Ngân hàng Mỹ bị phạt 1,2 tỷ USD, đã bao gồm khoản phạt của OCC

Ngân hàng Bank of America($BAC) bị cơ quan quản lý tài chính Mỹ áp dụng mức phạt 1,2 tỷ USD (khoảng 1.608 tỷ won) vì thiếu kiểm soát chống rửa tiền và không báo cáo các giao dịch đáng ngờ. Changpeng Zhao, nhà sáng lập Binance, so sánh vụ việc với án tù của mình, lưu ý rằng chưa có thông báo truy tố hình sự các lãnh đạo ngân hàng.

FinCEN ngày 13 tháng 10 cho biết đã áp dụng biện pháp xử phạt đối với Bank of America, nêu các lý do gồm mạng lưới rửa tiền của Trung Quốc và hoạt động tài chính bất hợp pháp tại khu vực biên giới Tây Nam nước Mỹ. FinCEN cho biết ngân hàng cố ý vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA), không duy trì chương trình chống rửa tiền (AML) đáp ứng yêu cầu tối thiểu và không nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ (SAR). Bộ Tài chính Mỹ cho biết ngân hàng đã không báo cáo kịp thời các giao dịch đáng ngờ trị giá hơn 5 tỷ USD.

Không nên cộng thêm khoản phạt 750 triệu USD của Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) vào mức phạt 1,2 tỷ USD để tính thành 1,95 tỷ USD. Khoản phạt của OCC đã được tính trong mức xử phạt của FinCEN. OCC cho biết các khiếm khuyết trong hệ thống giám sát giao dịch khiến ngân hàng không giám sát đúng cách các giao dịch trị giá hàng nghìn tỷ USD, đồng thời chậm báo cáo những giao dịch đáng ngờ trị giá hàng tỷ USD. OCC cho biết đây là khoản phạt lớn nhất từng áp dụng với một ngân hàng.

Thỏa thuận trị giá 11.662.930 USD (khoảng 15,6 tỷ won) do Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) công bố là một vụ việc riêng. OFAC cho biết ngân hàng đã thỏa thuận trách nhiệm dân sự liên quan đến 475 vi phạm bị cáo buộc là rõ ràng, phát sinh từ các chương trình trừng phạt Nga, Belarus, Iran, Myanmar, Somalia, giao dịch ma túy và khủng bố quốc tế. Khoản tiền này không nằm trong mức phạt chống rửa tiền của FinCEN.

Changpeng Zhao đăng trên X ngày 14 tháng 10, với ý rằng “không ai phải vào tù” trong số các lãnh đạo ngân hàng. Ông so sánh với án tù của mình và nêu rằng không có truy tố hình sự, quản thúc tại gia hay thỏa thuận hoãn truy tố. Phát biểu này không chứng minh liệu các lãnh đạo có bị điều tra hay không. Các biện pháp được công bố lần này là chế tài dân sự và yêu cầu khắc phục đối với ngân hàng; chưa có thông báo truy tố hình sự cá nhân lãnh đạo.

Zhao đã nhận tội vi phạm BSA liên quan đến chương trình chống rửa tiền của Binance và bị tuyên án 4 tháng tù vào năm 2024. Vụ án hình sự đối với cá nhân và chế tài dân sự của cơ quan quản lý đối với ngân hàng có đối tượng chịu trách nhiệm và thủ tục khác nhau. Vì vậy, khó có thể kết luận hai vụ việc công bằng hay không chỉ dựa trên kết quả.

TokenPost trước đó đã đưa tin về khoản phạt 1,2 tỷ USD đối với Bank of America; lần này, thành phần khoản phạt và các biện pháp của từng cơ quan được làm rõ hơn. Trong hồ sơ công bố, Bank of America cho biết đã ghi nhận 1,2 tỷ USD chi phí không được khấu trừ thuế trong quý III năm 2026. Biện pháp của FinCEN bao gồm rà soát lại các giao dịch bị bỏ sót và đánh giá độc lập chương trình chống rửa tiền.