11 sàn giao dịch bị Binance chặn nhận tiền từ người dùng EU

Binance đã chặn kết nối chuyển tiền mã hóa giữa người dùng Liên minh châu Âu (EU) và 11 sàn giao dịch, trong đó có HTX, đúng lúc tranh cãi quanh việc sàn này cung cấp dữ liệu người dùng Nga cho cơ quan điều tra tiếp tục nóng lên. Áp lực tuân thủ chế tài đang gia tăng trở lại với các sàn giao dịch tiền mã hóa toàn cầu, khi việc hợp tác điều tra tại Nga, việc Ngân hàng Trung ương Nga siết quản lý rủi ro tiền mã hóa và việc EU thực thi chế tài cùng diễn ra trong một khoảng thời gian.

Theo Reuters dẫn tài liệu điều tra, cơ quan điều tra Nga đã yêu cầu lịch sử giao dịch của Yuri Belenkiy, một chuyên gia công nghệ thông tin bị nghi hỗ trợ hoạt động quyên góp cho Ukraine, và Binance đã cung cấp địa chỉ, số điện thoại, thông tin hộ chiếu cùng giấy tờ tùy thân của người này. Theo nội dung được đưa tin, từ tháng 1/2023 đến tháng 3/2024, ông Belenkiy được cho là đã chuyển hơn 700 USD (khoảng 17,5 triệu đồng) tiền mã hóa cho quân đội Ukraine và một nhóm được gọi là lữ đoàn Azov.

Vụ việc này nối tiếp thông tin trước đó mà Reuters đưa ra dựa trên tài liệu điều tra, về việc Binance cung cấp dữ liệu cho nhà chức trách Nga. Vấn đề trọng tâm khi đó là dữ liệu khách hàng mà các sàn giao dịch tập trung nắm giữ có thể được cung cấp đến đâu theo yêu cầu của cơ quan điều tra, và dữ liệu đó sau đó được dùng trong quy trình điều tra như thế nào.

Binance từng thông báo bán mảng kinh doanh tại Nga cho CommEX vào tháng 9/2023 và rút hoàn toàn khỏi thị trường này. Tuy nhiên, câu chuyện dữ liệu người dùng cũ và việc hợp tác điều tra cho thấy rủi ro pháp lý vẫn có thể tồn tại ngay cả sau khi một sàn giao dịch đã ngừng cung cấp dịch vụ tại một quốc gia cụ thể.

Các sàn giao dịch tập trung vận hành hệ thống tuân thủ gồm xác minh danh tính người dùng, lưu trữ lịch sử giao dịch và báo cáo giao dịch đáng ngờ. Cơ chế này cần thiết cho công tác phòng chống rửa tiền và thực thi chế tài, nhưng đồng thời cũng đồng nghĩa rằng lịch sử giao dịch và thông tin danh tính của người dùng có thể liên quan đến các cuộc điều tra hoặc thủ tục chế tài ở nước ngoài.

Ngân hàng Trung ương Nga cũng đang xúc tiến đưa tiền mã hóa vào khuôn khổ quản lý rủi ro tài chính. Dự thảo mới quy định các công ty môi giới, tổ chức ủy thác, đơn vị giao dịch ngoại hối và đơn vị đổi tiền mã hóa phải tính phần nắm giữ tiền mã hóa vào tỷ lệ an toàn vốn.

Tỷ lệ an toàn vốn là chỉ số so sánh vốn với tài sản rủi ro để đánh giá mức độ ổn định của một tổ chức tài chính. Dự thảo giới hạn phạm vi tính toán ở tiền mã hóa được giao dịch trên sàn, đồng thời giới hạn tỷ trọng giá trị tài sản được đưa vào tính toán ở mức 25%. Đề xuất này hiện đang trong giai đoạn đánh giá tác động quản lý.

Về phía EU, Binance đã chặn kết nối chuyển tiền với 11 sàn giao dịch, trong đó có HTX. AMBCrypto cho biết đây là động thái nhằm hạn chế dòng dịch chuyển tiền mã hóa qua một số nền tảng nhất định, phù hợp với gói chế tài mới nhất của EU liên quan đến Nga, và Binance đã chặn người dùng EU chuyển tiền đến các sàn giao dịch này.

Động thái trên gắn với xu hướng EU siết dòng dịch chuyển tiền mã hóa qua một số nền tảng nhất định theo gói chế tài mới nhất liên quan đến Nga. Phạm vi chế tài của EU đã mở rộng, không chỉ nhắm đến các nền tảng đặt tại Nga mà còn cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản số bên ngoài Nga bị cho là hỗ trợ né tránh chế tài.

Việc hạn chế chuyển tiền giữa các sàn giao dịch là quy định mà người dùng cảm nhận trực tiếp. Khi kênh gửi hoặc nhận tài sản đến một sàn giao dịch cụ thể bị chặn, người dùng phải đổi sang đường chuyển khác, còn sàn giao dịch phải kiểm tra kỹ hơn đối tác chuyển và nền tảng nhận tiền.

Đối với các sàn giao dịch, việc đồng thời rà soát danh sách chế tài theo khu vực, quốc tịch khách hàng, khu vực truy cập và ví hoặc nền tảng nhận tiền đã trở thành yêu cầu bắt buộc. Cùng một loại tiền mã hóa, nhưng kết quả xử lý giao dịch có thể khác nhau tùy vào việc người dùng nào, ở khu vực pháp lý nào, gửi đến nền tảng nào.

Với độc giả Việt Nam, điểm đáng chú ý là các biện pháp chế tài ở nước ngoài có thể gián tiếp ảnh hưởng đến môi trường sử dụng trong nước. Khi người dùng trong nước sử dụng song song các sàn giao dịch toàn cầu hoặc chuyển tài sản qua lại với nền tảng nước ngoài, chế tài của một quốc gia cụ thể hay thay đổi chính sách nội bộ của sàn giao dịch có thể làm thay đổi khả năng chuyển tiền.

Tranh cãi về việc hợp tác điều tra tại Nga đặt ra câu hỏi về phạm vi cung cấp thông tin cá nhân và lịch sử giao dịch. Việc EU hạn chế chuyển tiền lại thể hiện dưới hình thức chặn kết nối với các nền tảng liên quan đến đối tượng bị chế tài. Cả hai vấn đề đều cho thấy tiền mã hóa là loại tài sản xuyên biên giới, trong khi quy định của từng quốc gia lại có những điểm xung đột với nhau.

Dự thảo của Ngân hàng Trung ương Nga hiện đang trải qua giai đoạn đánh giá tác động quản lý. Việc Binance hạn chế chuyển tiền của người dùng EU hiện đã được áp dụng với 11 sàn giao dịch, trong đó có HTX.