự gia tăng số lượng người dân sử dụng thiết bị này cũng đồng thời kéo theo số vụ lừa đảo nghiêm trọng, khiến chính quyền buộc phải hành động nhằm đảm bảo “từ” tiền mã hóa không bị lợi dụng để gây hại cho cộng đồng.

Cụ thể, văn phòng Bộ trưởng Tư pháp Missouri đã gửi yêu cầu điều tra dân sự (CID) tới 5 công ty đang hoạt động trong lĩnh vực này, bao gồm GPD Holdings, RockItCoin, Bitcoin Depot, Athena Bitcoin và Byte Federal — những doanh nghiệp hiện đang vận hành mạng lưới lớn các máy ATM tiền mã hóa trên khắp Missouri.

Nội dung điều tra tập trung vào các vấn đề như: thu phí bất hợp lý hoặc bị ẩn, chính sách không hoàn tiền, thiếu quy trình xử lý khiếu nại và hành vi phản hồi kém với các trường hợp lừa đảo.

Bình luận về vụ việc, bà Hanaway tuyên bố: “Chúng tôi ghi nhận có xu hướng ngày một nhiều vụ lừa đảo tại Missouri sử dụng ATM Bitcoin nhằm dụ dỗ người dân chuyển tiền dưới áp lực.” Một thủ đoạn phổ biến là giả mạo cơ quan pháp luật, đe dọa người dân vướng vào vấn đề pháp lý — sau đó yêu cầu họ gửi tiền thông qua ATM tiền mã hóa.

ATM Bitcoin là thiết bị cho phép người dùng nạp USD và nhanh chóng nhận lại “từ” Bitcoin(BTC) hoặc nhiều loại tiền mã hóa khác. Tuy nhiên, đặc điểm của những giao dịch này là tính “không thể đảo ngược” và khó truy xuất danh tính người nhận. Điều đó khiến ATM Bitcoin trở thành công cụ hấp dẫn cho các đối tượng lừa đảo.

Thực tế, Bitcoin Depot — một trong những đơn vị đang bị điều tra — đã từng dính líu tới vụ việc tương tự tại Maine và đồng ý bồi thường số tiền 1,9 triệu USD (khoảng 27,5 tỷ VNĐ) cho các nạn nhân.

Vấn nạn ATM tiền mã hóa không chỉ giới hạn ở Missouri. Tại Arizona, tổng thiệt hại do các vụ lừa đảo liên quan lên tới 177 triệu USD (khoảng 2.571 tỷ VNĐ), buộc tiểu bang này phải đưa ra đạo luật riêng để quản lý hoạt động ATM tiền mã hóa. Trong khi đó, Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) cũng đã phát cảnh báo đến toàn quốc, cho biết tổng cộng các vụ lừa đảo sử dụng ATM tiền mã hóa trong năm 2023 đã gây thiệt hại hơn 330 triệu USD (khoảng 4.793 tỷ VNĐ), tăng mạnh so với con số 250 triệu USD (khoảng 3.631 tỷ VNĐ) của năm trước.

Với động thái mạnh tay từ chính quyền Missouri, giới chuyên gia nhận định có khả năng cao rằng sẽ có thêm các khung pháp lý mới áp dụng cho lĩnh vực ATM tiền mã hóa trên toàn nước Mỹ. Đây có thể trở thành bước ngoặt nhằm xây dựng hệ thống bảo vệ người dùng trong không gian “từ” tiền mã hóa vốn đang ngày một phát triển mạnh nhưng tồn tại nhiều rủi ro.

Bình luận: Cuộc điều tra từ Missouri có thể trở thành mô hình tham khảo cho các tiểu bang khác đang đối mặt với làn sóng gian lận tiền mã hóa gia tăng, đồng thời củng cố lập luận rằng ngành “từ” tiền mã hóa không thể tiếp tục hoạt động trong môi trường thiếu giám sát.