FATF cảnh báo: Hơn 2,2 tỷ USD tiền mã hóa bị đánh cắp, thúc giục siết chặt quy định toàn cầu

Theo báo cáo mới nhất, thế giới tiền mã hóa đang đối mặt với nguy cơ ngày càng gia tăng từ các hoạt động tội phạm mạng. Ước tính chỉ trong nửa đầu năm 2025, tổng cộng hơn 2,8 nghìn tỷ won (tương đương khoảng 2,22 tỷ USD) tài sản kỹ thuật số đã bị đánh cắp. Điều này khiến Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính quốc tế (FATF) tiếp tục nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tăng cường các quy định nhằm đảm bảo một thị trường tiền mã hóa minh bạch và an toàn hơn.

Theo báo cáo được FATF công bố ngày 26 (giờ địa phương), tổ chức này kêu gọi các quốc gia khẩn trương siết chặt quy định về phòng chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT) liên quan đến hoạt động giao dịch tiền mã hóa. Đây là phản ứng trước làn sóng tấn công mạng ngày một nghiêm trọng – đơn cử như vụ hack quy mô lớn từ nhóm tin tặc Triều Tiên nhắm vào sàn giao dịch Bybit, gây thiệt hại đến hơn 2 nghìn tỷ won (tức gần 1,46 tỷ USD).

Trong thông cáo, FATF nhấn mạnh: “Tiền mã hóa mang tính chất xuyên biên giới, vì vậy bất kỳ thất bại nào trong quy định quốc gia đều có thể gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến toàn cầu.”

Mặc dù đã có một số tiến bộ sau năm 2024, FATF cho biết vẫn còn nhiều quốc gia chưa thực hiện đầy đủ các hướng dẫn. Cụ thể, trong số 138 quốc gia đã được đánh giá, chỉ có 40 nước thực sự tuân thủ các tiêu chuẩn mà FATF đề ra.

Tổ chức có trụ sở tại Paris này cũng đặc biệt nhấn mạnh vai trò của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) – chẳng hạn như sàn giao dịch tiền mã hóa – trong việc tuân thủ các quy định. Theo đó, FATF yêu cầu các quốc gia phải triển khai hệ thống cấp phép và đăng ký rõ ràng cho các doanh nghiệp này, đặc biệt là với những đơn vị hoạt động xuyên quốc gia.

Ngoài ra, FATF cho biết hiện đã có 99 quốc gia đang triển khai hoặc lên kế hoạch thực thi Quy tắc Di chuyển (Travel Rule) – một quy định yêu cầu các VASP phải cung cấp thông tin người gửi và người nhận cho mỗi giao dịch tiền mã hóa vượt quá giới hạn cụ thể.

Trong cùng báo cáo, FATF cũng đã giới thiệu tài liệu “Thực tiễn tốt nhất trong giám sát Quy tắc Di chuyển”, tập hợp các ví dụ quốc tế và hệ thống giám sát tiêu biểu hỗ trợ việc triển khai hiệu quả quy định này trên toàn cầu.

Bình luận: Với sự phát triển bùng nổ của công nghệ blockchain và tài chính phi tập trung (DeFi), lỗ hổng pháp lý trong không gian tiền mã hóa đang ngày càng mở rộng. Việc FATF thúc đẩy thiết lập một khuôn khổ pháp lý mang tính toàn cầu có thể xem là bước đi cần thiết cho một hệ sinh thái tiền mã hóa minh bạch và bền vững.

Tóm lại, trong bối cảnh hàng nghìn tỷ won tài sản mã hóa bị đánh cắp chỉ trong vài tháng đầu năm, FATF một lần nữa lên tiếng thúc giục cộng đồng quốc tế nhanh chóng hành động. Những nỗ lực nhằm tăng cường quy định, nâng cao tính minh bạch và ngăn chặn các hành vi phi pháp sẽ là chìa khóa để xây dựng một thị trường tiền mã hóa an toàn và đáng tin cậy. Từ đó, góp phần giảm thiểu *rủi ro toàn cầu*, thúc đẩy *quy định mạnh mẽ* và hướng tới một *hệ sinh thái minh bạch*.