Hai nhà sáng lập Samurai Wallet bị phạt tù vì hỗ trợ rửa tiền bằng công nghệ ẩn danh

Hai nhà đồng sáng lập ví tiền mã hóa chú trọng quyền riêng tư Samurai Wallet đã bị kết án lần lượt 4 và 5 năm tù giam từ phía tòa án Mỹ, với cáo buộc liên quan đến hoạt động chuyển tiền không phép và hỗ trợ rửa tiền tội phạm thông qua công nghệ ẩn danh. Đây là một trường hợp điển hình cho thấy chính phủ Mỹ đang cứng rắn hơn trong việc xử lý các dự án sử dụng công nghệ tăng cường quyền riêng tư trong lĩnh vực tiền mã hóa.

Theo thông tin từ Văn phòng công tố quận phía Nam thành phố New York ngày 24 (giờ địa phương), hai người sáng lập Samurai Wallet – Keonne Rodriguez và William Hill – bị truy tố và xét xử với hai cáo buộc chính: vận hành dịch vụ chuyển tiền mà không có giấy phép và hỗ trợ chuyển tiền xuất phát từ các hoạt động tội phạm. Hill bị tuyên án 5 năm, còn Rodriguez lĩnh 4 năm tù giam.

Mặc dù Samurai Wallet được thiết kế theo mô hình “từ” ví không lưu ký (non-custodial), nghĩa là không nắm giữ trực tiếp tài sản của người dùng, nhưng tính năng phối trộn giao dịch mang tên CoinJoin lại bị xem là công cụ giúp che giấu dòng tiền phi pháp. Bộ Tư pháp Mỹ cho rằng nhóm phát triển đã “thực hiện điều phối thực tế” quá trình phối trộn thông qua các máy chủ riêng, chứ không chỉ đơn thuần cung cấp phần mềm mã nguồn mở như đã giới thiệu.

Công tố viên Nicholas Roos khẳng định bản án gửi đi một thông điệp rõ ràng: bất kỳ công nghệ nào hỗ trợ rửa tiền, dù gián tiếp, vẫn có thể bị coi là vi phạm pháp luật, và người phát triển sẽ không được miễn trách nhiệm. Vụ xét xử là kết quả của quá trình điều tra kể từ tháng 4 năm nay, khi hai nhà sáng lập bị bắt giữ. Ban đầu họ phủ nhận cáo buộc nhưng đến tháng 7 đã thay đổi lập trường, nhận tội và được tại ngoại với mức bảo lãnh 1 triệu USD mỗi người. Đến tháng 9, một dự án mã nguồn mở thay thế Samurai Wallet, có tên là Ashigaru, cũng đã xuất hiện.

Theo văn bản của tòa án, Samurai Wallet thực hiện điều phối các giao dịch phối trộn thông qua máy chủ riêng, điển hình như tính năng Whirlpool – một ứng dụng của CoinJoin – cùng chức năng Ricochet, cho phép người dùng tạo nhiều bước trung gian nhằm gây khó khăn cho việc theo dõi dòng tiền. Chính hoạt động này được tòa xác định là “chuyển tiền thay mặt người dùng”, và do đó bị xem là cung cấp dịch vụ chuyển tiền mà không có giấy phép theo quy định của Cục Mạng lưới Chống tội phạm tài chính (FinCEN).

Vụ việc được các chuyên gia đánh giá là “bình luận” một cột mốc quan trọng trong việc xác lập giới hạn pháp lý quanh các giải pháp bảo vệ quyền riêng tư trong không gian Web3. Nó cho thấy rằng chỉ riêng việc không lưu giữ tài sản của người dùng là chưa đủ để thoát khỏi quy định – điều quan trọng là mức độ kiểm soát mà nhà phát triển có đối với chức năng ẩn danh.

“bình luận” Từ khóa bài học cho các dự án phát triển ví hoặc dịch vụ kiểu mới là phải cực kỳ cẩn trọng trong thiết kế kiến trúc hệ thống: nếu hạ tầng kỹ thuật cho phép phía sau thực hiện điều phối, hoạt động đó có thể bị quy chiếu thành cung cấp dịch vụ tài chính. Thỏa mãn tiêu chuẩn mà các cơ quan như FinCEN đề ra hoặc chứng minh “từ” tính phi tập trung hoàn toàn hiện là hai con đường duy nhất để tránh rủi ro pháp lý.

“từ” Bitcoin (BTC), quyền riêng tư và giao dịch phối trộn hiện không chỉ là vấn đề kỹ thuật mà ngày càng mang tính pháp lý và chính sách. Vụ án Samurai Wallet sẽ trở thành án lệ không chỉ với Mỹ mà còn với các quốc gia đang hoàn thiện khuôn khổ pháp lý cho ngành tiền mã hóa.