Đường dây lừa đảo tiền mã hóa Paynet Coin(PAYN) chiếm đoạt hàng nghìn tỷ đồng tại Việt Nam

Theo Công an tỉnh Phú Thọ thông báo ngày 11 (giờ địa phương), nhà chức trách Việt Nam vừa triệt phá một đường dây lừa đảo tiền mã hóa quy mô lớn liên quan đến đồng tiền có tên "Paynet Coin (PAYN)". Tổ chức này bị phát hiện sử dụng mô hình “đa cấp” kết hợp “Ponzi” để chiếm đoạt số tiền ước tính hàng nghìn tỷ đồng từ hàng nghìn nạn nhân trong và ngoài nước.

Theo báo "Công an Nhân dân", thủ phạm đứng sau vụ việc là Nguyễn Văn Hà, 45 tuổi, trú tại Gia Lai. Mặc dù không có nền tảng đào tạo chính quy trong lĩnh vực công nghệ, Hà đã thuê lập trình viên phát triển một hệ thống blockchain riêng cho đồng Paynet Coin, đi kèm các biện pháp bảo mật phức tạp và mô hình trả thưởng theo cấp bậc — khiến dự án trở nên giống như một nền tảng đầu tư hợp pháp trong mắt công chúng.

Đường dây này hoạt động thông qua các website như FMCPAY.com và AFF2024.com, hứa hẹn lợi nhuận cố định từ 5% đến 9% mỗi tháng. Đồng thời, người dùng khi giới thiệu thêm người mới sẽ nhận được hoa hồng bổ sung. Nhưng kết quả điều tra cho thấy mô hình hoạt động của Paynet Coin là hình thức “Ponzi điển hình”: dùng tiền của người đầu tư mới để chi trả cho người tham gia trước.

Không dừng lại ở thị trường trong nước, Paynet Coin còn được lan truyền sang nhiều quốc gia khác, khiến nhiều nhà đầu tư quốc tế trở thành nạn nhân mà không hề hay biết. Ước tính thiệt hại từ vụ này có thể lên đến hàng nghìn tỷ đồng.

Lực lượng chức năng đã đồng loạt đóng cửa hàng chục trang web liên quan, đồng thời triển khai truy vết dòng tiền để thu hồi tài sản bất hợp pháp.

Bình luận: Mặc dù Việt Nam chưa có khung pháp lý hoàn chỉnh cho thị trường tiền mã hóa, nhưng các vụ việc như Paynet Coin là lời cảnh báo mạnh mẽ về rủi ro của các nền tảng đầu tư mập mờ. Việc hứa hẹn “lợi nhuận cao, không rủi ro” trong ngắn hạn là dấu hiệu rõ ràng của một mô hình lừa đảo.

Trong động thái phản ứng, chính phủ Việt Nam khẳng định sẽ đẩy mạnh công tác giám sát các nền tảng đầu tư sử dụng tiền mã hóa. Cảnh sát khuyến nghị người dân đặc biệt cẩn trọng khi tham gia vào những dự án tài chính có nguồn gốc và cấu trúc vận hành không minh bạch, nhất là với những loại tiền mã hóa chưa được công nhận chính thức.

Tóm lại, vụ việc liên quan đến "từ" Paynet Coin (PAYN) không những là hồi chuông cảnh báo về các mô hình “từ” Ponzi trá hình qua “từ” tiền mã hóa, mà còn thúc đẩy nhu cầu hoàn thiện khung pháp lý nhằm bảo vệ nhà đầu tư khỏi những rủi ro tiềm ẩn từ thị trường tài sản kỹ thuật số.