Tin tức 
Thông tin Coin 
Về chúng tôi 
Hoạt động rửa tiền bằng tiền mã hóa đang tiếp tục biến đổi phức tạp khi các mạng lưới ngầm sử dụng tiếng Trung đang dần thay thế các sàn giao dịch tập trung, trở thành tuyến đường chính của dòng tiền bất hợp pháp toàn cầu.
Theo báo cáo của Chainalysis công bố ngày 24 (giờ địa phương), gần 20% dòng tiền bất hợp pháp liên quan đến tiền mã hóa trong vòng 5 năm qua đã đi qua các mạng lưới “dịch vụ rửa tiền bằng tiếng Trung”. Xuất hiện từ đầu năm 2020, ngay giữa đại dịch COVID-19, mạng lưới này đã nhanh chóng mở rộng quy mô và hiện nay đóng vai trò như “trung tâm của mọi hoạt động rửa tiền bằng tiền số”.
Theo phân tích, mạng lưới này chủ yếu được vận hành thông qua các cộng đồng nói tiếng Trung trên Telegram, kết nối trực tiếp giữa các môi giới chuyên về rửa tiền, các đại lý trung gian (money mule), đại lý giao dịch OTC tư nhân và các nền tảng cờ bạc trực tuyến – cho phép thực hiện hành vi rửa tiền bằng nhiều hình thức độc đáo và khó truy vết.
Tăng trưởng thần tốc gấp 7.000 lần sàn giao dịch tập trung
Cũng trong báo cáo, Chainalysis cho biết tốc độ tăng dòng tiền bất hợp pháp chảy vào các mạng lưới sử dụng tiếng Trung từ năm 2020 đến nay đã nhanh hơn các sàn giao dịch tập trung tới 7.325 lần. Nguyên nhân một phần đến từ việc các sàn giao dịch tập trung siết chặt kiểm soát khách hàng (KYC) và đóng băng tài sản, khiến chúng kém hiệu quả hơn trong mắt tội phạm mạng.
Chainalysis nhận định: "Mạng lưới sử dụng tiếng Trung dựa trên Telegram đang chiếm tỷ trọng chưa từng thấy trong hệ sinh thái rửa tiền on-chain".
Rửa tiền tiền mã hóa có thể chạm 100 tỷ USD vào năm 2025
Dự đoán trong năm 2025, tổng quy mô rửa tiền bằng tiền mã hóa trên toàn cầu có thể đạt tới 82 tỷ USD (khoảng 116,6 nghìn tỷ đồng), cao gấp 8 lần con số 10 tỷ USD năm 2020. Trong đó, riêng mạng lưới tiếng Trung đã xử lý khoảng 16 tỷ USD (22,7 nghìn tỷ đồng), tương đương khoảng 440 tỷ đồng mỗi ngày.
Chainalysis cho rằng sự tăng trưởng này xuất phát từ 3 yếu tố chính gồm: mức độ phổ cập của tiền mã hóa ngày càng cao, quy trình sử dụng ngày càng dễ dàng, và các kỹ thuật rửa tiền ngày càng tinh vi hơn. Đặc biệt là xu hướng sử dụng “từ” stablecoin để chuyển và hợp thức hóa tiền bẩn, kết hợp cùng các mạng lưới xuyên quốc gia khiến các hành vi rửa tiền “ẩn mình” hiệu quả hơn bao giờ hết.
Thiếu hụt năng lực điều tra và nhu cầu cấp thiết về hợp tác toàn cầu
Một trong những lý do khiến các mạng lưới rửa tiền bất hợp pháp ngày càng phổ biến chính là sự thiếu hụt năng lực điều tra từ các cơ quan thực thi pháp luật. Ông Tom Keating, Giám đốc Trung tâm An ninh tài chính thuộc Viện Nghiên cứu quân sự thống nhất Hoàng gia Anh (RUSI), bình luận: “Tại hầu hết các quốc gia, khoảng cách giữa năng lực xử lý tội phạm liên quan đến tiền mã hóa và mức độ phát triển của tội phạm là rất lớn”.
Ông nhấn mạnh: “Mặc dù các công ty phân tích blockchain đang hỗ trợ đáng kể, song giới hạn kỹ thuật vẫn tồn tại. Việc đầu tư huấn luyện, nâng cao chuyên môn và hợp tác quốc tế là yếu tố bắt buộc”.
Trong bối cảnh các cơ quan quản lý toàn cầu đang đẩy mạnh giám sát ngành công nghiệp tiền mã hóa, sự nổi lên của các “từ” mạng lưới rửa tiền phi chính thức hoạt động bên ngoài phạm vi kiểm soát lại đang đặt ra một thách thức hoàn toàn mới.
Từ nền tảng sang mạng lưới: Thay đổi trong cách thức rửa tiền
Nếu trước đây hoạt động rửa tiền thường tập trung vào các nền tảng nhất định – chẳng hạn như sàn giao dịch hoặc ví số – thì giờ đây các tổ chức tội phạm đang kết hợp mạng lưới nhân lực xuyên quốc gia với công cụ công nghệ mới, nâng cao mức độ hiệu quả và tránh bị phát hiện.
Chainalysis bình luận: “Độ dễ tiếp cận và tính linh hoạt trong rửa tiền bằng tiền mã hóa đang tăng nhanh, tạo điều kiện để tội phạm ẩn giấu tài sản qua nhiều hình thức khác nhau”.
Xu hướng này dự kiến sẽ tiếp tục trong năm 2026. Trước sự “biến hóa” linh hoạt của các mạng lưới phạm tội, các cơ quan thực thi trên thế giới buộc phải nâng cao trình độ công nghệ và đẩy mạnh hợp tác quốc tế để theo kịp cuộc đua. Việc xây dựng một cơ chế phản ứng toàn cầu sẽ là điều kiện tiên quyết nhằm kiểm soát hoạt động rửa tiền trong thế giới “từ” tiền mã hóa ngày càng phức tạp.
Bình luận 0