CFTC cảnh báo lừa đảo đầu tư tiền mã hóa lợi dụng quan hệ trực tuyến

Nếu một người quen qua mạng chuyển cuộc trò chuyện sang ứng dụng nhắn tin riêng rồi rủ đầu tư tiền mã hóa, đó có thể là dấu hiệu lừa đảo. Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Mỹ (CFTC) cảnh báo về thủ đoạn xây dựng quan hệ thân thiết hoặc tình cảm, sau đó dụ nạn nhân chuyển tiền vào nền tảng giao dịch giả mạo hoặc ví cá nhân.

Ngày 7 tháng 2 năm 2024, CFTC công bố hướng dẫn mang tên “Sáu dấu hiệu cảnh báo lừa đảo tình cảm tài chính trực tuyến”. Một bài viết ngày 3 tháng 10 năm 2026 giới thiệu lại hướng dẫn này, nhưng đây không phải cảnh báo mới được ban hành.

CFTC cho biết tin nhắn “nhầm số” từ người lạ hoặc lượt “thích” trên mạng xã hội có thể là cách các nhóm tội phạm dùng tên và ảnh giả để tiếp cận nạn nhân. Việc tạo dựng quan hệ thân thiết hoặc tình cảm có thể kéo dài vài tuần. Khi cuộc trò chuyện chuyển sang đầu tư, đối tượng thường khuyến khích giao dịch tiền mã hóa hoặc ngoại hối.

Hướng dẫn nêu sáu dấu hiệu cảnh báo, gồm việc đối phương muốn chuyển cuộc trò chuyện sang ứng dụng nhắn tin riêng, thường xuyên liên lạc nhưng không gặp trực tiếp, khoe đã làm giàu nhờ đầu tư tiền mã hóa hoặc ngoại hối, hay nói có thông tin nội bộ. Những dấu hiệu khác là giới thiệu trang giao dịch chỉ nhận tiền mã hóa, yêu cầu chuyển tiền vào ví của họ hoặc một nền tảng được chỉ định, và màn hình giao dịch hiển thị khoản lãi lớn dễ dàng chỉ sau thời gian ngắn.

CFTC giải thích rằng một số nhóm lừa đảo ban đầu cho phép rút khoản nhỏ hoặc hiển thị lợi nhuận để tạo lòng tin, rồi dụ nạn nhân đầu tư thêm. Sau đó, chúng có thể khóa tài khoản và yêu cầu trả thêm phí hoặc thuế để rút tiền. Khoản lợi nhuận hiển thị trên màn hình giao dịch không đảm bảo rằng tài sản có thể được thu hồi thực tế.

Tài liệu được trích dẫn trong hướng dẫn của CFTC ước tính các nhóm lừa đảo dựa trên quan hệ đã chiếm đoạt hơn 3,5 tỷ USD (khoảng 4.714,5 tỷ won) trong năm 2023. Con số này không chỉ tính thiệt hại từ các vụ lừa đảo tiền mã hóa.

Nếu người quen qua mạng chỉ định nơi đầu tư hoặc yêu cầu chuyển tiền vào ví cá nhân, hãy dừng giao dịch và xác minh riêng đối phương cùng nền tảng. CFTC hướng dẫn người dân gửi báo cáo qua kênh tiếp nhận của cơ quan này hoặc Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet của FBI.