Đài Loan áp Travel Rule cho VASP từ tháng 10, ngưỡng trên 30.000 Đài tệ

Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan (Financial Supervisory Commission - FSC) sẽ triển khai theo lộ trình quy định về chuyển tiền tài sản số (Travel Rule). Từ tháng 10 tới, quy định này sẽ áp dụng trước tiên cho các giao dịch chuyển tài sản số giữa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) có giá trị vượt 30.000 Đài tệ mới (TWD).

Yahoo Finance đưa tin FSC đã công bố phương án triển khai nói trên. Theo đó, phạm vi áp dụng quy định sẽ được mở rộng dần dựa trên ngưỡng giá trị giao dịch chuyển tiền.

Travel Rule yêu cầu các VASP phải đồng thời gửi kèm thông tin danh tính của cả bên gửi và bên nhận khi thực hiện giao dịch chuyển tài sản số, nhằm tăng khả năng truy vết dòng tiền và ngăn chặn hành vi rửa tiền hay tài trợ cho các hoạt động bất hợp pháp. Trên thế giới, các cơ quan như Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính Quốc tế (FATF) nhiều năm qua liên tục kêu gọi các quốc gia áp dụng quy định tương tự, và động thái lần này của Đài Loan được xem là bước đi phù hợp với xu hướng giám sát chung toàn cầu.

Giới trong ngành có phản ứng trái chiều. Một số ý kiến cho rằng việc quy định rõ ngưỡng áp dụng và triển khai theo từng giai đoạn sẽ giúp giảm bớt gánh nặng tuân thủ ban đầu, tạo thời gian để các VASP điều chỉnh hệ thống nội bộ. Trong khi đó, một số ý kiến khác lo ngại rằng khi phạm vi áp dụng được mở rộng, các doanh nghiệp quy mô nhỏ có thể phải đối mặt với chi phí kỹ thuật và nhân sự cao hơn.

Hiện FSC chưa công bố thời điểm cụ thể cho việc hạ thấp thêm ngưỡng áp dụng hay mở rộng quy định sang các giao dịch chuyển tiền giữa cá nhân và VASP, nên thị trường vẫn đang tiếp tục theo dõi diễn biến tiếp theo.