Galaxy Digital cảnh báo: Dự luật tiền mã hóa có thể trao quyền giám sát cực đoan cho Bộ Tài chính Mỹ

Galaxy Digital cảnh báo: Dự luật tiền mã hóa của Thượng viện Mỹ có thể mở rộng quyền giám sát tương đương Đạo luật Chống Khủng bố

Theo báo cáo công bố ngày 14 (giờ địa phương), hãng đầu tư tiền mã hóa Galaxy Digital đã đưa ra cảnh báo nghiêm trọng liên quan đến dự thảo luật quản lý cấu trúc thị trường tiền mã hóa tại Thượng viện Mỹ. Dự luật này được cho là trao cho Bộ Tài chính Mỹ quyền giám sát quá mức, có thể tương đương với các quy định trong Đạo luật Yêu nước (Patriot Act) – một đạo luật được ban hành sau sự kiện khủng bố ngày 11 tháng 9 năm 2001 nhằm tăng cường giám sát tài chính để phòng chống khủng bố.

Trong báo cáo của mình, Galaxy Digital nhận định bản dự thảo hiện tại từ Ủy ban Ngân hàng của Thượng viện nghiêm ngặt hơn rất nhiều so với dự luật CLARITY trước đó đã được Hạ viện thông qua, đặc biệt là các điều khoản nhằm kiểm soát tài chính bất hợp pháp. Trung tâm của tranh cãi là quyền hạn “biện pháp đặc biệt” được đề xuất trao cho Bộ Tài chính.

Theo đó, Bộ Tài chính có thể đơn phương chỉ định một quốc gia, tổ chức tài chính hoặc loại giao dịch tài sản kỹ thuật số cụ thể là “mối đe dọa lớn đối với rửa tiền”, từ đó áp đặt các biện pháp hạn chế hoặc điều kiện đối với hoạt động chuyển tiền và giao dịch. Galaxy Digital cảnh báo rằng quyền hạn này rất giống với các biện pháp được thi hành dưới Đạo luật Yêu nước, và nhiều khả năng sẽ được áp dụng rộng rãi đối với các nền tảng tài sản số nước ngoài.

Đạo luật Yêu nước từng gây tranh cãi mạnh mẽ vì cho phép chính phủ Mỹ mở rộng hoạt động giám sát mọi hình thức liên lạc và dữ liệu điện tử công dân, bị cho là xâm phạm quyền tự do cá nhân.

Dự luật còn đề xuất biện pháp tạm ngừng giao dịch trong lĩnh vực tài sản số

Bên cạnh quyền giám sát đặc biệt, bản dự thảo còn bao gồm cơ chế “tạm ngưng giao dịch” đối với các bên liên quan đến tài sản kỹ thuật số. Bộ Tài chính sẽ có quyền yêu cầu tạm ngừng một giao dịch tối đa 30 ngày đối với các công ty phát hành stablecoin hoặc các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số mà không cần sự phê chuẩn trước của tòa án – và thậm chí có thể gia hạn thêm thời gian nếu cần thiết.

Trong bối cảnh các giao dịch tài sản số thường được thực hiện theo thời gian thực, cơ chế này có thể ảnh hưởng sâu rộng đến thanh khoản và hoạt động thường nhật của thị trường.

Đáng chú ý, dự luật còn xác định rõ khái niệm “lớp ứng dụng sổ cái phân tán” (distributed ledger application layers), trong đó bao gồm cả công cụ truy cập Web và các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi). Điều này đồng nghĩa tất cả các nền tảng DeFi – kể cả những nền tảng "mang danh phi tập trung" nhưng thực chất do một nhóm người kiểm soát – sẽ phải tuân thủ các nghĩa vụ giám sát lệnh trừng phạt và phòng chống rửa tiền (AML).

Nội dung này được cho là mở đường để giám sát hoạt động ví điện tử người dùng, chặn các giao dịch liên quan đến đối tượng bị cấm và thắt chặt quản lý AML dựa trên yếu tố rủi ro.

Galaxy Digital cho biết: “Nếu các quyền hạn này được luật hóa, đó sẽ là sự mở rộng quyền giám sát tài chính lớn nhất kể từ sau Đạo luật Yêu nước”.

Ngành công nghiệp kêu gọi thận trọng, tiếp tục đối thoại

Tuy nhiên, không phải tất cả ý kiến từ cộng đồng đều tiêu cực. Ủy ban Đổi mới Tiền mã hóa (CCI) bày tỏ sự hoan nghênh đối với động thái lập pháp này, cho rằng đây là “bước tiến quan trọng” trong nỗ lực hình thành chính sách cho tài sản số.

Tổ chức này nhấn mạnh việc điều chỉnh là cần thiết, nhưng cần đảm bảo “bảo vệ quyền lựa chọn của người tiêu dùng” và duy trì môi trường cạnh tranh công bằng. CCI cho biết họ đang đánh giá kỹ lưỡng bản dự thảo và khuyến nghị tiếp tục hoàn thiện với cách tiếp cận cân đối.

Thượng viện dự kiến tổ chức biểu quyết bản dự thảo tại Ủy ban Nông nghiệp vào cuối tháng 1. Thượng nghị sĩ John Boozman, Chủ tịch Ủy ban, cho biết cần thêm thời gian để đạt được đồng thuận lưỡng đảng.

Dự luật cơ cấu thị trường tiền mã hóa của Thượng viện về cơ bản nhắm đến việc cung cấp khuôn khổ pháp lý rõ ràng nhằm thúc đẩy tăng trưởng ngành, đồng thời kiểm soát làn sóng bùng nổ của stablecoin và ngăn chặn việc sử dụng tiền mã hóa cho mục đích phi pháp. Tuy nhiên, với việc lồng ghép các công cụ giám sát tương đương luật chống khủng bố, làn sóng phản đối từ các công ty công nghệ và tổ chức nhân quyền được dự đoán sẽ gia tăng đáng kể.

Từ khóa: “tiền mã hóa”, “bản dự thảo luật”, “Bộ Tài chính Mỹ”