Coinbase bảo vệ tiền mã hóa giữa bê bối rửa tiền 312 tỷ USD qua ngân hàng Mỹ

Coinbase lên tiếng bênh vực tiền mã hóa giữa bê bối rửa tiền truyền thống tại Mỹ

Trong bối cảnh một tổ chức tội phạm Trung Quốc bị cáo buộc rửa tiền hàng trăm tỷ USD thông qua các ngân hàng truyền thống tại Mỹ, Giám đốc pháp lý của Coinbase, ông Paul Grewal, đã lên tiếng bảo vệ tiền mã hóa và công nghệ blockchain. Ông nhấn mạnh tính minh bạch và khả năng truy vết giao dịch của tiền mã hóa, đồng thời tuyên bố “từ tiền mặt mới là vua thật sự của tội phạm”.

Theo Wall Street Journal đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), một báo cáo sử dụng dữ liệu của Bộ Tài chính Mỹ cho thấy các tổ chức rửa tiền có liên quan tới Trung Quốc đã sử dụng hệ thống ngân hàng truyền thống tại Mỹ để luân chuyển khoảng 312 tỷ USD (tương đương hơn 433 nghìn tỷ VND) tiền bất hợp pháp. Các khoản tiền này có liên hệ trực tiếp đến các băng đảng ma túy Mexico, trong khi nhiều ngân hàng tham gia lại không áp dụng biện pháp giám sát hiệu quả, dẫn đến việc bị xử phạt hàng tỷ USD.

Cụ thể, ngân hàng TD Bank đã phải nộp phạt khoảng 3 tỷ USD (gần 71 nghìn tỷ VND), trong đó có tới 500 triệu USD (tương đương khoảng 11.6 nghìn tỷ VND) được cho là có nguồn gốc từ hoạt động rửa tiền.

Trước thông tin chấn động này, ông Paul Grewal đã đăng bài trên nền tảng X (trước đây là Twitter), chỉ trích mạnh mẽ hệ thống tài chính hiện hành. Ông cho rằng việc “từ gieo rắc nỗi sợ hãi vô căn cứ về tiền mã hóa chỉ là cách để né tránh các vấn đề cốt lõi của hệ thống tài chính hiện tại”. Vị lãnh đạo này khẳng định công nghệ blockchain ghi lại toàn bộ lịch sử giao dịch một cách công khai, giúp dễ dàng lần dấu và phân tích các giao dịch đáng ngờ, từ đó có thể “từ ngăn chặn hiệu quả hoạt động phạm pháp”.

Ông Grewal cũng nhấn mạnh rằng, sau hàng thập kỷ áp dụng các tiêu chuẩn tuân thủ, hệ thống tài chính truyền thống vẫn lặp lại sai lầm cũ. Và theo ông, blockchain có thể là “từ giải pháp minh bạch để giải quyết các rủi ro có tính hệ thống đang ngày một gia tăng”.

Về lo ngại xoay quanh tính ẩn danh của tiền mã hóa – yếu tố thường được giới giám sát tiền tệ đề cập như một nguy cơ – ông Grewal cho rằng điều này đang dần được khắc phục nhờ sự phát triển của công nghệ giám sát và truy vết giao dịch.

Bình luận: Trong bối cảnh quy định về tiền mã hóa tại Mỹ vẫn còn nhiều tranh cãi, tuyên bố của ông Grewal được xem là tiếng nói có trọng lượng nhằm thúc đẩy các chính sách công nghệ tiến bộ và đề cao cách tiếp cận minh bạch trong lĩnh vực tài chính số.

Đáng chú ý, Tổng thống Trump – người đang vận động tái tranh cử năm 2024 – trong thời gian qua đã thể hiện lập trường thân thiện với tiền mã hóa. Diễn biến này khiến giới chuyên gia nhận định rằng: một khi Trump đắc cử, chính sách cấp quốc gia về tài sản số như Bitcoin(BTC), Ethereum(ETH) hay Solana(SOL) có thể sẽ có bước chuyển mang tính đột phá.