Ngân hàng Trung ương Anh thử nghiệm thanh toán blockchain với sự tham gia của SWIFT và Chainlink

Ngân hàng Trung ương Anh chính thức bắt đầu thử nghiệm hạ tầng thanh toán blockchain

Ngân hàng Trung ương Anh đang tiến hành thử nghiệm thanh toán trên nền tảng blockchain nhằm hiện đại hóa hệ thống thanh toán tổng thời gian thực (RTGS), đồng thời kiểm tra khả năng hỗ trợ tài sản mã hóa và tiền kỹ thuật số do ngân hàng trung ương phát hành (CBDC).

Theo thông tin từ Ngân hàng Trung ương Anh (BoE) ngày 24 (giờ địa phương), chương trình thử nghiệm có tên "Phòng thí nghiệm đồng bộ hóa (Synchronisation Lab)" sẽ có sự tham gia của 18 công ty, bao gồm cả doanh nghiệp Web3 và hạ tầng tài chính truyền thống. Các thử nghiệm sẽ kéo dài trong 6 tháng bắt đầu từ mùa xuân năm 2026, thực hiện trên môi trường giả lập chứ không phải thanh toán thật, không sử dụng đồng bảng Anh thực tế.

Mục tiêu chính là đánh giá khả năng "thanh toán nguyên tử" (atomic settlement) – nghĩa là giao dịch chỉ hoàn tất khi cả hai bên đồng thời xác nhận – giữa sổ cái RTGS thế hệ mới (RT2) của BoE và các nền tảng blockchain bên ngoài. Đây là bước thử nghiệm then chốt để kiểm tra tính liên kết giữa tiền do ngân hàng phát hành và tài sản mã hóa được token hóa.

Từ Chainlink đến SWIFT: Hàng loạt tên tuổi lớn cùng tham gia

Theo BoE, nhiều doanh nghiệp Web3 như Chainlink(LINK), UAC Labs, Monee, Ctrl Alt sẽ đóng vai trò quan trọng trong thử nghiệm. Chainlink và UAC Labs sẽ vận hành mô hình thanh toán đồng bộ giữa tiền trung ương và tài sản blockchain theo hướng phi tập trung. Trong khi đó, Ctrl Alt và Monee tập trung vào mô hình thanh toán giao dịch trái phiếu chính phủ (gilt) theo nguyên tắc "giao hàng đối ứng thanh toán" (DvP).

Các công ty khác như Tokenovate và Atumly đang thử nghiệm quy trình thanh toán theo điều kiện ký quỹ và luồng phát hành - chuộc lại của tiền kỹ thuật số. Không dừng lại ở đó, những gã khổng lồ hạ tầng tài chính truyền thống như SWIFT và Sở Giao dịch Chứng khoán London (LSEG) cũng góp mặt, cho thấy tầm quan trọng chiến lược của thử nghiệm lần này.

BoE nhấn mạnh rằng quá trình này sẽ giúp "kiểm chứng tính tương thích giữa tiền ngân hàng trung ương với tài sản được token hóa và phát triển thêm các chức năng đồng bộ trong hệ thống RTGS." Các đơn vị tham gia sẽ phải nộp báo cáo về trường hợp ứng dụng cụ thể và kết quả đánh giá sau khi thử nghiệm kết thúc.

Xu hướng toàn cầu: Tăng tốc số hóa tiền tệ và hạ tầng tài chính

Dự án của Anh chỉ là một phần trong xu hướng chung khi hàng loạt ngân hàng trung ương trên thế giới đang tích cực thử nghiệm các công nghệ mới như hợp đồng thông minh, tài sản mã hóa và thanh toán xuyên biên giới dựa trên CBDC.

Chẳng hạn, Ngân hàng Dự trữ New York phối hợp với Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) đã giới thiệu dự án Pine từ tháng 5 năm ngoái nhằm ứng dụng hợp đồng thông minh vào hệ thống tài chính token hóa. Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) cũng đã công bố dự án Bloom vào tháng 10, nhằm thúc đẩy các mô hình thanh toán cho stablecoin và nghĩa vụ ngân hàng mã hóa.

Tháng 7 năm ngoái, Úc tiến hành thử nghiệm CBDC và token hóa tiền gửi cùng sự tham gia của cả khu vực tư nhân. Trong khi đó, tháng 11, UAE đã hoàn tất thanh toán liên chính phủ sử dụng đồng Dirham kỹ thuật số. Đặc biệt, trong tháng 1 năm nay, sáng kiến CBDC xuyên biên giới mBridge do Trung Quốc dẫn đầu đã xử lý hơn 55 tỷ USD, tương đương khoảng 8,01 ngàn tỷ đồng.

Song hành với thử nghiệm là khung pháp lý cho tiền mã hóa

Đi cùng với những bước tiến trong thanh toán hạ tầng blockchain, chính phủ Anh cũng đang triển khai điều chỉnh khung pháp lý cho tiền mã hóa. Gần đây, Cơ quan quản lý tài chính Anh (FCA) đã công bố dự thảo quy định bao hàm cả sàn giao dịch tiền mã hóa, dịch vụ staking, tài chính phi tập trung (DeFi) và chào vay. FCA đang tiến hành lấy ý kiến rộng rãi nhằm hoàn thiện bộ luật dự kiến áp dụng từ năm 2027.

Bình luận: Việc Anh triển khai một loạt thử nghiệm từ cấp quốc gia đối với tiền kỹ thuật số và tài sản mã hóa cho thấy quốc gia này đang chuẩn bị kỹ lưỡng hạ tầng và pháp lý để trở thành trung tâm tài chính kỹ thuật số trong tương lai.

Kết luận: Thử nghiệm đồng bộ hóa thanh toán on-chain của Ngân hàng Trung ương Anh là một bước tiến quan trọng trong chiến lược hiện đại hóa hạ tầng tài chính và xây dựng nền tảng cho việc phát hành tiền kỹ thuật số. Trong bối cảnh các ngân hàng trung ương toàn cầu đang tăng tốc ứng dụng công nghệ số, Anh cho thấy quyết tâm kết hợp giữa thực nghiệm công nghệ và phát triển “từ khóa” yếu tố pháp lý để đón đầu xu hướng.