FTX công bố kế hoạch hoàn trả: Thắt chặt KYC, loại trừ người dùng theo quốc gia và gây tranh cãi vì giá quy đổi

FTX công bố kế hoạch hoàn trả: Thắt chặt KYC, loại trừ nhiều người dùng vì yếu tố quốc gia và giá quy đổi gây tranh cãi

Sàn giao dịch tiền mã hóa FTX – hiện đang trong tiến trình phá sản – vừa công bố kế hoạch hoàn trả tài sản cho khách hàng, dự kiến chuyển trả khoản tiền trị giá khoảng 257,1 tỷ đồng (190 triệu USD) từ nay đến trước ngày 30 tháng 9. Tuy hành động này được coi là bước tiến tích cực sau một thời gian dài trì hoãn, nhưng các điều khoản khắt khe về xác minh danh tính và giới hạn theo quốc gia đang gây ra nhiều lo ngại trong cộng đồng người dùng.

Theo Reuters đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), FTX đã nhận được phê duyệt cuối cùng từ Tòa án phá sản tại bang Delaware, cho phép tiến hành kế hoạch hoàn trả dựa theo thông tin cập nhật đến ngày 15 tháng 8. Người dùng muốn nhận lại tiền buộc phải hoàn tất các bước xác minh danh tính (từ KYC) và cung cấp đầy đủ thông tin thuế. FTX cảnh báo rằng nếu không tuân thủ những yêu cầu này, người dùng “sẽ không nhận được bất kỳ khoản tiền nào”.

Để hiện thực hóa kế hoạch trên, Quỹ phục hồi FTX (FTX Recovery Trust) đã quyết định gác lại một số khoản nợ bị tranh chấp. Các tài sản này từng được định giá 903,5 tỷ đồng (650 triệu USD), nhưng nay được điều chỉnh xuống còn 597 tỷ đồng (430 triệu USD), góp phần tăng khả năng chi trả. FTX cho biết việc hoàn trả sẽ thực hiện qua hệ sinh thái đối tác bao gồm BitGo, Kraken và Payoneer.

Tuy nhiên, công ty cũng cảnh báo nguy cơ gia tăng của các vụ lừa đảo từ phishing. Gần đây, người dùng liên tục nhận được email giả danh FTX, dụ dỗ kết nối ví hoặc nhập khoá cá nhân – dẫn đến nguy cơ mất tài sản nghiêm trọng. Theo đó, FTX nhấn mạnh người dùng chỉ nên giao tiếp qua các kênh chính thức và tránh bất kỳ tương tác nào không rõ nguồn gốc.

Mặc dù kế hoạch hoàn trả đang được tiến hành, phản ứng từ cộng đồng vẫn tỏ ra dè dặt. Trên nền tảng X (Twitter), nhiều người dùng bày tỏ sự nhẹ nhõm khi có thời hạn chi trả rõ ràng, song vẫn có nghi ngờ về tính minh bạch và công bằng. Một số người thậm chí chỉ trích việc FTX loại trừ người dùng đến từ 49 quốc gia khỏi danh sách được chi trả là "vi phạm cam kết ban đầu".

Đặc biệt, người dùng Trung Quốc dường như là nhóm bị ảnh hưởng nặng nề nhất, khi một số ước tính cho rằng họ có thể bị thiệt hại khoảng 5.270 tỷ đồng (380 triệu USD) nếu không được hoàn trả – con số khiến nhiều nhà đầu tư địa phương cảm thấy bị bỏ rơi.

Một điểm gây tranh cãi lớn nữa là phương pháp quy đổi tài sản. Theo kế hoạch, FTX sử dụng mốc giá tiền mã hóa tại thời điểm tháng 11 năm 2022 để tính toán khoản tiền hoàn trả – tức là ngay sau khi FTX sụp đổ. Điều này dẫn đến sự chênh lệch rất lớn so với giá trị hiện tại. Ví dụ, giá Bitcoin (BTC) hiện đang dao động quanh mức 1,668 tỷ đồng (khoảng 120.000 USD), tăng gần 500% so với mốc tham chiếu năm 2022. Như vậy, những ai từng gửi BTC vào sàn sẽ chịu thiệt hại rất lớn tính theo giá hiện thời.

Thêm vào đó, khoản tài sản trị giá khoảng 43,1 tỷ đồng (31 triệu USD) của FTX dưới dạng Solana (SOL) hiện vẫn chưa có thông báo chính thức về lịch trình phân bổ. Điều này khiến nhà đầu tư tiếp tục rơi vào trạng thái mơ hồ và thiếu minh bạch về quyền lợi của mình.

Từ khóa: từ FTX, từ hoàn trả, từ KYC, từ quốc gia, từ giá quy đổi

Bình luận: Việc công bố kế hoạch hoàn trả tài sản cho người dùng là bước đi rất được mong chờ từ FTX, giúp phần nào xoa dịu sự bất bình của cộng đồng sau vụ phá sản gây chấn động. Tuy nhiên, các tranh cãi xung quanh tiêu chí chi trả, đặc biệt là việc loại trừ người theo vùng địa lý và lựa chọn mốc giá quy đổi bất lợi, có thể tạo nên làn sóng khiếu nại mới. Nếu FTX muốn lấy lại niềm tin, việc minh bạch thêm về quy trình và điều chỉnh những quy định cứng nhắc rất có thể sẽ là điều không thể tránh khỏi.