Thẩm định gia nhập SRO Thụy Sĩ mất 4-12 tuần, doanh nghiệp tài sản ảo có thể lâu hơn

Quy trình thẩm định gia nhập "Tổ chức tự quản" (SRO) tại Thụy Sĩ thường mất từ 4 đến 12 tuần sau khi hồ sơ đăng ký đầy đủ được nộp, tuy nhiên đối với "Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo" (VASP), thời gian thực tế có thể kéo dài hơn tùy theo cấu trúc kinh doanh. Con số "2-4 tháng" thường được nhắc đến trên thị trường không phải là thời hạn xử lý theo luật định, mà chỉ là khoảng tham khảo trong thực tế.

Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA) cho biết các trung gian tài chính chuyên nghiệp thuộc diện điều chỉnh tại Điều 2, Khoản 3 của Luật Phòng chống Rửa tiền (AMLA) bắt buộc phải gia nhập một SRO được FINMA công nhận. Các trung gian tài chính này không chịu sự giám sát trực tiếp từ FINMA mà chịu sự giám sát của SRO mà họ là thành viên.

Các doanh nghiệp tài sản ảo tiếp nhận tài sản khách hàng hoặc hỗ trợ chuyển giao tài sản cũng phải tuân thủ quy định phòng chống rửa tiền. Nếu hoạt động giao dịch tiền ảo hoặc vận hành hệ thống thanh toán thuộc phạm vi điều chỉnh của Luật Phòng chống Rửa tiền, nghĩa vụ gia nhập SRO sẽ phát sinh. SRO là tổ chức quản lý việc tuân thủ quy định của các thành viên dưới sự giám sát của chính phủ, và cơ chế tương tự cũng từng được đề xuất tại Ấn Độ như một khuôn khổ giám sát tạm thời cho thị trường tài sản ảo.

PolyReg, một SRO tại Thụy Sĩ, cho biết quy trình của họ được thiết kế để có thể đưa ra quyết định trong vòng 4 đến 12 tuần sau khi nhận được hồ sơ đăng ký đầy đủ. Tuy nhiên, đối với VASP hoặc các mô hình kinh doanh phức tạp, thời gian thẩm định có thể kéo dài hơn, và VASP phải trải qua buổi họp giám sát trực tiếp trước khi được chấp thuận.

Nếu doanh nghiệp nộp đơn chưa chuẩn bị đầy đủ về kế hoạch kinh doanh, cơ cấu tổ chức, kiểm soát nội bộ, quy trình phòng chống rửa tiền và hệ thống xác minh danh tính khách hàng (KYC), các câu hỏi bổ sung có thể lặp lại nhiều lần. Phí đăng ký một lần cơ bản là 1.600 franc Thụy Sĩ, và VASP có thể phải chịu thêm phí thẩm định bổ sung. Sau khi được chấp thuận, phí thành viên hàng năm dao động từ 1.400 đến 5.800 franc Thụy Sĩ tùy theo quy mô doanh nghiệp và loại hình thành viên.

Việc gia nhập SRO khác với việc có giấy phép tài sản ảo độc lập. Các công ty thành viên phải tuân thủ nghĩa vụ phòng chống rửa tiền, kiểm toán định kỳ, đào tạo và các yêu cầu kiểm soát nội bộ. Tùy vào cấu trúc lưu ký tài sản khách hàng hoặc cách thức vận hành cơ sở giao dịch, doanh nghiệp có thể cần thêm giấy phép riêng từ FINMA.

Hội đồng Liên bang Thụy Sĩ đã khởi động quá trình tham vấn sửa đổi Luật các Tổ chức Tài chính từ ngày 22/10/2025 và kéo dài đến ngày 6/2/2026. Dự thảo sửa đổi đề xuất hai loại giấy phép mới là tổ chức công cụ thanh toán và tổ chức tiền mã hóa, đồng thời đưa vào các yêu cầu về phát hành stablecoin và phòng ngừa xung đột lợi ích trong dịch vụ tài sản ảo. Đối với các doanh nghiệp tài sản ảo tại Hàn Quốc, thay vì tập trung vào thời gian nộp đơn, điều cần xem xét trước tiên là liệu hoạt động kinh doanh dự định triển khai có nằm trong phạm vi giám sát của SRO hay không, và liệu có cần thêm giấy phép riêng từ FINMA hay không.

Nguồn kiểm chứng: Hướng dẫn SRO của FINMA, Hướng dẫn fintech của FINMA, Câu hỏi thường gặp của PolyReg, Thông báo của Hội đồng Liên bang Thụy Sĩ