Dự luật SAFE nhằm ngăn chặn lừa đảo tiền mã hóa trình lên Thượng viện Mỹ

Hai thượng nghị sĩ Mỹ công bố dự luật SAFE nhằm chống lừa đảo tiền mã hóa

Hai thượng nghị sĩ Mỹ vừa cùng lúc trình bày một dự luật lưỡng đảng với mục tiêu chống lại tình trạng lừa đảo tràn lan trong lĩnh vực tiền mã hóa. Dự luật có tên gọi đầy đủ là “SAFE Cryptocurrency Act”, được thiết kế nhằm tăng cường năng lực điều tra và giám sát cho các cơ quan thực thi pháp luật, qua đó giảm thiểu các tội phạm liên quan đến tài sản kỹ thuật số.

Theo CNBC đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), dự luật này được đồng trình lên Thượng viện Mỹ bởi Thượng nghị sĩ Đảng Dân chủ Elissa Slotkin và Thượng nghị sĩ Đảng Cộng hòa Jerry Moran. Nội dung cốt lõi của đề xuất là xây dựng một hệ thống hợp tác công - tư mới, quy tụ Bộ Tài chính Mỹ, các cơ quan thực thi pháp luật, cơ quan quản lý tài chính và các tổ chức trong khu vực tư nhân nhằm đối phó hiệu quả với các hình thức gian lận tiền mã hóa ngày càng tinh vi.

Thượng nghị sĩ Slotkin cho biết: “Lực lượng đặc nhiệm được thành lập theo dự luật *SAFE* sẽ huy động toàn bộ nguồn lực hiện có để truy quét các hành vi lừa đảo liên quan đến tài sản kỹ thuật số.” Trong khi đó, Thượng nghị sĩ Moran nhấn mạnh: “Đã đến lúc phải hoàn thiện các công cụ pháp lý để bảo vệ người dân khỏi *lừa đảo tiền mã hóa*.”

Thực tế cho thấy, thiệt hại do *lừa đảo tiền mã hóa* tại Mỹ đang ở mức nghiêm trọng. Trong năm 2024, tổng thiệt hại do các vụ lừa đảo đầu tư vào tài sản kỹ thuật số được ước tính lên tới 9,3 tỷ USD, tăng tới 66% so với năm trước đó. Đáng chú ý, nhóm nạn nhân có độ tuổi từ 60 trở lên chịu thiệt hại nặng nhất, với tổng số tiền bị lừa ước tính khoảng 2,84 tỷ USD. Giới chức Mỹ lưu ý rằng một số vụ việc đã đề cập đến “đầu tư tiền mã hóa”, nhưng trên thực tế hoàn toàn không liên quan tới công nghệ chuỗi khối (blockchain).

Mặc dù nhiều chiến dịch bảo vệ người tiêu dùng đã được thực hiện bởi cả khu vực công và tư, số lượng chiêu trò lừa đảo vẫn không ngừng gia tăng. Những thủ đoạn phổ biến bao gồm dụ mua token trước thời điểm ra mắt (pre-mint), tạo dự án giả mạo có website chuyên nghiệp, lừa đảo qua phần mềm nhắn tin cá nhân… Tình hình này càng làm nổi bật nhu cầu cấp thiết với một khung pháp lý rõ ràng và sự phối hợp chặt chẽ giữa các bên trong ngành công nghiệp.

Bình luận về khả năng hiệu lực của đạo luật *SAFE*, Gabriel Shapiro — Giám đốc pháp lý tại Delphi Labs — cho rằng nếu được thông qua, đạo luật này có thể tạo ra "áp lực cực lớn" lên toàn bộ mạng lưới lừa đảo liên quan đến tài sản kỹ thuật số. Ông nhấn mạnh: “Nếu thực hiện triệt để, dự luật sẽ khiến các tổ chức lừa đảo rơi vào trạng thái hoảng loạn. Việc huy động sự tham gia trực tiếp của Bộ trưởng Tư pháp Mỹ, Giám đốc Cục chống tội phạm tài chính (FinCEN) và lãnh đạo Cơ quan Mật vụ Hoa Kỳ (Secret Service) cho thấy mức độ nghiêm trọng của vấn đề.”

Dự luật *SAFE* được đánh giá là nỗ lực tạo ra một hệ thống giám sát thị trường chặt chẽ và hợp tác công - tư chính thức, vượt ra ngoài các cơ chế tự điều chỉnh của ngành. Mục tiêu là xác định kịp thời các hành vi gian lận, bảo vệ nhà đầu tư và cải thiện tính minh bạch toàn diện cho hệ sinh thái *tiền mã hóa*. Đây được coi là bước ngoặt quan trọng thể hiện quyết tâm của chính phủ Mỹ trong việc xây dựng môi trường tài sản số an toàn và bền vững.

Bình luận: Với việc nạn nhân của các vụ *lừa đảo tiền mã hóa* ngày càng gia tăng — đặc biệt là trong nhóm người cao tuổi — sự ra đời của đạo luật *SAFE* đánh dấu bước tiến quan trọng trong việc tăng cường niềm tin vào thị trường tài sản kỹ thuật số. Ngoài ra, khung hợp tác công - tư theo luật có thể mở đường cho sự phát triển mạnh mẽ hơn của ngành bảo mật blockchain, đồng thời củng cố khả năng hấp thụ những dòng vốn đầu tư tổ chức vốn còn e dè vì yếu tố rủi ro.

Từ khóa: “lừa đảo tiền mã hóa”, “SAFE”, “tiền mã hóa”