Paxos bị phạt 48,5 triệu USD vì vi phạm quản lý stablecoin BUSD

Cơ quan Giám sát Tài chính Bang New York (NYDFS) đã gây chú ý trong cộng đồng tiền mã hóa khi ra lệnh phạt công ty phát hành stablecoin Paxos với số tiền lên tới khoảng 6.747 tỷ đồng (tương đương 48,5 triệu USD). Đây là một trong những hành động mới nhất trong chuỗi các biện pháp tăng cường quản lý đối với ngành tiền mã hóa, đặc biệt liên quan đến những thiếu sót trong việc tuân thủ quy trình khi hợp tác với sàn giao dịch Binance.

Theo thông báo của NYDFS ngày 24 (giờ địa phương), Paxos bị cáo buộc đã không thực hiện đúng các nghĩa vụ về phòng chống rửa tiền (AML) và xác minh danh tính khách hàng (KYC) trong suốt nhiều năm qua. Đáng chú ý, công ty này còn vi phạm thoả thuận giám sát được ký kết vào năm 2020, bộc lộ các điểm yếu nghiêm trọng trong hệ thống kiểm soát nội bộ.

Thỏa thuận xử phạt bao gồm tiền phạt dân sự khoảng 3.688 tỷ đồng (26,5 triệu USD) và yêu cầu Paxos phải đầu tư thêm khoảng 3.058 tỷ đồng (22 triệu USD) trong ba năm tới để nâng cấp mạng lưới kiểm soát tuân thủ.

Tâm điểm của vụ việc chính là stablecoin BUSD, một đồng tiền mã hóa được Paxos và Binance đồng phát hành. Qua cuộc điều tra, NYDFS phát hiện Paxos đã không tiến hành thẩm định đầy đủ đối với các đối tác giao dịch của Binance trong quá trình phát hành BUSD. Điều này khiến khoảng 16 tỷ USD (xấp xỉ 22.240 tỷ đồng) BUSD có liên quan đến các bên nằm trong danh sách trừng phạt của Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài Hoa Kỳ (OFAC) bị phát hành và lưu thông.

Do đó, vào tháng 2 năm 2023, NYDFS đã yêu cầu Paxos ngừng phát hành BUSD mới – động thái chấm dứt mối quan hệ hợp tác giữa hai công ty.

Tuy nhiên, các vấn đề của Paxos không chỉ dừng lại ở liên kết với Binance. Cơ quan quản lý kết luận rằng hệ thống kiểm soát tuân thủ toàn diện của công ty còn tồn tại nhiều lỗ hổng. Một số điểm yếu được chỉ ra gồm hệ thống giám sát giao dịch đã lỗi thời, phản hồi chậm trễ trước yêu cầu từ cơ quan pháp luật và thiếu hệ thống báo cáo nội bộ cho các giao dịch có rủi ro cao.

Bình luận, việc xử phạt Paxos nằm trong xu hướng siết chặt quản lý đối với ngành tiền mã hóa mà NYDFS theo đuổi trong thời gian qua. Trước đó, cơ quan này cũng đã có những động thái tương tự với các công ty như Robinhood, Block và Genesis. Giám đốc NYDFS Adrienne Harris nhấn mạnh: “Chúng tôi kiên quyết áp dụng quy chuẩn cao nhất để bảo vệ người tiêu dùng và hệ thống tài chính, kể cả tại thị trường tài sản kỹ thuật số.”

Với án phạt và các yêu cầu cải tổ hệ thống, Paxos được dự báo sẽ gặp khó khăn trong việc mở rộng hợp tác hoặc tung ra sản phẩm mới trong ngắn hạn. Trong khi đó, khoảng trống mà BUSD để lại trên thị trường stablecoin đang giúp các đồng như USDC và Tether(USDT) củng cố vị thế.

Bình luận, vấn đề xoay quanh “từ” stablecoin trong khuôn khổ siết chặt quản lý của nhà chức trách nhiều khả năng sẽ trở thành chỉ dấu quan trọng phản ánh tốc độ phát triển và hướng đi của “từ” thị trường tiền mã hóa trong giai đoạn tới.