Binance và OKX bị cáo buộc tiếp tay rửa tiền bằng tiền mã hóa hơn 400 triệu USD

Theo báo cáo chuyên đề mang tên “Coin Laundry” do Hiệp hội Nhà báo Điều tra Quốc tế (ICIJ) công bố mới đây, các sàn giao dịch tiền mã hóa lớn như Binance và OKX đang bị cáo buộc là kênh trung gian chính trong hoạt động rửa tiền quy mô lớn, với sự tham gia của các tổ chức tội phạm như cartel ma túy, băng nhóm lừa đảo Đông Nam Á và cả tin tặc Bắc Triều Tiên.

Báo cáo được công bố ngày 24 (giờ địa phương), kết quả từ điều tra kéo dài 10 tháng với sự tham gia của 37 cơ quan báo chí tại 35 quốc gia. Qua việc phân tích hàng trăm địa chỉ ví liên quan đến hành vi lừa đảo, đánh cắp và né tránh lệnh trừng phạt, nhóm điều tra đã phát hiện hàng chục nghìn giao dịch liên quan đến tiền mã hóa đang vận hành trong một nền kinh tế ngầm toàn cầu.

Một trong những trường hợp điển hình được chỉ ra là Tập đoàn Huione có trụ sở tại Campuchia – tổ chức từng bị Bộ Tài chính Hoa Kỳ liệt vào danh sách "đáng lo ngại về rửa tiền" – vẫn chuyển trung bình khoảng 1 triệu USD (tương đương 13 tỉ VND) bằng Tether(USDT) qua tài khoản Binance mỗi ngày. Trong giai đoạn từ tháng 7 năm 2024 đến tháng 7 năm 2025, tổng giá trị giao dịch mà tổ chức này thực hiện qua Binance được ước tính lên tới 408 triệu USD (ước tính khoảng 5.289 tỉ VND).

Điều đáng chú ý là các hoạt động này vẫn diễn ra ngay cả sau khi Binance bị phạt 4,3 tỉ USD (khoảng 55.747 tỉ VND) vào tháng 11 năm 2023 vì vi phạm luật chống rửa tiền tại Hoa Kỳ. Còn về phần OKX, dù bị phạt 504 triệu USD (khoảng 6.552 tỉ VND) vào tháng 2 năm 2025 vì hoạt động như một công ty chuyển tiền không được cấp phép tại Mỹ, tổ chức này vẫn ghi nhận dòng tiền 226 triệu USD (gần 2.937 tỉ VND) chảy từ tài khoản của Huione vào ví người dùng chỉ trong 5 tháng tiếp theo.

Từ điều tra này, ICIJ còn đưa ra cảnh báo về một hệ thống ngầm hỗ trợ hoạt động **rửa tiền bằng tiền mã hóa**, bao gồm các “quầy tiền mặt” và dịch vụ “vận chuyển tiền mặt”, thường hoạt động tại các thành phố như Hồng Kông, Toronto, London và Istanbul. Các dịch vụ này giúp bên tham gia rút hoặc nạp lượng lớn tiền mặt mà không để lại nhiều dấu vết định danh, vượt ra ngoài tầm quản lý của cơ quan chức năng.

Trong một vụ việc riêng, công dân Nga Vladimir Okhotnikov bị cáo buộc điều hành mô hình đa cấp chiếm đoạt ít nhất 340 triệu USD (khoảng 4.403 tỉ VND) từ các nhà đầu tư thông qua nền tảng đầu tư tiền mã hóa giả mạo trong giai đoạn từ 2020 đến 2022. Sau đó, Okhotnikov tiếp tục tổ chức các chiêu trò tương tự tại Dubai.

Tuy các giao dịch trên blockchain nền tảng công khai có tính minh bạch khá cao, nhóm điều tra cho biết giới tội phạm đang tận dụng công cụ như “swapper” – giúp hoán đổi tiền mã hóa hoặc chia nhỏ vào nhiều ví khác, gây khó khăn cho việc truy vết.

Theo chia sẻ từ hơn 10 cựu nhân viên tuân thủ pháp lý từng làm việc tại Binance và OKX, việc ngăn chặn các kỹ thuật **rửa tiền bằng tiền mã hóa** ngày càng tinh vi đã vượt ngoài khả năng kiểm soát của họ lúc còn tại nhiệm.

Bất chấp việc các cơ quan quản lý đã áp dụng hơn 5,8 tỉ USD (khoảng 75.270 tỉ VND) tiền phạt và xử lý vi phạm đối với các sàn giao dịch trên toàn cầu, hệ thống giám sát hiện tại vẫn còn phân mảnh và kém hiệu quả. Theo ước tính của chính phủ Mỹ, các hành vi phạm pháp liên quan đến tiền mã hóa trong năm 2023 gây thiệt hại khoảng 9,3 tỉ USD (tương đương hơn 12.000 tỉ VND).

Mặc dù các nền tảng **tiền mã hóa** nhiều lần cam kết gia tăng khả năng kiểm soát chống rửa tiền và tuân thủ quy định, báo cáo từ ICIJ cho thấy thực tế là những lỗ hổng vẫn đang bị lợi dụng một cách dễ dàng.

Từ khóa: “rửa tiền bằng tiền mã hóa”, “tiền mã hóa”, “Binance”, “OKX”

bình luận: Báo cáo Coin Laundry như một cú đánh mạnh vào ngành công nghiệp tiền mã hóa, làm gia tăng áp lực đối với các cơ quan quản lý trong việc siết chặt giám sát. Nhìn xa hơn, điều này còn thúc đẩy nhu cầu lớn về các giải pháp kỹ thuật như công nghệ truy vết giao dịch và hệ thống định danh người dùng (KYC) mạnh hơn tại các sàn giao dịch, đặc biệt là trong bối cảnh thị trường ngày càng toàn cầu hoá.