Cựu vận động viên rugby lừa đảo 900.000 USD trong mô hình Ponzi tiền mã hóa

Một cựu vận động viên rugby Mỹ bị kết án 2 năm 6 tháng tù vì lừa đảo đầu tư khai thác tiền mã hóa dưới hình thức mô hình Ponzi, chiếm đoạt gần 900.000 đô la Mỹ (khoảng 12,5 tỷ đồng).

Theo Bộ Tư pháp Mỹ ngày 24 (giờ địa phương), Shane Donovan Moore đã lợi dụng mô hình đầu tư vào lĩnh vực khai thác tiền mã hóa để thực hiện một vụ lừa đảo tài chính quy mô lớn trong khoảng thời gian từ tháng 1 năm 2021 đến tháng 10 năm 2022.

Trong thời gian này, ông Moore đã điều hành công ty trách nhiệm hữu hạn Quantum Donovan với cam kết “lợi nhuận mỗi ngày 1%” để dụ dỗ các nhà đầu tư. Hơn 40 người đã đổ tiền vào dự án do ông ta quảng bá, với tổng số vốn lên đến khoảng 900.000 đô la Mỹ. Tuy nhiên, số tiền này không được sử dụng để đầu tư vào thiết bị khai thác như quảng cáo, mà nhằm phục vụ cho lối sống xa xỉ của ông Moore, bao gồm việc mua căn hộ hạng sang, túi xách hàng hiệu và thiết bị điện tử.

Bình luận: Đây là ví dụ điển hình về việc sử dụng uy tín cá nhân trong thể thao để xây dựng lòng tin rồi thực hiện hành vi lừa đảo tài chính quy mô lớn trong lĩnh vực đang phát triển mạnh như tiền mã hóa.

Theo văn phòng công tố khu vực phía Tây bang Washington, vụ việc này là ví dụ rõ ràng của việc lợi dụng sự “mới mẻ và phức tạp của thị trường tiền mã hóa” để thực hiện trò lừa đảo kiểu cũ. Đại diện công tố viên liên bang, bà Teal Luthy Miller nhận định: “Moore đã lợi dụng sự thiếu hiểu biết của số đông về tiền mã hóa để tiến hành một mô hình Ponzi cổ điển”.

Mô hình này hoạt động bằng cách dùng tiền đầu tư từ người mới để trả lợi nhuận cho nhà đầu tư cũ, tạo cảm giác dự án sinh lời ổn định. Ngoài ra, ông Moore còn tận dụng mối quan hệ trong giới rugby để thu hút nguồn vốn đầu tư, khiến cho nạn nhân càng dễ dàng tin tưởng vào tính chính danh của dự án.

Thẩm phán Tana Lin thuộc tòa án liên bang Seattle nhấn mạnh trong bản án rằng: “Hàng chục nạn nhân của vụ việc đã chịu tổn thất không chỉ về tài chính mà còn cả về tinh thần và tâm lý, điều này cho thấy hậu quả của những vụ lừa đảo không dừng lại ở những con số”.

Một xu hướng đáng báo động là các vụ lừa đảo kiểu Ponzi gắn với khai thác tiền mã hóa đang ngày càng gia tăng. Trước đó, vào tháng 2, một người đàn ông tại Las Vegas đã chiếm đoạt hơn 24 triệu đô la Mỹ từ hơn 400 nhà đầu tư thông qua dự án khai thác tiền mã hóa vận hành bằng trí tuệ nhân tạo (AI), cho thấy mô hình này vẫn đang tiếp tục được lợi dụng.

Bình luận: Các vụ việc như của Moore cho thấy nguy cơ tiềm tàng của việc lạm dụng danh tiếng cá nhân và công nghệ mới như AI hay khai thác tiền mã hóa để thực hiện hành vi “lừa đảo Ponzi thời hiện đại”.

Các cơ quan pháp luật Mỹ kêu gọi nhà đầu tư nâng cao cảnh giác trước các lời mời chào đầu tư vào thị trường tiền mã hóa, đặc biệt trong bối cảnh hệ sinh thái này đang dần tiến vào khuôn khổ pháp lý nhưng vẫn còn nhiều kẽ hở để các đối tượng lợi dụng.

Trong bối cảnh này, từ "lừa đảo Ponzi tiền mã hóa" đã trở thành một cụm từ cần thiết để người dùng tìm kiếm và nâng cao nhận thức, giúp phòng tránh những rủi ro không cần thiết khi đầu tư vào thị trường đầy biến động này.