Silvergate chuẩn bị chi 10 triệu USD dàn xếp vụ kiện liên quan đến FTX

Ngân hàng thân thiện với tiền mã hóa Silvergate chuẩn bị chi trả tới 10 triệu USD để dàn xếp vụ kiện tập thể liên quan đến FTX

Ngân hàng Silvergate, từng được biết đến là tổ chức tài chính thân thiện với tiền mã hóa, đang bước vào giai đoạn dàn xếp dân sự với quy mô lên tới 10 triệu USD, với mục tiêu bồi thường cho người dùng từng chuyển tiền pháp định vào các tài khoản liên quan đến FTX hoặc Alameda Research. Động thái này được kỳ vọng sẽ khởi động một quy trình bồi thường cụ thể dành cho các nhà đầu tư bị thiệt hại trong vụ sụp đổ của hệ sinh thái FTX.

Theo Reuters đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), vụ kiện được trình lên Tòa án Liên bang khu vực phía Nam bang California cho biết bất kỳ khách hàng nào của Silvergate có lịch sử chuyển tiền pháp định vào tài khoản liên quan tới sàn giao dịch FTX hoặc Alameda Research từ năm 2019 đến 2022 đều có thể tham gia vụ kiện tập thể này. Hạn chót để yêu cầu nhận khoản bồi thường hoặc rút khỏi vụ kiện là ngày 30 tháng 1 tới.

Vụ kiện nhắm đến ba thực thể: Ngân hàng Silvergate, công ty mẹ Silvergate Capital (SI) và cựu CEO Alan Lane, cáo buộc họ đã "tiếp tay hoặc làm ngơ" cho hành vi bất hợp pháp của FTX, Alameda Research và người sáng lập Sam Bankman-Fried.

Theo hồ sơ do tòa án công bố ngày 8 tháng 12 vừa qua, thỏa thuận dàn xếp với giá trị lên đến 10 triệu USD này được thực hiện độc lập với quy trình phá sản đang diễn ra của ngân hàng Silvergate. Hồ sơ cũng nhấn mạnh thỏa thuận là "hợp lý, công bằng và thích đáng", vì đã giúp thu hồi được một phần không nhỏ tài sản có thể bị mất trắng trong quá trình phá sản, qua đó mang lại thêm lựa chọn bồi thường cho các nạn nhân bị ảnh hưởng bởi cú sập trị giá hàng tỷ USD từ FTX.

Trước đây, Silvergate từng phát triển mạnh mẽ nhờ thiết lập mạng lưới ngân hàng phục vụ các sàn giao dịch tiền mã hóa lớn, bao gồm FTX. Tuy nhiên, sau khi FTX sụp đổ vào cuối năm 2022, Silvergate cũng rơi vào khủng hoảng thanh khoản nghiêm trọng và tuyên bố thanh lý tài sản vào tháng 3 năm 2023. Ngân hàng này bị chỉ trích gay gắt vì không kiểm soát chặt chẽ các dòng tiền liên kết với FTX, đặc biệt là nghi án để khách hàng FTX chuyển tiền pháp định vào tài khoản ngân hàng của Alameda Research – điều có thể cho thấy sự vi phạm nghiêm trọng về kiểm soát nội bộ.

Hiện tòa án vẫn chưa đưa ra phán quyết cuối cùng đối với thỏa thuận này. Tuy nhiên, trong thời gian tới, các tiêu chí cụ thể để xác định người đủ điều kiện nhận bồi thường và cách thức phân bổ số tiền sẽ được công bố.

Bình luận: Diễn biến này đánh dấu một cột mốc quan trọng trong nỗ lực quy trách nhiệm dân sự đối với các tổ chức tài chính từng có quan hệ mật thiết với FTX. Đây có thể trở thành tiền lệ pháp lý trong những vụ kiện tương tự trong tương lai – khi nhà đầu tư yêu cầu các ngân hàng hoặc công ty dịch vụ tài chính phải chịu trách nhiệm trực tiếp cho các tổn thất gây ra bởi những thực thể tiền mã hóa đổ vỡ.

Từ khóa: “FTX”, “Silvergate”, “tiền mã hóa”, “Sam Bankman-Fried”

Kết luận: Việc Silvergate chuẩn bị khoản dàn xếp lên tới 10 triệu USD cho thấy áp lực pháp lý đang tăng lên đối với các ngân hàng từng hợp tác với các nền tảng tiền mã hóa lớn. Ngoài “FTX”, những tổ chức từng cung cấp dịch vụ tài chính cho các sàn giao dịch tập trung khác cũng có thể bị xem xét trong tương lai. Nhà đầu tư có lịch sử chuyển tiền tới các nền tảng như “FTX” hoặc Alameda nên theo dõi chặt chẽ các bước tiếp theo trong quy trình xác nhận và nhận tiền bồi thường.