Mạng Telegram tiếng Trung có thể chiếm 20% hoạt động rửa tiền bằng tiền mã hóa toàn cầu vào 2025

Theo báo cáo mới nhất từ công ty phân tích chuỗi khối Chainalysis công bố ngày 27 (giờ địa phương), các mạng lưới nói tiếng Trung trên Telegram đang trở thành trung tâm của hoạt động rửa tiền bằng tiền mã hóa và được dự đoán sẽ chiếm đến từ 20% tổng giá trị rửa tiền toàn cầu qua blockchain vào năm 2025. Điều này tương đương với quy mô khoảng 16 tỷ USD (khoảng 23.000 tỷ đồng), cho thấy mối nguy ngày càng lớn từ hệ sinh thái phi chính thức đang mở rộng không ngừng.

Chainalysis cảnh báo trong báo cáo rằng những nhóm sử dụng Telegram và các nền tảng bảo chứng – chủ yếu viết bằng tiếng Trung – đang nhanh chóng trở thành kênh rửa tiền ưu tiên của giới tội phạm. Trong vòng 5 năm qua, những mạng lưới này đã xử lý gần 1/5 lượng tiền mã hóa phi pháp toàn cầu – vượt mặt cả các sàn giao dịch tập trung và hệ thống tài chính phi tập trung (DeFi) về tốc độ tăng trưởng.

Cụ thể, trong năm 2025, đã có hơn 1.800 ví tiền mã hóa tham gia vào các giao dịch bất hợp pháp thông qua các kênh này, với trung bình mỗi ngày xử lý tới 44 triệu USD (khoảng 633 tỷ đồng). Trong đó, các nền tảng bảo chứng như “Huione” và “Xinbi” đóng vai trò là trung gian thực hiện giao dịch bằng hình thức marketplace ứng dụng cơ chế "escrow" (ký quỹ trung gian), khiến việc truy vết trở nên phức tạp hơn.

Bình luận: Việc các mạng lưới rửa tiền vận hành qua nền tảng nhắn tin mã hóa như Telegram – đặc biệt trong cộng đồng nói tiếng Trung – cho thấy tội phạm ngày càng tinh vi và linh hoạt trong việc tận dụng công nghệ.

Chainalysis nhận định điểm hấp dẫn của tiền mã hóa với tội phạm là “rủi ro thấp, lợi nhuận cao” do nhiều yếu tố: khác biệt pháp lý theo quốc gia, rào cản biên giới, thiếu chia sẻ thông tin giữa các nước, cũng như năng lực truy dấu và thu hồi tài sản kỹ thuật số còn hạn chế. Một số nền tảng từng bị triệt phá, thậm chí có quản trị viên bị bắt giữ – nhưng các nhóm tội phạm lại nhanh chóng chuyển sang những kênh mới, duy trì hoạt động như một hệ sinh thái khó bị xóa bỏ hoàn toàn.

Thêm vào đó, việc sử dụng các sàn giao dịch phi tập trung (DeFi) và công nghệ chuyển tài sản qua các mạng lưới khác nhau (cross-chain bridge) đang khiến việc truy dấu dòng tiền bất hợp pháp trở nên còn khó khăn hơn. Trái với sàn tập trung, các nền tảng DeFi mang tính ẩn danh cao và không yêu cầu KYC (xác minh danh tính), dẫn đến lỗ hổng lớn trong việc thực thi các chính sách chống rửa tiền truyền thống.

Chainalysis cũng từng đăng tải một số cảnh báo trước đó trong tháng, cho rằng khả năng truy vết lừa đảo trên nền tảng phi tập trung đang ngày một suy giảm. Vì vậy, cơ quan quản lý các nước cần sớm xây dựng khung luật cho DeFi, kết hợp đồng bộ với các giải pháp kỹ thuật để tăng khả năng giám sát.

Bình luận: Không chỉ là vấn đề của từng quốc gia đơn lẻ, nạn “rửa tiền bằng tiền mã hóa” qua các nền tảng như Telegram đã trở thành mối đe dọa toàn cầu. Đặc biệt, những cộng đồng rửa tiền mang yếu tố ngôn ngữ – như mạng lưới nói tiếng Trung – đang khai thác triệt để khoảng trống trong hợp tác quốc tế giữa các đơn vị điều tra và cơ quan quản lý.

Với việc các thị trường “ngầm” này vẫn đang vận hành mạnh mẽ và có khả năng thay đổi kênh liên lạc, giao dịch gần như ngay lập tức, nhiều chuyên gia cho rằng chúng đang tạo thành một hệ thống tài chính ngoài luồng – một “bức tường bóng tối” khổng lồ mà nếu không được kiểm soát sớm, có thể gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến sự minh bạch của nền tài chính toàn cầu.

Kết luận, để ngăn chặn sự lây lan của rửa tiền qua tiền mã hóa – đặc biệt là qua các nền tảng như Telegram, DeFi và bridge – các quốc gia cần hợp tác chặt chẽ, thúc đẩy chia sẻ dữ liệu và cùng đưa ra các cơ chế giám sát hiệu quả. Hơn hết, sự chung tay giữa cơ quan quản lý và các công ty công nghệ là yếu tố then chốt nhằm ngăn chặn xu hướng rửa tiền nguy hiểm đang gia tăng cả về quy mô và độ phức tạp.