Chainalysis: Rửa tiền bằng tiền mã hóa qua mạng lưới tiếng Trung trên Telegram tăng vọt

Theo báo cáo mới nhất từ Chainalysis ngày 24, hoạt động rửa tiền bằng tiền mã hóa đang có xu hướng “chuyển nhà” sang các mạng lưới không chính thống, đặc biệt là các nhóm sử dụng tiếng Trung trên nền tảng nhắn tin Telegram. Thay vì giao dịch qua sàn tập trung như trước đây, những đối tượng rửa tiền chuyển sang lợi dụng mạng lưới phi chính thức nhằm tránh sự giám sát ngày càng chặt chẽ của cơ quan quản lý.

Chainalysis cho biết các mạng lưới này vận hành như một loại “dịch vụ rửa tiền theo mô hình dịch vụ”, chủ yếu hoạt động ngầm trên Telegram. Tại đây, các đối tượng sử dụng dịch vụ chuyển tiền thuê người khác (còn gọi là "tiền vận chuyển – money mule"), các sàn giao dịch bên ngoài không chính thức (OTC), thậm chí cả nền tảng casino để chuyển đổi, pha trộn và “làm sạch” tiền mã hóa có nguồn gốc bất hợp pháp.

Theo đơn vị phân tích chuỗi khối này, mạng lưới nói trên đã bắt đầu nổi lên từ đầu đại dịch COVID-19 năm 2020 và đến nay đã chiếm tỷ trọng lớn trong hoạt động rửa tiền trên chuỗi. Chainalysis bình luận: “Việc các sàn tập trung siết chặt quy trình xác minh danh tính (KYC) và nâng cấp cơ chế bảo mật, cùng với áp lực từ cơ quan quản lý, đã đẩy dòng tiền bất hợp pháp ra khỏi các kênh truyền thống. Sàn giao dịch tập trung giờ đây không còn là nơi an toàn cho kẻ rửa tiền vì có thể bị phong tỏa tài sản bất cứ lúc nào.”

Đáng chú ý, báo cáo cho biết có tới 20% lượng tiền mã hóa bất hợp pháp trong 5 năm qua được “rửa” qua các mạng lưới tiếng Trung. Đặc biệt, lượng tiền đổ vào các mạng lưới này tăng với tốc độ vượt trội — nhanh hơn 7.325 lần so với mức tăng trưởng tại các sàn giao dịch tập trung kể từ năm 2020.

Theo Chainalysis, mặc dù đây không phải kênh duy nhất thực hiện rửa tiền, nhưng các nhóm Telegram sử dụng tiếng Trung đang đóng vai trò nổi bật và chiếm tỷ trọng “mất cân đối” trong toàn cảnh luồng tiền mã hóa bất hợp pháp toàn cầu.

Trong năm 2025, Chainalysis ước tính tổng giá trị tài sản được rửa trên mạng lưới blockchain sẽ vượt 820 tỷ USD (khoảng 1.173 nghìn tỷ đồng). Trong đó, riêng các mạng lưới tiếng Trung xử lý khoảng 160 tỷ USD (gần 228 nghìn tỷ đồng), tương đương trung bình 44 triệu USD/ngày. Công ty phân tích chuỗi khối này nhận định: “Khả năng chuyển đổi và thanh khoản cao của tiền mã hóa khiến rửa tiền trở nên tinh vi hơn. Không chỉ công cụ thay đổi, mà bản chất của người thực hiện và phương pháp cũng đang cải tiến đáng kể.”

Điểm đáng quan ngại là các cơ quan thực thi pháp luật trên thế giới vẫn đang gặp khó khi đối phó với những phương thức rửa tiền ngày càng phức tạp. Tom Keatinge, Giám đốc Trung tâm Tài chính và An ninh thuộc Viện Dịch vụ Thống nhất Hoàng gia (RUSI – Vương quốc Anh), bình luận: “Khoảng cách giữa trình độ tội phạm sử dụng tiền mã hóa và năng lực điều tra của cơ quan chức năng tại nhiều quốc gia vẫn rất lớn. Dù các công ty tư nhân chuyên theo dõi chuỗi khối đã vào cuộc, nhưng đó chỉ là phần nổi của tảng băng chìm.”

Ông Keatinge kêu gọi một nỗ lực toàn cầu nhằm tăng cường năng lực phòng chống tội phạm tiền mã hóa cho lực lượng chức năng và thiết lập hệ thống chia sẻ thông tin quốc tế hiệu quả hơn. Ông nói thêm: “Nếu không xây dựng được cơ chế phối hợp toàn diện, rửa tiền bằng tiền mã hóa sẽ tiếp tục là bài toán đau đầu cho các chính phủ.”

Từ khóa: “tiền mã hóa”, “rửa tiền”, “Chainalysis”, “mạng lưới tiếng Trung”, “Telegram”

Từ những phân tích của Chainalysis, có thể thấy rằng hệ sinh thái “rửa tiền” bằng tiền mã hóa đang bước vào giai đoạn phát triển mới với sự dịch chuyển mạnh mẽ khỏi các sàn tập trung và hướng tới các kênh phi chính quy như Telegram. **Rửa tiền** qua **tiền mã hóa** không chỉ phức tạp hơn mà còn vượt khỏi khả năng giám sát của nhiều quốc gia. Các cơ quan chức năng bắt buộc phải thích nghi bằng cách tăng cường hợp tác toàn cầu, đặc biệt trong việc đối phó với các **mạng lưới tiếng Trung** đang tận dụng nền tảng Telegram để luồn lách hệ thống kiểm soát truyền thống.