Ấn Độ siết chặt tiền mã hóa: 49 sàn đã đăng ký, phạt tới 44 tỷ đồng

Chính phủ Ấn Độ tăng cường siết chặt thị trường tiền mã hóa, lấy lý do ngăn chặn rửa tiền và hoạt động bất hợp pháp. Điều này không chỉ đặt ra những quy định mới cho các sàn giao dịch trong nước, mà còn làm rõ ranh giới giữa các nền tảng đã và chưa đăng ký hoạt động.

Theo Hindustan Times đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), chính phủ Ấn Độ công bố rằng đã có 49 sàn giao dịch tiền mã hóa hoàn tất đăng ký với Cơ quan Phân tích Thông tin Tài chính - FIU trong năm tài khóa 2024-2025. Trong số này, 45 sàn hoạt động tại Ấn Độ và chỉ có 4 sàn có trụ sở ở nước ngoài. Việc đăng ký yêu cầu các sàn phải tuân thủ Đạo luật Phòng chống Rửa tiền (Prevention of Money Laundering Act), bao gồm báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR), xác định người thụ hưởng ví, cũng như công khai thông tin tài khoản ngân hàng và liên hệ đại diện.

Tính đến thời điểm hiện tại, dù số lượng sàn đã đăng ký với chính phủ tăng lên rõ rệt, vẫn còn hàng trăm nền tảng chưa thực hiện nghĩa vụ này, phần lớn là các sàn giao dịch nước ngoài. Thị trường cũng ghi nhận hiện tượng những sàn không đăng ký vẫn tiếp tục phục vụ người dùng tại Ấn Độ, từ đó tạo nên lỗ hổng pháp lý đáng lo ngại.

Bình luận về tình hình này, các chuyên gia trong ngành nhận định rằng: “Môi trường cạnh tranh khốc liệt trong lĩnh vực tiền mã hóa tại Ấn Độ đang thúc đẩy sự đổi mới công nghệ, tuy nhiên, hoạt động không kiểm soát cũng có thể kéo theo nhiều nguy cơ.”

Chính phủ Ấn Độ không dừng lại ở việc khuyến cáo pháp lý. FIU xác nhận đã ban hành mức phạt lên đến 28 crore rupee (khoảng 44 tỷ đồng) đối với một số sàn không tuân thủ quy định và cấm truy cập đối với khoảng 25 nền tảng nước ngoài – bao gồm cả những tên tuổi lớn như BitMEX, LBank, CEX.IO và Paxful. Biện pháp xử phạt này dựa trên cả Đạo luật Phòng chống Rửa tiền lẫn Đạo luật Công nghệ Thông tin của Ấn Độ. FIU cho biết, nhiều báo cáo STR đã chỉ ra các giao dịch đáng ngờ liên quan đến chuyển tiền bất hợp pháp kiểu “hawala”, cờ bạc, lừa đảo, giao dịch darknet và tài trợ khủng bố.

Tăng cường quy định đồng nghĩa với việc các sàn đã đăng ký phải thực hiện yêu cầu chặt chẽ hơn trong xác minh danh tính khách hàng (KYC), giám sát giao dịch, và truy vết liên kết ngân hàng. Điều này có thể khiến chi phí vận hành của họ leo thang – dẫn đến việc người dùng phải đối mặt với quy trình sử dụng phức tạp và phí giao dịch cao hơn.

Mặt khác, người dùng khi tiếp tục sử dụng các sàn chưa đăng ký – đặc biệt là các sàn quốc tế – có nguy cơ bị bất ngờ khi nền tảng này bỗng nhiên bị cấm hoạt động tại Ấn Độ, khiến việc giao dịch hoặc rút tài sản trở nên khó khăn. Do đó, xu hướng chuyển dần về các nền tảng hợp pháp đang hình thành ngày càng rõ nét.

Theo dữ liệu từ CoinMarketCap, tổng vốn hóa thị trường toàn cầu của tiền mã hóa hiện đạt hơn 3.180 tỷ USD (tương đương khoảng 4.603 nghìn tỷ đồng). Trong bối cảnh đó, động thái của Ấn Độ không chỉ thể hiện quyết tâm kiểm soát dòng tiền kỹ thuật số mà còn hướng đến việc tăng tính “minh bạch” và ổn định cho thị trường đang phát triển nhanh chóng.

Bình luận: Tuy các quy định mới có thể chứa đựng rủi ro trong ngắn hạn đối với cả doanh nghiệp lẫn người dùng, nhưng về lâu dài, đây là bước tiến quan trọng để đưa thị trường tiền mã hóa ở Ấn Độ vào khuôn khổ pháp lý rõ ràng, đồng thời tạo nền tảng cho sự phát triển bền vững.

Từ khóa: “tiền mã hóa”, “tiền mã hóa ở Ấn Độ”