Chính sách mới của Binance(BNB) bị tố cản trở điều tra chống rửa tiền toàn cầu

Theo New York Times (NYT) đưa tin ngày 28 (giờ địa phương), thay đổi chính sách của sàn giao dịch tiền mã hóa **“Binance”** đang khiến cơ quan điều tra trên toàn cầu khó tiếp cận dữ liệu người dùng, làm suy yếu nỗ lực **“chống rửa tiền”** và truy vết tội phạm tài chính.

Trong bài viết này, **“Binance”** bị cáo buộc làm chậm quá trình cung cấp thông tin cho cơ quan chức năng, trong khi phía sàn lại khẳng định họ đang *tăng cường* chứ không phải thu hẹp hợp tác với nhà chức trách.

Theo NYT, từ tháng 4 năm 2025, **“Binance”** đã thay đổi cách thức hợp tác với một số cơ quan điều tra nước ngoài. Các đơn vị điều tra lừa đảo và rửa tiền cho biết việc tiếp cận dữ liệu người dùng quan trọng nay trở nên rườm rà và mất thời gian hơn so với trước.

Theo NYT, vấn đề này được nêu ra rõ rệt tại cuộc họp quốc tế giữa các cơ quan điều tra tổ chức tại Hà Lan vào tháng 6. Đại diện cảnh sát từ 5 quốc gia châu Âu cho biết họ đang gặp trở ngại ngày càng lớn khi yêu cầu thông tin từ **“Binance”**.

Trước đây, sàn có thể trả lời trực tiếp cho cơ quan điều tra. Hiện tại, phần lớn yêu cầu phải đi vòng qua chính phủ Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất (UAE), do **“Binance”** đang hoạt động dưới khung quản lý của Abu Dhabi Global Market (ADGM). Việc phải thông qua cơ quan UAE bị đánh giá là làm chậm đáng kể tốc độ phản hồi.

Công tố viên Alona Katz (Alona Katz) thuộc Văn phòng Công tố quận Brooklyn nhấn mạnh, “thời gian tiếp cận dữ liệu” có thể quyết định kết quả điều tra. Theo bà, độ trễ trong việc nhận được lịch sử giao dịch từ **“Binance”** đang trực tiếp ảnh hưởng tới hiệu quả xử lý vụ án.

Theo NYT, chính sách mới buộc nhiều cơ quan điều tra nước ngoài phải sử dụng cơ chế “Hiệp định tương trợ tư pháp – MLAT” khi yêu cầu hỗ trợ từ **“Binance”**. MLAT là kênh trao đổi chứng cứ chính thức giữa các quốc gia, đảm bảo tính pháp lý cao nhưng thường mất rất nhiều thời gian xử lý.

So với trước đây – khi cơ quan điều tra có thể liên hệ gần như trực tiếp với đội ngũ tuân thủ của **“Binance”** để phong tỏa tài khoản đáng ngờ hoặc lấy thông tin người dùng – cách làm mới bị đánh giá là chậm, kém linh hoạt và làm giảm hiệu quả phản ứng ban đầu.

Tuy vậy, **“Binance”** khẳng định vẫn duy trì cơ chế phản ứng nhanh với các vụ việc “khẩn cấp cao” như bóc lột tình dục trẻ em, tài trợ khủng bố hay các trường hợp đe dọa tính mạng. Sàn cho biết những yêu cầu này vẫn được xử lý ưu tiên, không phải đi qua đầy đủ quy trình MLAT.

Đại diện **“Binance”** bác bỏ cáo buộc cho rằng sàn đang thu hẹp hợp tác với cơ quan điều tra. Người phát ngôn công ty cho biết, theo NYT trích dẫn, hợp tác của **“Binance”** với lực lượng chức năng toàn cầu “đang tăng lên mỗi năm”, và các tiêu chuẩn mới được đưa ra là để thích ứng với môi trường quy định và bảo vệ dữ liệu ngày càng phức tạp.

Phía **“Binance”** còn khẳng định họ đang cung cấp hỗ trợ “vượt trên cả mức của các tổ chức tài chính truyền thống”, đồng thời nhấn mạnh vẫn duy trì hợp tác với các cơ quan chủ chốt tại Mỹ và châu Âu.

Theo NYT, tranh cãi lần này bùng lên mạnh hơn sau khi xuất hiện một bản ghi nhớ nội bộ của Bộ Tư pháp Mỹ(DOJ). Trong văn bản này, các công tố viên được cảnh báo cần “chuẩn bị cho khả năng **“Binance”** giảm mức độ hợp tác trong việc phong tỏa và tịch thu tài sản”. Tuy nhiên, **“Binance”** tuyên bố chưa có thay đổi nào trong cách phối hợp với các nhà chức trách Mỹ.

Bên cạnh đó, Wall Street Journal và Fortune trước đó cũng đưa tin **“Binance”** đã sa thải một số nhân sự phụ trách tuân thủ nội bộ, những người đang điều tra các giao dịch đáng ngờ liên quan đến Iran. **“Binance”** gọi đây là “sự bóp méo sự thật” và phủ nhận nội dung các bài báo này.

*bình luận*

Diễn biến quanh **“Binance”** cho thấy bài toán khó trong việc cân bằng giữa tuân thủ quy định, bảo vệ quyền riêng tư dữ liệu và duy trì khả năng **“chống rửa tiền”** hiệu quả. Việc bắt buộc đi qua MLAT giúp tăng tính pháp lý và bảo mật, nhưng cũng làm chậm quá trình phong tỏa tài sản – yếu tố sống còn trong điều tra tội phạm tài chính, nhất là với tài sản số có khả năng di chuyển xuyên biên giới trong vài phút.

Trong bối cảnh thị trường tiền mã hóa đang dần được đưa vào khung pháp lý chính thống tại nhiều quốc gia, tranh luận về vai trò và trách nhiệm của các sàn giao dịch như **“Binance”** trong công tác **“chống rửa tiền”** được dự báo sẽ còn kéo dài. Việc thiết lập một chuẩn mực chung cho hợp tác điều tra xuyên biên giới – vừa bảo vệ dữ liệu người dùng, vừa không làm tê liệt hoạt động truy vết tội phạm – sẽ là thử thách lớn cho cả cơ quan quản lý lẫn các nền tảng giao dịch tiền mã hóa hàng đầu.