SEC triệt phá đường dây lừa đảo tiền mã hóa bằng AI, chiếm đoạt hơn 14 triệu USD

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) vừa triệt phá một đường dây lừa đảo tinh vi sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) giả mạo để chiếm đoạt hơn 14 triệu USD từ nhà đầu tư tiền mã hóa. Đường dây này lợi dụng mạng xã hội và nền tảng tin nhắn để tiếp cận người dùng, xây dựng lòng tin thông qua tư vấn đầu tư "công nghệ cao", rồi dụ dỗ họ đổ tiền vào các nền tảng giao dịch tiền mã hóa giả mạo.

Theo Reuters đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), SEC đã nộp đơn kiện tổng cộng 7 tổ chức gồm ba sàn giao dịch giả mạo là Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd. và Cirkor Inc., cùng 4 câu lạc bộ đầu tư bao gồm AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd và Zenith Asset Tech Foundation.

Nhóm đối tượng này hoạt động xuyên suốt từ tháng 1 năm 2024 đến tháng 1 năm 2025, nhắm vào nhà đầu tư tại Mỹ. Chiêu thức của họ là tung quảng cáo trên mạng xã hội với nội dung hứa hẹn lợi nhuận cao nhờ ứng dụng “AI trong đầu tư”. Khi người dùng bày tỏ quan tâm, họ sẽ được mời tham gia nhóm trò chuyện trên WhatsApp, ở đó nhóm này tự xưng là “chuyên gia tài chính”, chia sẻ các “bí kíp đầu tư” bằng AI để gây dựng lòng tin.

Bình luận: Việc sử dụng hình thức chia sẻ nhóm kín qua ứng dụng nhắn tin riêng như WhatsApp cho thấy mức độ cá nhân hóa và nguy hiểm của các vụ lừa đảo hiện nay.

Những lời khuyên này dần khiến nhà đầu tư tin tưởng và đăng ký tài khoản trên các nền tảng được quảng bá là sàn giao dịch tiền mã hóa uy tín. Tuy nhiên, SEC đã xác định đây đều là nền tảng giả mạo. Không những thế, các câu lạc bộ đầu tư còn quảng bá về việc phát hành “token bảo mật” (Security Token Offering) liên kết với những doanh nghiệp “thật”, nhưng trên thực tế các doanh nghiệp này không hề tồn tại và token cũng chỉ là sản phẩm ngụy tạo.

Nghiêm trọng hơn, khi người dùng yêu cầu rút tiền, họ bị yêu cầu chi thêm phí “xử lý”, với cam kết việc rút tiền sẽ được thực hiện sau khi nộp khoản phí này. Tuy nhiên, toàn bộ số tiền đều bị chuyển qua các tài khoản ngân hàng ở nước ngoài và ví tiền mã hóa, khiến việc truy vết trở nên khó khăn.

Một điểm mới đáng chú ý trong vụ việc này là sự lạm dụng công nghệ AI ở mức độ cao. SEC tiết lộ các đối tượng đã sử dụng video "deepfake" giả mạo lời khuyên đầu tư từ những người nổi tiếng như Elon Musk, thậm chí tạo giao diện sàn giao dịch giả trông như thật để lừa nhà đầu tư. Có những trường hợp còn gửi mã độc dưới dạng thư mời họp trên nền tảng Zoom, nhằm xâm nhập máy tính nạn nhân.

Bình luận: Đây là minh chứng rõ ràng rằng AI không chỉ là công cụ tạo lợi nhuận mà còn có thể trở thành vũ khí cho các tội phạm công nghệ cao. Việc giả mạo hình ảnh, lời nói bằng công nghệ "deepfake" đang đặt ra thách thức rất lớn cho nhà đầu tư lẫn cơ quan quản lý.

Bà Laura D’Allaird, Trưởng bộ phận Công nghệ và An ninh mạng tại SEC, nhấn mạnh: “Đây là hình thức lừa đảo theo mô hình từng bước rõ rệt – từ việc thao túng lòng tin, dụ dỗ đầu tư vào sàn giả, đến chiếm dụng tài sản thông qua AI và phương tiện truyền thông xã hội”. Bà đồng thời nhấn mạnh, sự kết hợp giữa *trí tuệ nhân tạo* và *tiền mã hóa* đang tạo ra thế hệ tội phạm mới, chuyên nghiệp và khó phát hiện hơn bao giờ hết.

Nhiều chuyên gia cho rằng, khi thấy xuất hiện các cụm từ như “dự đoán bằng AI”, “video quảng cáo người nổi tiếng”, đặc biệt là các lời chào mời đến từ *mạng xã hội*, nhà đầu tư phải hết sức thận trọng. Các dấu hiệu như yêu cầu phí rút tiền hoặc không cho rút tiền là “cờ đỏ” điển hình cho thấy khả năng cao là lừa đảo.

Từ khóa chính: SEC, tiền mã hóa, trí tuệ nhân tạo, deepfake, lừa đảo đầu tư

Theo nhận định từ giới phân tích, xu hướng kết hợp *AI* và *tiền mã hóa* không chỉ mở ra tiềm năng công nghệ mà còn tiềm ẩn nguy cơ tội phạm mạng ngày càng tinh vi. Tăng cường hiểu biết và đề cao cảnh giác sẽ là chìa khóa giúp nhà đầu tư phòng tránh rủi ro trong kỷ nguyên số hóa tài chính.