FSB bổ sung 12 khuyến nghị AI cho tổ chức tài chính, tiếp thu khoảng 160 ý kiến

Ủy ban Ổn định Tài chính (FSB) đã bổ sung nội dung về việc theo dõi AI tự chủ và rủi ro chuỗi cung ứng bên thứ ba vào 12 khuyến nghị thực hành quản lý AI dành cho các tổ chức tài chính. Tài liệu không đề cập rủi ro tập trung trên toàn hệ thống tài chính có thể phát sinh khi các tổ chức cùng phụ thuộc vào một mô hình AI hoặc một số ít nhà cung cấp.

Trong kết quả tham vấn công bố ngày 15, FSB cho biết đã nhận khoảng 160 ý kiến từ sau khi đưa ra dự thảo ngày 10 tháng 6 đến ngày 22 tháng 7. Người tham gia gồm ngân hàng, công ty bảo hiểm, các tổ chức tài chính phi ngân hàng như công ty quản lý tài sản và đơn vị thanh toán, doanh nghiệp công nghệ, giới học thuật và cơ quan công quyền.

Phần lớn người tham gia ủng hộ cách tiếp cận dựa trên nguyên tắc, tương xứng và trung lập về công nghệ, phù hợp với quy mô, đặc điểm hoạt động và mức độ rủi ro của từng tổ chức. Họ cũng đánh giá tích cực khả năng tích hợp các biện pháp kiểm soát AI vào cơ cấu quản trị và hệ thống quản lý rủi ro hiện có. Một số ý kiến đề nghị hướng dẫn cụ thể hơn.

Với AI của bên thứ ba, các ý kiến nêu bật tình trạng thiếu thông tin về nhà cung cấp và rủi ro phụ thuộc. Người tham gia cho rằng việc nhà cung cấp chưa công bố đầy đủ thông tin khiến tổ chức tài chính khó thẩm định mô hình AI, đồng thời có thể làm tăng sự phụ thuộc vào các nhà cung cấp dịch vụ thiết yếu. Tài liệu cuối cùng bổ sung nội dung quản lý rủi ro liên quan đến nhà cung cấp AI bên thứ ba, AI tích hợp và hoạt động thuê lại; đồng thời yêu cầu các tổ chức tìm kiếm bảo đảm cập nhật từ nhà cung cấp. Tài liệu cũng đề nghị xem xét tính minh bạch, tính liên tục trong hoạt động kinh doanh và kế hoạch chấm dứt dịch vụ thiết yếu.

Về AI tự chủ, các ý kiến đề xuất phê duyệt trước khi thực thi, cấp quyền ở mức tối thiểu, lưu hồ sơ kiểm toán không thể thay đổi, giám sát theo thời gian thực và duy trì khả năng can thiệp của con người. FSB bổ sung vào tài liệu cuối cùng nội dung theo dõi, ghi lại hành vi, dữ liệu đầu vào và quyết định của AI tự chủ, cùng các nghiên cứu tình huống liên quan. FSB cho biết các khuyến nghị thực hành trong lĩnh vực này vẫn đang phát triển và có thể thay đổi khi hiểu biết được mở rộng.

Người tham gia cũng bày tỏ lo ngại rằng việc nhiều tổ chức tài chính sử dụng cùng một mô hình AI hoặc tập trung vào một số ít nhà cung cấp có thể làm gia tăng hành vi tập thể và tính thuận chu kỳ. FSB giới hạn phạm vi tài liệu lần này ở việc áp dụng AI có trách nhiệm tại từng tổ chức tài chính, không bổ sung nội dung về rủi ro ở cấp độ hệ thống. Cơ quan này cho biết sẽ tiếp tục theo dõi các rủi ro liên quan trong các đánh giá mức độ dễ tổn thương định kỳ.

Báo cáo cuối cùng đưa ra 12 khuyến nghị thực hành, tập trung vào quản trị AI ở cấp tổ chức và quản lý rủi ro trong toàn bộ quá trình phát triển, triển khai AI. Tài liệu tập trung vào cách các tổ chức tài chính quản lý AI, không nêu việc áp đặt nghĩa vụ riêng hoặc quy định trực tiếp mới đối với các đơn vị kinh doanh tài sản mã hóa.