EU triển khai hệ thống truy vết giao dịch tiền mã hóa, siết chặt quy định toàn khối

Liên minh châu Âu siết chặt giám sát giao dịch tiền mã hóa bằng hệ thống truy vết toàn diện mới

Liên minh châu Âu (EU) chuẩn bị triển khai hệ thống truy vết giao dịch tiền mã hóa trên toàn khối, nhằm tăng cường mức độ minh bạch và đẩy mạnh cuộc chiến chống tội phạm tài chính.

Theo Reuters đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), ông Pascal Donohoe, Chủ tịch Nhóm Euro (Eurogroup), đã công bố kế hoạch giám sát mới của EU tại Hội nghị Thượng đỉnh Chống tội phạm Tài chính châu Âu 2025 diễn ra tại Dublin. Cốt lõi của kế hoạch này là áp dụng hệ thống theo dõi người gửi và người nhận trong các giao dịch tiền mã hóa, đưa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản số (CASP) vào khuôn khổ giám sát tương tự như ngành tài chính truyền thống.

Donohoe nhấn mạnh rằng kế hoạch mới tập trung vào việc "ghi nhận dữ liệu chi tiết của người chuyển và người nhận tiền," coi đây là bước tiến cần thiết để giải quyết vấn đề thiếu tính minh bạch trong *giao dịch tiền mã hóa*. Ông cũng gọi đây là một phần trong nỗ lực liên tục của EU nhằm xây dựng hệ thống *quy định tiền mã hóa* hoàn chỉnh trong khuôn khổ phòng chống rửa tiền.

Cơ quan chống rửa tiền của EU (AMLA) sẽ phụ trách thi hành các quy định nói trên. Donohoe mô tả đây là “một bước ngoặt lớn” và nhấn mạnh “sự hợp tác và phối hợp mật thiết giữa các nước thành viên là yếu tố then chốt”.

Theo khung quy định chống rửa tiền AMLR được EU thông qua trong năm 2023, từ ngày 1 tháng 7 năm 2027, các sàn giao dịch và công ty tiền mã hóa không được phép thực hiện giao dịch với ví ẩn danh cũng như các đồng tiền mã hóa thiên về quyền riêng tư như Monero(XMR) và Zcash(ZEC).

Đáng chú ý, EU cũng lên kế hoạch thực hiện các biện pháp trừng phạt nghiêm khắc, bao gồm cả việc chặn địa chỉ IP của các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) nếu không tuân thủ quy định.

Bình luận về vấn đề này, ông James Toledano, Giám đốc vận hành của Unity Wallet, cho rằng: “Những quy định như vậy tuy mô phỏng hệ thống tài chính truyền thống nhưng không phù hợp với đặc tính phi tập trung của *tiền mã hóa*”. Ông cũng lưu ý rằng các ví tự quản lý có thể dễ dàng vượt qua rào cản quy định do tính toàn cầu và thiếu điểm kiểm soát tập trung.

Tuy nhiên, lập trường của EU vẫn kiên định trong việc thúc đẩy pháp lý hóa tính minh bạch. Nhiều chuyên gia nhận định rằng điều này thể hiện rõ quan điểm của khối: nếu *tiền mã hóa* muốn trở thành một phần của thị trường tài chính chính thống, nó phải tuân thủ các quy tắc tương tự như hệ thống ngân hàng truyền thống.

Từ khóa: “tiền mã hóa”, “quy định tiền mã hóa”, “giao dịch tiền mã hóa”