Brazil đề xuất trì hoãn tới 24 giờ giao dịch tiền mã hóa trên 10.000 USD ra nước ngoài

Theo CoinDesk đưa tin ngày 13 (giờ địa phương), Ngân hàng Trung ương Brazil vừa đề xuất cơ chế trì hoãn bắt buộc đối với các giao dịch *tiền mã hóa* giá trị lớn, nhằm ngăn chặn hoạt động rửa tiền và lừa đảo tài chính sử dụng *Bitcoin(BTC)* và các *stablecoin*.

Cụ thể, từ năm 2027, mọi giao dịch *tiền mã hóa* từ Brazil chuyển ra nước ngoài hoặc rút về ví tự quản (self-custody wallet) có tổng giá trị trên 10.000 đô la Mỹ trong một ngày có thể bị trì hoãn tối đa 24 giờ. Mốc 10.000 đô không chỉ áp dụng cho một lệnh đơn lẻ, mà còn tính cả tổng số tiền mà một khách hàng chuyển đi trong cùng một ngày. Với tỷ giá giả định 1 đô la = 1.411 won, ngưỡng trên tương đương khoảng 1.411 vạn won.

Theo Ngân hàng Trung ương Brazil, *Bitcoin(BTC)* và *stablecoin* đang ngày càng được tội phạm tài chính sử dụng để di chuyển nhanh chóng dòng tiền lừa đảo hoặc rửa tiền xuyên biên giới. Cơ chế “trì hoãn tối đa 24 giờ” nhằm kéo dài thời gian để các sàn giao dịch và tổ chức tài chính kiểm tra, phân tích dữ liệu, từ đó nhận diện chính xác hơn các giao dịch đáng ngờ. Trong khuôn khổ chính sách quản trị rủi ro, những giao dịch khác bị đánh giá có rủi ro cao cũng có thể bị áp dụng cách xử lý tương tự.

Cơ quan quản lý nhấn mạnh biện pháp mới không phải là “đóng băng tài sản” hay chặn vĩnh viễn giao dịch, mà chỉ là trì hoãn xử lý. Các giao dịch dưới 10.000 đô la không tự động bị áp dụng quy định này. Chẳng hạn, nếu người dùng gửi 15.000 đô la *tiền mã hóa* tới một sàn nước ngoài hoặc ví tự quản, lệnh chuyển có thể được duyệt chậm lại, tối đa 24 giờ, để phục vụ công tác rà soát an toàn.

Để tuân thủ quy định, các sàn *tiền mã hóa* và doanh nghiệp dịch vụ tài sản số tại Brazil sẽ phải nâng cấp hệ thống giám sát giao dịch trước thời điểm quy định có hiệu lực. Thay vì chỉ nhìn từng giao dịch riêng lẻ, hệ thống cần theo dõi tổng số tiền mà mỗi khách hàng chuyển đi trong ngày và tự động phát hiện khi vượt ngưỡng 10.000 đô la.

Từ năm 2023, Brazil đã bắt đầu hoàn thiện khung pháp lý cho tài sản số, trong đó có yêu cầu các nền tảng đăng ký với Ngân hàng Trung ương. Lần này, quốc gia Nam Mỹ tiếp tục siết kiểm soát với dòng vốn *tiền mã hóa* xuyên biên giới, đặc biệt nhắm đến nhóm tài sản như *stablecoin* – vốn được thiết kế để di chuyển nhanh, chi phí thấp qua nhiều thị trường.

"bình luận" Động thái của Brazil phản ánh xu hướng chung: các nước chấp nhận sự tồn tại của *tiền mã hóa* nhưng đồng thời dựng thêm “hàng rào kỹ thuật” quanh những giao dịch lớn, xuyên biên giới. Về phía người dùng, tốc độ chuyển lượng lớn *Bitcoin(BTC)* hay *stablecoin* có thể chậm lại. Ngược lại, nhà quản lý lại có thêm “khoảng thở” để bám theo dòng tiền nghi vấn, qua đó siết chặt hơn nữa giám sát rửa tiền và lừa đảo trong hệ sinh thái *tiền mã hóa*.