Binance Australia bị AUSTRAC điều tra vì thiếu sót trong chống rửa tiền

Cơ quan Phân tích Thông tin Tài chính Úc (AUSTRAC) đã yêu cầu điều tra độc lập đối với Binance Australia – chi nhánh của sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới – với cáo buộc hệ thống chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF) của công ty hiện tồn tại nhiều điểm yếu nghiêm trọng. Điều này phản ánh mối lo ngại ngày càng tăng của nhà chức trách Úc về các rủi ro trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.

Theo tin từ Reuters ngày 24 (giờ địa phương), phía AUSTRAC nhấn mạnh rằng đây không phải là biện pháp trừng phạt, mà là một phần trong quá trình giám sát. Cơ quan vẫn đang đặt ra “mối quan ngại nghiêm trọng” về việc Binance thực thi các quy định AML/CTF. Trong tuyên bố phản hồi, ông Matt Poblocki – Giám đốc phụ trách Binance tại thị trường Úc và New Zealand – cho biết: “Chúng tôi tôn trọng quyết định của AUSTRAC. Đây chỉ là một cuộc kiểm tra thủ tục và chúng tôi sẽ hợp tác đầy đủ."

Ông Brendan Thomas, Giám đốc điều hành AUSTRAC, cho biết kết quả đánh giá rủi ro năm ngoái là cơ sở cho quyết định này. “Các tài sản số đang ngày càng bị giới tội phạm lợi dụng. Với đặc tính hoạt động xuyên biên giới, Binance buộc phải có những biện pháp giám sát khách hàng và giao dịch nghiêm ngặt hơn rất nhiều.” – ông Thomas bình luận.

Cuộc kiểm toán lần này còn phản ánh tình trạng bất ổn trong bộ máy quản trị của Binance Australia. Cơ quan quản lý lo ngại việc công ty thiếu một bộ máy quản lý tại chỗ rõ ràng và việc nhân sự chủ chốt liên tục rời đi cho thấy sự yếu kém trong hệ thống kiểm soát nội bộ. Đây cũng là một phần nguyên nhân khiến Binance bị đặt trong tầm ngắm của nhà chức trách Úc.

Trước đó, Binance đã vướng vào hàng loạt rắc rối pháp lý tại quốc gia này. Vào giữa năm 2023, Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) từng đột kích trụ sở của Binance Derivatives Australia – công ty con chuyên về sản phẩm phái sinh. Trước đó, giấy phép của công ty đã bị hủy sau khi phát hiện họ đã “phân loại sai” nhiều khách hàng bán lẻ là nhà đầu tư tổ chức (*wholesale clients*).

Tới cuối năm 2024, cơ quan này tiếp tục khởi kiện Binance do phát hiện vi phạm các quy định bảo vệ người tiêu dùng. Việc Binance không tuân thủ chặt chẽ các quy định tại thị trường Úc được xem là nguyên nhân chính dẫn tới suy giảm lòng tin từ phía cơ quan quản lý và cộng đồng nhà đầu tư.

Không chỉ chịu áp lực từ chính phủ, Binance còn bị các đối tác tài chính trong nước “quay lưng”. Theo đó, trong năm qua, hệ thống thanh toán Zepto – đối tác chính của Binance tại Úc – đã dừng mọi giao dịch chỉ sau một thông báo ngắn trong vòng chưa đầy một ngày. Điều này khiến người dùng không thể nạp hoặc rút AUD trực tiếp. Thay vào đó, họ phải chuyển đổi sang stablecoin tether(USDT) và rút về ví ngoài, hoặc sử dụng giao dịch ngang hàng (P2P). Hiện chức năng “Chuyển khoản ngân hàng” trên nền tảng Binance vẫn trong trạng thái “Tạm dừng kênh (Channel Suspended)”.

Tình hình của Binance tại Úc phản ánh một thực tế rộng hơn: các sàn giao dịch tiền mã hóa đang đối mặt với áp lực ngày càng tăng trên toàn cầu. Trong bối cảnh chính sách tại Mỹ có thể thay đổi tùy thuộc vào kết quả bầu cử và khả năng tái đắc cử của Tổng thống Trump, nhiều dự báo cho rằng môi trường pháp lý quốc tế sẽ có bước chuyển mình rõ rệt.

Bình luận: Động thái cứng rắn của AUSTRAC cho thấy xu hướng “lành mạnh hóa” thị trường tài sản kỹ thuật số đang diễn ra mạnh mẽ. Các sàn giao dịch như Binance không chỉ phải đầu tư về công nghệ, mà còn cần hoàn thiện hệ thống kiểm soát nội bộ và tuân thủ pháp lý nếu muốn tiếp tục đóng vai trò lớn trong kỷ nguyên số sắp tới.

Trong bối cảnh thị trường toàn cầu siết chặt kiểm soát, **Binance** và các sàn giao dịch khác phải đối mặt với thách thức lớn trong việc đáp ứng yêu cầu của các cơ quan quản lý. **AUSTRAC**, cùng với các động thái trước đó từ **ASIC**, là minh chứng rõ ràng cho thấy **quy trách nhiệm pháp lý trong lĩnh vực tiền mã hóa đang ngày càng trở nên khắt khe**.