Luxembourg cảnh báo rủi ro rửa tiền từ tiền mã hóa, thúc đẩy siết chặt quản lý toàn EU

Chính phủ Luxembourg cảnh báo rủi ro rửa tiền trong ngành tiền mã hóa

Chính phủ Luxembourg vừa chính thức đưa ra cảnh báo về nguy cơ rửa tiền trong lĩnh vực tiền mã hóa, nhấn mạnh lo ngại ngày càng gia tăng về vai trò của tiền số trong các hoạt động tài chính bất hợp pháp. Theo báo cáo “Đánh giá rủi ro rửa tiền quốc gia năm 2025 (NRA)”, công bố gần đây, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) đã bị xếp vào diện “rủi ro cao”, phản ánh mức độ phổ biến và tiềm năng lạm dụng của lĩnh vực này đối với các hành vi phạm pháp.

Theo báo cáo, các VASP tại Luxembourg được đánh giá có mức độ “rủi ro rất cao” dựa trên nhiều yếu tố, bao gồm khối lượng giao dịch, phạm vi khách hàng, cơ chế phân phối dịch vụ, cấu trúc pháp lý và tầm hoạt động quốc tế. Báo cáo lưu ý rằng từ năm 2020, chính phủ đã nhận thấy tiền mã hóa là một nguy cơ nổi lên; đến năm 2022, mức độ rủi ro được nâng cấp lên “rất cao” đối với cả VASP và toàn bộ ngành công nghiệp này. Trong đó, việc tiền mã hóa hoạt động qua Internet và có thể giao dịch xuyên biên giới chính là điểm yếu khiến hệ thống dễ bị lợi dụng cho mục đích rửa tiền và các tội phạm tài chính.

Bình luận: Việc Luxembourg xếp các VASP vào nhóm “rủi ro cao” đang tạo ra sức ép rõ rệt lên toàn cục diện quản lý tài sản kỹ thuật số tại châu Âu, đặc biệt trong bối cảnh châu lục này đang siết chặt hệ thống pháp lý liên quan.

Song song đó, Liên minh châu Âu (EU), với Luxembourg là một trong những quốc gia sáng lập, đang đi đầu trong quá trình thiết lập khung pháp lý chung cho ngành tiền mã hóa thông qua bộ luật “Quy định thị trường tài sản mã hóa” (MiCA). Quy định này nhằm hợp nhất tiêu chuẩn cấp phép và giám sát đối với các VASP ở 27 nước thành viên, chuẩn hóa hành lang pháp lý toàn khối.

Từ tháng 1 năm nay, các doanh nghiệp hoạt động trong ngành tiền mã hóa tại châu Âu đã bắt đầu xin giấy phép theo MiCA để đảm bảo hoạt động hợp pháp. Sàn giao dịch Kraken đã khởi động các dịch vụ phái sinh tuân thủ quy định, trong khi Crypto․com cũng đã chính thức được cấp phép để mở rộng dịch vụ tại thị trường EU. Trái lại, Tether — công ty phát hành đồng stablecoin USDt (USDT) — tuyên bố không tuân thủ các yêu cầu khắt khe của MiCA, dẫn đến việc đồng USDt bị loại khỏi danh sách giao dịch tại nhiều sàn lớn trên châu Âu như Coinbase, Crypto․com và Binance.

Ngoài châu Âu, việc sử dụng tiền mã hóa để rửa tiền đang trở thành mối lo ngại toàn cầu. Đầu tháng này, cảnh sát Hồng Kông đã triệt phá một mạng lưới rửa tiền quốc tế, sử dụng hơn 500 tài khoản ngân hàng giả danh và tiền mã hóa, với tổng giá trị lên tới 15 triệu USD (khoảng 205,5 tỷ đồng). Đây là minh chứng rõ ràng cho việc tài sản kỹ thuật số đang bị lợi dụng làm phương tiện trung chuyển tiền phạm pháp.

Bình luận: Khi tiền mã hóa như Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) hay Tether (USDT) dần được tích hợp vào hệ thống tài chính truyền thống, các rủi ro về tuân thủ và phòng chống tội phạm tài chính cũng tăng lên theo. Nhận định mới từ Luxembourg có thể trở thành chất xúc tác cho một làn sóng siết chặt quy định trên diện rộng.

Trong bối cảnh xu hướng sử dụng tiền kỹ thuật số ngày càng gia tăng, chính quyền Luxembourg cùng với EU đang kiên định theo đuổi chiến lược kiểm soát chặt chẽ và minh bạch hóa toàn bộ hoạt động của ngành tiền mã hóa. Với trọng tâm là đạo luật MiCA, châu Âu đang từng bước xây dựng một khuôn khổ giám sát toàn diện nhằm hạn chế tối đa rủi ro rửa tiền và các hành vi bất hợp pháp liên quan đến tài sản kỹ thuật số.