Lừa đảo tiền mã hóa IcomTech: Cựu giám đốc lãnh 71 tháng tù vì chiếm đoạt hàng triệu USD

Vụ án lừa đảo tiền mã hóa quy mô lớn liên quan đến dự án "IcomTech" đang làm dậy sóng cộng đồng đầu tư khi một trong những nhân vật chủ chốt, Magdaleno Mendoza, vừa bị tuyên án 71 tháng tù giam. Theo phía công tố, ông ta đã nhắm vào nhóm lao động nói tiếng Tây Ban Nha, dụ dỗ họ tham gia một mô hình Ponzi tinh vi dưới danh nghĩa đầu tư tiền mã hóa.

Theo CNN đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), Mendoza – cựu giám đốc truyền thông cấp cao của IcomTech – đã trực tiếp tiếp xúc và vận động các nhà đầu tư bằng cách tổ chức các buổi hội thảo tại nhà riêng của mình gần Los Angeles, thậm chí còn thu tiền mặt ngay tại chỗ. Với lời hứa “lãi hàng ngày” từ hoạt động khai thác và giao dịch tiền mã hóa, ông ta đã lôi kéo hàng triệu đô la từ các nhà đầu tư nhẹ dạ.

Tuy nhiên, trên thực tế, mô hình này chỉ là một kiểu "đổi tiền mới lấy tiền cũ" – đặc trưng của mô hình Ponzi. Mendoza còn được cho là sử dụng xe sang, du lịch vòng quanh nước Mỹ để tạo vỏ bọc đáng tin cậy và trình bày các bảng điều khiển khai báo “thu nhập ảo” không thể rút tiền cho nhà đầu tư.

Tòa án đã ra phán quyết buộc Mendoza phải bồi thường gần 789.200 USD (khoảng 11,6 tỷ đồng) cho các nạn nhân, tịch thu tài sản cá nhân trị giá 1,5 triệu USD (khoảng 22 tỷ đồng), và thu giữ căn nhà tại Downey, California đã được ông sử dụng tiền lừa đảo để mua lại. Ngoài ra, Mendoza từng bị trục xuất khỏi Mỹ tới 4 lần – trong đó có một lần với giấy tờ giả – và việc ông tái nhập cảnh trái phép cũng bị xét xử cùng.

Dự án IcomTech bắt đầu hoạt động từ giữa năm 2018 nhưng đã sụp đổ vào cuối năm 2019. Trong khoảng thời gian ngắn ngủi đó, tổ chức này tuyên bố mang lại “100% lợi nhuận mỗi 6 tuần” – một tỷ lệ hoàn toàn phi thực tế. Khi không thể chi trả được, dự án đã phát hành token riêng mang tên “Icoms”, hứa hẹn sẽ sử dụng để thanh toán nhưng thực chất không có giá trị. Đây được cho là động thái nhằm trì hoãn yêu cầu rút tiền từ phía nhà đầu tư.

Không chỉ Mendoza, hàng loạt nhân vật chủ chốt khác của IcomTech cũng đã bị kết án: David Carmona - nhà sáng lập dự án, đã bị tuyên án 10 năm tù; Gustavo Rodriguez 8 năm; David Brendt 10 năm và Manuel Ochoa 5 năm tù.

“từ” IcomTech là lời cảnh báo rõ ràng về sự nguy hiểm của các mô hình đầu tư dựa trên “lợi nhuận không tưởng” và sử dụng “token tự phát hành” để che đậy rủi ro. Chuyên gia an ninh mạng cảnh báo rằng, những nền tảng cam kết tỷ suất sinh lời cao bất thường, đặc biệt khi nhắm đến các nhóm người yếu thế về tài chính và thông tin pháp lý, nên được xem là “từ” dấu hiệu của một vụ lừa đảo.

Theo công tố New York, việc nhắm vào cộng đồng nói tiếng Tây Ban Nha – đặc biệt là nhóm nhập cư – là một phần của “chiến lược gieo hy vọng sai lầm về tự do tài chính” mà các tổ chức lừa đảo như IcomTech thường xuyên sử dụng. Điều này cũng cho thấy mức độ tinh vi và nhẫn tâm của các vụ “từ” lừa đảo tiền mã hóa hiện nay.

“bình luận”: Có thể thấy, khi phong trào tiền mã hóa bùng nổ, không thiếu người muốn lao vào với kỳ vọng đổi đời nhanh chóng. Những vụ án như IcomTech nhấn mạnh vai trò thiết yếu của việc nâng cao nhận thức, đồng thời nêu bật trách nhiệm của giới chức trong việc kiểm soát, điều tra các dự án phi pháp nhưng ẩn dưới lớp vỏ "công nghệ tiên tiến". Nhà đầu tư nên đặc biệt thận trọng với các “từ” nền tảng không minh bạch, hứa hẹn lợi nhuận cao trong thời gian ngắn, hoặc yêu cầu đầu tư bằng cách mời gọi người mới để “duy trì dòng tiền”.

Tóm lại, “từ” IcomTech là minh chứng điển hình cho một mô hình lừa đảo dựa trên tiền mã hóa: tận dụng niềm tin vào công nghệ để che đậy lỗ hổng đầu tư, nhắm vào những người dễ tổn thương về tài chính và luật pháp. Đây là hồi chuông cảnh tỉnh không chỉ cho nhà đầu tư, mà cho cả ngành blockchain đang phát triển nóng.