Singapore siết chặt tiền mã hóa không giấy phép, có thể phạt đến 2,78 tỷ đồng

Singapore mạnh tay siết chặt hoạt động tiền mã hóa không có giấy phép

Singapore vừa ban hành quy định nghiêm ngặt nhất từ trước đến nay đối với các công ty tiền mã hóa không có giấy phép hoạt động. Theo thông báo của Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) ngày 24 (giờ địa phương), các nhà cung cấp dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số (DTSP) nếu không được cấp phép trước ngày 30 tháng 6 năm 2025 sẽ buộc phải ngừng toàn bộ hoạt động cung cấp dịch vụ ra nước ngoài. Trường hợp vi phạm có thể bị phạt hành chính lên tới 200.000 đô la Singapore (khoảng 2,78 tỷ đồng) và/hoặc đối mặt với án tù tối đa 3 năm.

Theo MAS, quy định được thực thi theo Đạo luật Dịch vụ Tài chính & Thị trường (FSM) – một khung pháp lý toàn diện điều chỉnh hoạt động tài chính, bao gồm lĩnh vực tiền mã hóa. Căn cứ vào điều luật này, bất kỳ cá nhân, tổ chức hay doanh nghiệp nào có trụ sở tại Singapore muốn cung cấp dịch vụ tài sản số cho người dùng nước ngoài đều phải sở hữu giấy phép DTSP. Nếu không đáp ứng yêu cầu, toàn bộ hoạt động liên quan phải lập tức dừng lại.

MAS nhấn mạnh rằng hướng dẫn này có hiệu lực ngay lập tức, không có thời gian chuyển tiếp hay miễn trừ dành cho các doanh nghiệp hiện tại. Đặc biệt, những doanh nghiệp không đáp ứng đủ tiêu chuẩn sẽ phải chịu hình phạt mà không có ngoại lệ. Tuy nhiên, những công ty đã được cấp phép theo các luật hiện hành như Luật Giao dịch Chứng khoán, Luật Tư vấn Tài chính hay Luật Hệ thống Thanh toán sẽ không cần xin thêm giấy phép DTSP mới.

MAS cho biết tiêu chuẩn cấp giấy phép sẽ tập trung đặc biệt vào khả năng tuân thủ nguyên tắc phòng chống rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố (CFT). Điều này đồng nghĩa, chỉ những công ty có hệ thống kiểm soát nội bộ chặt chẽ mới đủ điều kiện tiếp tục vận hành.

“Chúng tôi muốn xóa bỏ ảo tưởng rằng Singapore là nơi dễ dãi trong quản lý tiền mã hóa,” đại diện MAS bình luận, cho biết thêm chính sách mới nhằm ngăn chặn tình trạng các doanh nghiệp mở rộng hoạt động xuyên biên giới một cách tuỳ tiện dưới sự kiểm soát lỏng lẻo.

Đáng chú ý, Điều 137 của Đạo luật FSM quy định rằng, ngay cả khi phục vụ khách hàng nước ngoài, một công ty được thành lập hợp pháp tại Singapore vẫn bị coi là doanh nghiệp có trụ sở tại quốc đảo này. Quy định này được xem như động thái bịt mọi kẽ hở giúp doanh nghiệp lách luật thông qua các chi nhánh hoặc pháp nhân ngoại quốc.

Việc Singapore – quốc gia đang nổi lên như trung tâm tiền mã hóa toàn cầu – đưa ra quy định mạnh tay cho thấy mục tiêu giữ vững uy tín quốc tế và đảm bảo sự ổn định của hệ thống tài chính. MAS cũng gửi đi thông điệp cứng rắn: “Các công ty tiền mã hóa không tuân thủ quy định sẽ không còn chỗ đứng tại Singapore.”

Bình luận: Quyết định của Cơ quan Tiền tệ Singapore cho thấy các nước đang ngày càng thắt chặt quy định đối với hoạt động tiền mã hóa xuyên biên giới. Động thái này có thể trở thành tiền đề cho các quốc gia khác học hỏi nhằm kiểm soát rủi ro và bảo vệ định chế tài chính trong nước.

Từ khóa chính: “tiền mã hóa”, “Singapore”, “giấy phép DTSP”, “Cơ quan Tiền tệ Singapore”, “Đạo luật FSM”