Mỹ: Ngân hàng truyền thống rửa hơn 3.000 tỷ USD cho tổ chức Trung Quốc, vượt xa tiền mã hóa

Mỹ: Ngân hàng truyền thống rửa tiền cho tổ chức Trung Quốc trị giá hơn 3000 tỷ USD, vượt xa giao dịch bằng tiền mã hóa

Một báo cáo vừa công bố của Mạng lưới phòng chống tội phạm tài chính trực thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đã phanh phui quy mô rửa tiền khổng lồ thông qua hệ thống ngân hàng truyền thống Mỹ, vượt xa những gì giới chính trị thường cáo buộc đối với lĩnh vực tiền mã hóa.

Theo FinCEN đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), từ năm 2020 đến năm 2024, các ngân hàng Mỹ đã rửa tổng cộng khoảng 43.368 tỷ won (tương đương 3.120 tỷ USD) cho các tổ chức rửa tiền Trung Quốc. Tính trung bình, mỗi năm có tới 8.618 tỷ won (620 tỷ USD) tiền phi pháp đã chảy qua hệ thống ngân hàng Mỹ — con số cho thấy quy mô cực kỳ lớn của dòng tiền bất hợp pháp.

Báo cáo dựa trên việc phân tích hơn 137.000 hồ sơ theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) trong giai đoạn trên. FinCEN nhấn mạnh rằng nhiều tổ chức rửa tiền Trung Quốc đang thiết lập “mối quan hệ cộng sinh” với các băng đảng ma túy Mexico. Trong đó, các tổ chức Trung Quốc cần USD để vượt rào kiểm soát ngoại hối trong nước, trong khi phía Mexico cần một hệ thống hiệu quả để hợp thức hóa nguồn thu từ buôn bán ma túy tại Mỹ.

Giám đốc FinCEN Andrea Gacki cho biết: “Các mạng lưới này không chỉ chuyên rửa tiền cho cartel Mexico mà còn liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp đáng báo động như buôn người, lừa đảo bảo hiểm sức khỏe, và lạm dụng người cao tuổi thông qua hệ thống tài chính ngầm trải dài trên toàn cầu.” Bà cũng cảnh báo về xu hướng dùng bất động sản để hợp thức hóa nguồn tiền bẩn, với tổng giá trị ước tính lên đến 7.464 tỷ won (537 tỷ USD).

Tuy nhiên, bất chấp việc phần lớn hoạt động rửa tiền xảy ra trong hệ thống ngân hàng truyền thống, giới chính trị Mỹ lại tiếp tục quy kết trọng điểm vào lĩnh vực tiền mã hóa. Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren — thành viên Ủy ban Ngân hàng Thượng viện — từng tuyên bố vào đầu năm rằng “tiền mã hóa là công cụ rửa tiền yêu thích của tội phạm” và yêu cầu cần có quy chế kiểm soát chặt chẽ hơn.

Bình luận: Dữ liệu từ FinCEN cho thấy thực tế ngược lại — phần lớn hoạt động rửa tiền không liên quan đến lĩnh vực tiền mã hóa. Phát hiện này một lần nữa gây tổn hại đến định kiến cho rằng tiền mã hóa là “hang ổ” của tội phạm tài chính. Ngược lại, báo cáo nhấn mạnh rằng chính hệ thống ngân hàng truyền thống — và đặc biệt là tại Mỹ — mới là nơi diễn ra các hoạt động hợp thức hóa dòng tiền bất hợp pháp quy mô cực lớn.

Kết luận: Với những phát hiện từ FinCEN, câu chuyện về tội phạm tài chính tại Mỹ cần được nhìn nhận lại một cách toàn diện và công bằng hơn. Trong khi tiền mã hóa như Bitcoin(BTC), Ethereum(ETH) thường bị xem là công cụ rửa tiền điển hình, thực tế cho thấy các nhóm tội phạm xuyên quốc gia vẫn đang tận dụng triệt để hệ thống ngân hàng truyền thống để hợp thức hóa hàng nghìn tỷ USD mỗi năm. Điều này đặt ra câu hỏi lớn về cách thức giám sát hiệu quả — không chỉ với mô hình tài chính mới mà cả những kênh truyền thống vốn được xem là "an toàn".