Úc cấm cố vấn tài chính 10 năm vì đầu tư tiền khách vào nền tảng tiền mã hóa lừa đảo

Theo Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc (ASIC) đưa tin ngày 27 (giờ địa phương), cơ quan này đã ban hành lệnh cấm cung cấp dịch vụ tài chính trong vòng 10 năm đối với một nữ cố vấn tài chính vì đã sử dụng tiền của khách hàng để đầu tư vào một nền tảng tiền mã hóa bị cáo buộc là lừa đảo. Vụ việc một lần nữa làm dấy lên mối lo ngại về các rủi ro liên quan đến đầu tư trên thị trường tiền mã hóa.

Cụ thể, người bị xử phạt là bà Glenda Maree Rogan — cựu cố vấn tài chính tại khu vực phía Nam Sydney, thuộc nhóm công ty Fincare. Theo ASIC, trong thời gian từ tháng 3 năm 2022 đến tháng 6 năm 2023, bà Rogan đã nhận khoảng 14,8 triệu đô la Úc (gần 134 tỷ đồng) từ khách hàng, người thân và bạn bè, sau đó chuyển những khoản tiền này vào tài khoản cá nhân hoặc công ty liên kết. Sau đó, số tiền được đổi sang tiền mã hóa và gửi vào một nền tảng có tên là Financial Centre — một tổ chức nằm trong danh sách cảnh báo nhà đầu tư của ASIC.

Financial Centre không được cấp phép hoạt động hợp pháp tại Úc và từng bị cảnh báo là nền tảng đầu tư không đáng tin cậy. Mặc dù vậy, bà Rogan vẫn tiếp tục chuyển tiền khách hàng vào nền tảng này, bỏ qua mọi dấu hiệu cảnh báo. ASIC nhận định, từ tháng 10 năm 2022, Rogan “nhiều khả năng đã nghi ngờ về tính hợp pháp của nền tảng”, nhưng vẫn không ngăn chặn hành vi gây hại cho khách hàng.

Trong thông cáo báo chí, đại diện ASIC nhấn mạnh rằng bà Rogan đã cố tình “phớt lờ trách nhiệm nghề nghiệp” khi đưa tiền của khách hàng vào một kênh đầu tư đáng ngờ. Cơ quan này cho rằng hành vi của Rogan không chỉ là vi phạm đạo đức nghề nghiệp, mà còn là sự phản bội lòng tin của nhà đầu tư đối với các chuyên gia tài chính.

Ngoài ra, Fincare — công ty nơi Rogan từng đảm nhiệm vai trò kế toán, cố vấn tài chính và giám đốc từ tháng 5 năm 2014 đến tháng 2 năm 2024 — hiện không rõ hoạt động ra sao. ASIC cho biết đang mở rộng điều tra để làm rõ trách nhiệm của các cá nhân liên quan trong nội bộ tổ chức.

Vụ việc này cho thấy mức độ tinh vi và phạm vi ngày càng mở rộng của các hành vi lừa đảo trong lĩnh vực tiền mã hóa. Các chuyên gia cảnh báo rằng nhà đầu tư không nên chỉ dựa vào lời cam kết về “lợi nhuận cao”, mà cần phải chủ động kiểm tra “từ” giấy phép hoạt động “từ” nền tảng đầu tư, cũng như lịch sử pháp lý để tự bảo vệ mình trước những rủi ro “từ” tiền mã hóa.

“Trong môi trường mạng dễ bị thao túng như hiện tại, việc kiểm chứng thông tin trước khi đưa ra quyết định đầu tư là điều bắt buộc,” một chuyên gia bình luận.

“Tiền mã hóa” đang tiếp tục chứng tỏ sức hút mạnh mẽ, nhưng đồng thời cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro nếu thiếu kiểm soát. Sau vụ việc lần này, nhiều ý kiến cho rằng cần có thêm hành lang pháp lý cụ thể, rõ ràng hơn để bảo vệ người tiêu dùng trong một thị trường đang không ngừng phát triển như tiền mã hóa.