250 USD: Mỹ rút đề xuất hạ ngưỡng lưu trữ, truyền thông tin chuyển tiền

Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Mỹ (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính Mỹ và Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Federal Reserve) ngày 6 thông báo rút đề xuất chung về việc hạ ngưỡng lưu trữ hồ sơ và truyền thông tin đối với các giao dịch tiền mã hóa.

Trong văn bản rút đề xuất, hai cơ quan cho biết kế hoạch trước đó là hạ ngưỡng lưu trữ hồ sơ đối với các giao dịch chuyển tiền bắt đầu hoặc kết thúc bên ngoài Mỹ từ 3.000 USD xuống 250 USD. Đề xuất cũng đưa ngưỡng truyền thông tin theo quy tắc Travel Rule của FinCEN xuống cùng mức. Hai cơ quan cho biết các quy định liên quan sẽ áp dụng cho giao dịch tiền mã hóa và tài sản số có tư cách tiền pháp định đối với bên nhận. Văn bản rút đề xuất trên Công báo Liên bang Mỹ (Federal Register) mô tả Travel Rule là quy định yêu cầu tổ chức tài chính tham gia quá trình chuyển tiền gửi thông tin giao dịch cho tổ chức tài chính tiếp theo.

FinCEN và Cục Dự trữ Liên bang Mỹ cho biết đã hơn 5 năm kể từ khi đề xuất được đưa ra và ngành tiền mã hóa đã thay đổi, nên cần lấy thêm ý kiến trước khi sửa đổi các quy định tương tự. Văn bản trên Công báo Liên bang Mỹ ghi nhận khoảng 3.000 ý kiến công khai. Người gửi ý kiến nhìn chung phản đối việc hạ ngưỡng; một số ý kiến lo ngại ngưỡng 250 USD có thể làm tăng gánh nặng tuân thủ cho các tổ chức tài chính. Việc rút đề xuất có hiệu lực từ ngày 9, ngày văn bản được đăng trên Công báo Liên bang Mỹ.